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对于未严格执行亲访亲签制度、造成风险案件的，发卡机构要承担相应的责任。( )

题目

对于未严格执行亲访亲签制度、造成风险案件的，发卡机构要承担相应的责任。( )

相似考题

1.根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定,对于自查发现、主动揭露案件的,可以()案发分支机构和上级机构有关责任人员的责任。A、免于追究B、从轻或减轻追究C、从重问责D、以上都不是

2.根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定,银行业金融机构要严格执行《银行业金融机构案件风险排查管理办法》,对于排查中发现的案件疑点和线索,可有分支机构自行开展自查。()此题为判断题(对，错)。

3.发卡机构要建立风险报告制度,对于金燕卡业务中发生的()情况,要及时逐级报告。A.恶性案件B.待发的有效卡丢失或被盗C.金燕卡销毁D.其他可能构成严重风险

4.根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定,银行业金融机构要认真执行《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》等有关案件问责的制度,对于主动反映、举报案件线索的,可以免予追究案发分支机构和上级机构有关责任人员的责任。( )此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
答案：对
更多“对于未严格执行亲访亲签制度、造成风险案件的，发卡机构要承担相应的责任。( )”相关问题

  • 第1题：

    对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，不得采取全程自助发卡方式。谨慎发展无稳定工作、收入的客户群体，从严授信。( )


    答案：对

  • 第2题：

    下列情形中，视情节轻重，按有关规定追究委派会计主管责任的有（）

    • A、所在支行未严格执行制度使会计信息失真、不完整或造成账务混乱的
    • B、执行会计内控制度不严、防范操作风险措施不力造成会计风险的
    • C、明知违反会计制度不给予制止和及时报告的
    • D、工作失职造成案件或经济损失的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据信用卡业务汽车分期风险管理制度，汽车分期业务必须执行（）的业务规定，履行充分告知义务，遵守操作规范。

    • A、双人调查
    • B、面谈面签
    • C、信用卡申请亲访亲签
    • D、实地调查
    • E、上门拜访

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    发卡银行对首次申请银行信用卡的个人，必须对其进行（），不得采取全程自助的发卡方式。

    • A、亲签
    • B、采取面谈
    • C、亲访
    • D、亲访亲签

    正确答案:D

  • 第5题：

    下列信用卡营销行为符合规定的是（）

    • A、向客户承诺发卡
    • B、明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求
    • C、以快速发卡、以卡办卡等名义营销信用卡
    • D、未亲访亲签

    正确答案:B

  • 第6题：

    农村信用社发生案件造成损失的，有关责任人要承担相应的（）责任。


    正确答案:经济赔偿

  • 第7题：

    判断题
    对于主动营销的贷记卡客户，可不亲访亲签。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    对于未严格执行亲访亲签制度、造成风险案件的，发卡机构要承担相应的责任。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，不得采取全程自助发卡方式。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列信用卡营销行为符合规定的是（）
    A

    向客户承诺发卡

    B

    明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求

    C

    以快速发卡、以卡办卡等名义营销信用卡

    D

    未亲访亲签


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    鼓励信用卡发卡机构对所有在本发卡机构申领信用卡的客户，都采取亲访亲签制度。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    对在本发卡机构申请首张信用卡的客户，发卡机构要建立亲访亲签制度。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    发卡机构要建立风险报告制度，对于金燕卡业务中发生的（）情况，要及时逐级报告。

    • A、恶性案件
    • B、待发的有效卡丢失或被盗
    • C、金燕卡销毁
    • D、其他可能构成严重风险

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    根据监管要求，银行工作人员不得代客户申请卡片、代签名，对申请客户必须落实亲访亲核亲签


    正确答案:正确

  • 第15题：

    因未尽业务规则及相关规则管理责任导致的各项风险损失，（）应作为终端管理责任主体承担相应责任损失。

    • A、发卡
    • B、收单机构
    • C、持卡人
    • D、商户

    正确答案:B

  • 第16题：

    银行卡发卡机构未履行客户身份识别义务，导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    农村信用社发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。案件责任员工的赔偿标准是如何规定的？


    正确答案: ①涉案金额在20万元以下的案件，经济赔偿金额必须达到实际损失的100%；
    ②涉案金额在20万元至50万元的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的80%以上，且不低于20万元；
    ③涉案金额在50万元以上的案件，且案件实际损失在50万元以上，追赔额不低于50万元。

  • 第18题：

    问答题
    农村信用社发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。案件责任员工的赔偿标准是如何规定的？

    正确答案： ①涉案金额在20万元以下的案件，经济赔偿金额必须达到实际损失的100%；
    ②涉案金额在20万元至50万元的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的80%以上，且不低于20万元；
    ③涉案金额在50万元以上的案件，且案件实际损失在50万元以上，追赔额不低于50万元。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    因未尽业务规则及相关规则管理责任导致的各项风险损失，（）应作为终端管理责任主体承担相应责任损失。
    A

    发卡

    B

    收单机构

    C

    持卡人

    D

    商户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    填空题
    农村信用社发生案件造成损失的，有关责任人要承担相应的（）责任。

    正确答案： 经济赔偿
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度。对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，采取全程自助发卡方式。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    银行卡发卡机构未履行客户身份识别义务，导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    发卡银行对首次申请银行信用卡的个人，必须对其进行（），不得采取全程自助的发卡方式。
    A

    亲签

    B

    采取面谈

    C

    亲访

    D

    亲访亲签


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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