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更多“风险为本的《检查方案》和《检查前问卷》都是有统一标准和格式的,并不是根据被检查银行的特点量身定做的。() ”相关问题
  • 第1题:

    不定期检查是指()

    A、针对特种作业、特种设备、特种场所进行的检查

    B、在设备装置试运行检查、设备开工前和停工前的检查、检修检查等

    C、根据季节特点,为保障安全生产的特殊要求所进行的检查

    D、节前的安全生产检查,节后的遵章守纪检查


    答案:C

  • 第2题:

    在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有(  )。

    A.明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密
    B.把监督重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上
    C.明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度
    D.更多借鉴内部管理和外部审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,提高现场工作效率
    E.通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    除ABCDE五项以外,采用风险为本的监管发挥的重要作用还有:通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性。

  • 第3题:

    在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择.其发挥的重要作用有( )。

    A.明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密
    B.把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上
    C.明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度
    D.更多借鉴内部管理和外部审计的结果。减少低风险业务的测试量和重复劳动,提高现场工作效率
    E.通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监督方案

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    采用风险为本的监管在实践中发挥以下作用:①通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性。②通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性、针对性。③明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解。④根据风险评估判断出高风险领域,有针对性的进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率。⑤把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,理顺了监管者和银行管理层各自的职责。对银行管理层的风险管理责任提出更高的期望和要求。⑥明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密。

  • 第4题:

    ( )根据事先分析确定的检查范围和目标业务逐项进行检查,但是首要的目的是通过一定量的测试确定银行本身风险管理系统的可靠性。

    A.规划监管行动

    B.准备风险为本的风险检查

    C.监管措施、效果评价和持续的非现场监测,

    D.实施风险为本的现场检查并确定评级


    正确答案:D

  • 第5题:

    在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。

    A:更多借鉴内部管理和外部审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,提高现场工作效率
    B:通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案
    C:明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密
    D:明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度
    E:把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    在有限的资源约束下,采用风险为本的监管无疑是一种最具成本效益的选择.它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向,并且在实践中发挥着以下重要作用:①通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性。②通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性。③明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感.达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解。④根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率。⑤把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,理顺了监管者和银行管理层各自的职责,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求。⑥明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密。