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建立客户选择与授信制度应采取的措施包括()。A:制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度B:建立客户信用评估制度C:建立健全预警补仓和强制补仓制度D:明确客户征信的内容、程序和方式

题目
建立客户选择与授信制度应采取的措施包括()。

A:制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
B:建立客户信用评估制度
C:建立健全预警补仓和强制补仓制度
D:明确客户征信的内容、程序和方式

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  • 第1题:

    贷款人应建立和完善什么样的制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录?()

    A.风险评价制度

    B.风险监测制度

    C.授信制度

    D.内部评级制度


    参考答案:D

  • 第2题:

    证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括( )。 A.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度 B.建立客户信用评估制度 C.明确客户征信的内容、程序和方式 D.记录和分析客户持仓品种及其交易情况


    正确答案:ABCD
    【考点】熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制。见教材第八章第三节,P251。

  • 第3题:

    建立客户选择与授信制度应采取的措施包括( )。

    A.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度

    B.建立客户信用评估制度

    C.明确客户征信的内容、程序和方式

    D.记录和分析客户持仓品种及其交易情况


    正确答案:ABCD

  • 第4题:

    建立客户选择与授信制度应采取的措施包括( )。

    A.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度

    B.建立客户信用评估制度

    c.建立健全预警补仓和强制补仓制度

    D,明确客户征信的内容、程序和方式


    答案:A,B,D
    解析:
    【答案详解】ABD。C选项“建立健全预警补仓和强制补仓制度”与“建立客户选择 与授信制度”均为客户信用风险控制的一个方面。

  • 第5题:

    证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括()。

    • A、制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
    • B、建立客户信用评估制度
    • C、明确客户征信的内容、程序和方式
    • D、记录和分析客户持仓品种及其交易情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题:

    证券公司融资融券业务时客户信用风险控制的措施包括()。

    • A、建立客户选择与授信制度
    • B、严格合同管理、履行风险提示
    • C、证券公司应当在符合有关规定的基础上,确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例,并在营业场所内公示
    • D、建立健全预警补仓和强制平仓制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题:

    低质量客户与特别关注客户的区别在于、低质量客户应采取()措施;特别关注客户可维持现有授信额度,但应加强授信后管理,适时采取优化调整措施。


    正确答案:压缩退出

  • 第8题:

    综合授信的主要工作内容包括()。

    • A、客户调查分析
    • B、客户评价选择
    • C、客户授信总量与结构安排
    • D、信用审批

    正确答案:A,B,C

  • 第9题:

    单选题
    在证券公司融资融券业务中,客户信用风险的控制措施有()。 Ⅰ.建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限 Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示 Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度 Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析: 客户信用风险的控制措施有:
    ①建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限;
    ②严格合同管理、履行风险提示;
    ③证券公司应当在符合有关规定的基础上,确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例,并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示;
    ④建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项Ⅳ是业务管理风险控制的措施。

  • 第10题:

    多选题
    综合授信的主要工作内容包括()。
    A

    客户调查分析

    B

    客户评价选择

    C

    客户授信总量与结构安排

    D

    信用审批


    正确答案: C,A
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    单选题
    商业银行应建立与集团客户授信业务( )相适应的管理机制
    A

    授信额度

    B

    授信范围

    C

    客户行业

    D

    风险管理特点


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    填空题
    低质量客户与特别关注客户的区别在于、低质量客户应采取()措施;特别关注客户可维持现有授信额度,但应加强授信后管理,适时采取优化调整措施。

    正确答案: 压缩退出
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    建立客户选择与授信制度,应采取的措施有( )。

    A.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序

    B.建立客户信用评估制度

    C.明确客户征信的内容、程序和方式,验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性

    D.记录和分析客户持仓品种及其交易情况


    正确答案:ABCD
    以上选项内容均是建立客户选择与授信制度的措施。本题正确答案为ABCD。

  • 第14题:

    贷款人应建立和完善( )制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。

    A.风险评价

    B.内部评级

    C.贷款“三查”

    D.授信管理


    正确答案:B

  • 第15题:

    证券公司对融资融券业务客户信用风险的控制措施有()。

    A:建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限
    B:严格合同管理、履行风险提示
    C:证券公司应当在符合有关规定的基础上,确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类、保证金比例和最低维持担保比例,并在营业场所内公示
    D:建立健全预警补仓和强制平仓制度

    答案:A,B,C,D
    解析:
    证券公司对融资融券业务客户信用风险的控制措施有:(1)建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限。(2)严格合同管理、履行风险提示。证券公司应统一制定符合监管部门规定、内容完备的融资融券合同标准文本。同时,合同应由公司总部统一印刷、管理和与客户签订。(3)证券公司应当在符合有关规定的基础上,确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类、保证金比例和最低维持担保比例,并在营业场所内公示。(4)建立健全预警补仓和强制平仓制度。

  • 第16题:

    贷款人应建立和完善什么样的制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录?()

    • A、风险评价制度;
    • B、风险监测制度;
    • C、授信制度;
    • D、内部评级制度.

    正确答案:D

  • 第17题:

    在证券公司融资融券业务中,客户信用风险的控制措施有()。 Ⅰ.建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限 Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示 Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度 Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第18题:

    商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度的内容应包括()。

    • A、确定单一集团客户的范围所依据的准则
    • B、集团客户授信业务风险管理的组织建设
    • C、内部报告程序
    • D、对单一集团客户的授信限额标准
    • E、风险管理与防范的具体措施

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题:

    低质量客户可维持现有授信额度,特别关注客户应采取压缩退出措施。()


    正确答案:错误

  • 第20题:

    贷款人应建立和完善()制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。

    • A、风险评价
    • B、内部评级
    • C、贷款“三查”
    • D、授信管理

    正确答案:B

  • 第21题:

    多选题
    商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度的内容应包括()。
    A

    确定单一集团客户的范围所依据的准则

    B

    集团客户授信业务风险管理的组织建设

    C

    内部报告程序

    D

    对单一集团客户的授信限额标准

    E

    风险管理与防范的具体措施


    正确答案: E,C
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    贷款人应建立和完善()制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。
    A

    风险评价

    B

    内部评级

    C

    贷款“三查”

    D

    授信管理


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    多选题
    内部管理机制是实行内控的基础,必须建立和完善,主要包括(  )。
    A

    建立以资产负债管理为前提的自我调控机制

    B

    建立内部授信授权制度

    C

    建立科学的激励约束机制

    D

    实行统一授信,分级审批

    E

    建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度


    正确答案: A,B
    解析: