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现金流分析法是通过对一定时期内（ ）评估金融机构短期内的流动性状况 Ⅰ.现金流入（资金来源）预测 Ⅱ.现金流入（资金来源）分析 Ⅲ.现金流出（资金使用）预测 Ⅳ.现金流出（资金使用）的分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
题目
Ⅰ.现金流入（资金来源）预测
Ⅱ.现金流入（资金来源）分析
Ⅲ.现金流出（资金使用）预测
Ⅳ.现金流出（资金使用）的分析
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第1题：
针对未来特定时段，计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足，这种流动性评估方法是( )。
A．流动性比率/指标法
B．现金流分析法
C．缺口分析法
D．久期分析法
正确答案：C
解析：本题考查的是缺口分析法的概念。 -
第2题：
下列（ ）可用于金融机构评估未来挤兑流动性风险。A、现金流分析
B、久期分析法
C、缺口分析法
D、情景分析答案：D解析：A项，现金流分析的是正常市场条件下金融机构在未来短期内的流动性状况；B项，久期分析法属于静态分析，无法对未来特定时段内的流动性进行评估；C项，缺口分析法与现金流分析法、久期分析法一样，都是基于正常市场条件下的分析。 -
第3题：
短期内，如果一家金融机构预计最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率为25%；正常状况下的流动性余额为4000万元，出现概率为50%；最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25%。那么，该机构预期在短期内的流动性余缺状况为（ ）。A.余额3500万元
B.余额4500万元
C.缺口500万元
D.缺口1000万元答案：A解析：该机构预期在短期内的流动性余缺为：8000×25%＋4000×50%－2000×25%＝3500（万元）。 -
第4题：
常用的评估流动性风险的方法包括（ ）。
Ⅰ缺口分析法Ⅱ现金流分析法
Ⅲ久期分析法Ⅳ流动性比率／指标法A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：评估流动性风险的方法很多，包括基于当前持有量进行的简单计算和静态模拟，以及高度复杂的模型。评估流动风险方法主要包括：①流动性比率／指标法；②流动性缺口分析法；③现金流分析法；④久期分析法。 -
第5题：
流动性分险评估方法主要有()A:现金流分析法
B:流动性比率/指标法
C:缺口分析法
D:久期分析法
E:利润率分析法答案：A,B,C,D解析：商业银行除了采用传统的流动性比率/指标法和现金流分析法以外，还应逐步采用更为有效的缺口分析法和久期分析法，深入分析和评估商业银行不同时期的整体流动性状况。 -
第6题：
（）针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。
- A、流动性比率或指标法
- B、现金流分析法
- C、缺口分析法
- D、久期分析法
正确答案:C -
第7题：
商业银行应当如何选取流动性风险的评估方法?（ ）
- A、选定某一种方法，便一以贯之地采用
- B、流动性管理水平高的银行应当选用较高级的缺口分析法和久期分析法，管理水平低的银行应当选取较初级的流动性指标分析法和现金流分析法
- C、商业银行可以同时采用多种流动性风险的评估办法来评价商业银行的流动性状况
- D、以上都不对
正确答案:C -
第8题：
单选题下列（ ）可用于金融机构评估未来挤兑流动性风险。A现金流分析
B久期分析法
C缺口分析法
D情景分析
正确答案： A解析：
A项，现金流分析的是正常市场条件下金融机构在未来短期内的流动性状况；B项，久期分析法属于静态分析，无法对未来特定时段内的流动性进行评估；C项，缺口分析法与现金流分析法、久期分析法一样，都是基于正常市场条件下的分析。 -
第9题：
单选题（）被普遍认为是评估银行流动性状况的较好方法，在各国银行得到广泛应用。A高级计量法
B现金流分析法
C流动性比率/指标法
D缺口分析法
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第10题：
判断题缺口分析法是指针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断金融机构在未来特定时段内的流动性（偿付）是否充足。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题在短期内，某金融机构预计最好状况下的流动性余额为8000万，出现概率为20%，正常状况下的流动性余额5000万，出现概率为70%，最坏情况下的流动性缺口为2000万，出现概率为10%，那么该机构预期在短期内的流动性余额状况是（ ）。A余额4900万
B缺口11000万
C余额2250万
D余额53000万
正确答案： A解析：
特定时段内的流动性缺口=最好情景的概率×最好状况的预计头寸剩余或不足＋正常情景的概率×正常状况的预计头寸剩余或不足＋最坏情景的概率×最坏状况的预计头寸剩余或不足。该机构预期在短期内的流动性余额=8000×20%＋5000×70%-2000×10%=4900（万）。 -
第12题：
判断题现金流分析是通过对商业银行长期内的现金流入和现金流出的预测和分析，评估商业银行短期内的流动性状况。（ ）A对
B错
正确答案： 错解析： -
第13题：
下列关于现金流分析的说法，不正确的是( )。
A．当资金来源小于资金使用时，出现流动性“赤字”，此时必须考虑这种资金匮乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险
B．随着所能获得现金流量信息的可能性和准确性降低，流动性评估结果的可信赖度也随之减弱
C．现金流分析不能真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
D．在实践操作中，现金流分析法通常和缺口分析等方法一起使用，互为补充
正确答案：C
解析：在正常市场条件下，现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况。 -
第14题：
流动性风险评估方法包括（ ）。
Ⅰ.久期分析法
Ⅱ.缺口分析法
Ⅲ.现金流分析法
Ⅳ.流动性比率法A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ答案：A解析：流动性风险评估方法包括：1.流动性比率法2.现金流分析法3.缺口分析法4.久期分析法。 -
第15题：
在短期内，某金融机构预计最好状况下的流动性余额为8000万，出现概率为20％，正常状况下的流动性余额5000万，出现概率为70％，最坏情况下的流动性缺口为2000万，出现概率为10％，那么该机构预期在短期内的流动性余额状况是（ ）。A、余额4900万
B、缺口11000万
C、余额2250万
D、余额53000万答案：A解析：特定时段内的流动性缺口=最好情景的概率×最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率×正常状况的预计头寸剩余或不足+最坏情景的概率×最坏状况的预计头寸剩余或不足。该机构预期在短期内的流动性余额=8000×20％+5000×70％-2000×10％=4900(万)。 -
第16题：
下列不属于流动性风险评估方法的是()。A.流动性比率指标法
B.现金流分析法
C.久期分析法
D.情景分析答案：D解析：D项情景分析是流动性风险监测与控制的内容之一。 -
第17题：
缺口分析法是指针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断金融机构在未来特定时段内的流动性（偿付）是否充足。
正确答案:正确 -
第18题：
针对未来特定时段，计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足，这种流动性评估方法是（ ）。
- A、流动性比率/指标法
- B、现金流分析法
- C、缺口分析法
- D、久期分析法
正确答案:C -
第19题：
判断题若流动性缺口为正值，则表示该银行在未来一定时期内有现金流量的富余。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题下列关于现金流分析的说法，不正确的是（ ）。A现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
B根据历史数据的研究，当流动性剩余额与总资产之比小于3%～5%时，对商业银行的流动性风险是一个预警
C商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强
D商业银行现金流入和现金流出的差异可以用“剩余”或“赤字”来表示
正确答案： A解析： 如果商业银行的规模很大、业务复杂、预期期限较长，则分析人员能够获得完整现金流量信息的可能性和准确性将显著降低，现金流分析结果的可信赖度也随之减弱。 -
第21题：
单选题评估利率变化对商业银行流动性状况的影响是（ ）。A现金流分析法
B缺口分析法
C流动性比率／指标法
D久期分析法
正确答案： A解析： -
第22题：
单选题常用的评估流动性风险的方法包括（ ）。Ⅰ．缺口分析法Ⅱ．现金流分析法Ⅲ．久期分析法Ⅳ．流动性比率/指标法AⅠ、Ⅱ
BⅡ、Ⅲ
CⅠ、Ⅲ、Ⅳ
DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案： C解析：
评估流动性风险的方法很多，包括基于当前持有量进行的简单计算和静态模拟，以及高度复杂的模型。评估流动风险方法主要包括：①流动性比率/指标法；②流动性缺口分析法；③现金流分析法；④久期分析法。 -
第23题：
单选题（）是指通过对银行一定时期内现金流入（资金来源）和现金流出（资金使用）的分析和预测，进而评估银行短期内的流动性状况。A基本指标法
B高级计量法
C现金流分析法
D流动性比率/指标法
正确答案： B解析： 暂无解析