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按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。A.对投资者作出收益承诺 B.向顾客提供投资建议 C.管理个人投资组合 D.推荐公开发行的证券

题目
按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。

A.对投资者作出收益承诺
B.向顾客提供投资建议
C.管理个人投资组合
D.推荐公开发行的证券
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1.银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分（）和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。A.本行产品B.他行产品C.自有产品D.合作产品

2.根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,关于衍生产品销售,以下说法正确的是()。A、银行业金融机构应当客观公允地陈述所售衍生产品的收益与风险B、银行业金融机构不得误导客户对市场的看法C、银行业金融机构不得夸大产品的优点或缩小产品的风险D、银行业金融机构不得以任何方式向客户承诺收益

3.银行业金融机构应当在产品销售过程中,严格区分(),不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。A.自有产品、代销产品B.自产产品、代购产品C.自产产品、自销产品D.代销产品、代购产品

4.营销中介是指在将产品销售给最终顾客的过程中，给企业以各种帮助的机构，它不包括（ ）。A．政府组织B．物流企业C．中间商D．金融中介

参考答案和解析
答案：A
解析：
金融机构销售金融产品的适当性。
更多“按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    ( )明确了日本金融机构在销售各类金融商品过程中对顾客劝诱和销售的行为规范。

    A: 《金融消费者保护法案》

    B: 《银行运营守则》

    C: 《金融交易法》

    D: 《金融商品销售法》


    参考答案：C

  • 第2题：

    商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括( )。

    A: 要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告
    B: 对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证
    C: 要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计
    D: 重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

    答案：C
    解析：
    【考点】理财产品概述——银行代理理财产品——银行代理理财产品概述

  • 第3题：

    银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分（）和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。

    • A、本行产品
    • B、他行产品
    • C、自有产品
    • D、合作产品

    正确答案:C

  • 第4题：

    （）是指保险公司及其工作人员或销售人员为了达到产品销售目的，在销售过程中存在的夸大保单利益、隐瞒与保险合同有关的重要事项、混淆保险与其他金融产品的概念、诱导销售者不如实告知等行为。

    • A、销售指导
    • B、销售行为
    • C、销售承诺
    • D、销售误导

    正确答案:D

  • 第5题：

    银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分（），不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。

    • A、传统业务产品和理财业务产品
    • B、保本产品和非保本产品
    • C、自有产品和代销产品
    • D、第三方金融机构产品和私募股权基金产品

    正确答案:C

  • 第6题：

    根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品，应在销售专区内进行，不得在销售专区外进行产品销售活动。消费者通过（）进行自主购买的除外。

    • A、自助终端等电子设备
    • B、柜员
    • C、保险工作驻点人员
    • D、产品销售经理

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    期货公司会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。
    A

    将适当的产品销售给适当的投资者

    B

    将适当的产品销售给自然人投资者

    C

    将适当的产品销售给法人投资者

    D

    将适当的产品销售给特殊团体投资者


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果符合下列哪几个条件，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序（）
    A

    销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    B

    销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合其内部反洗钱制度

    C

    销售金融产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息

    D

    金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    金融产品销售委托人明确约定购买人范围的，证券公司在代销金融产品时，（）。
    A

    在委托人明确约定适当购买人时，可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品

    B

    可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品，但证券公司必须严格遵守投资人适当性原则

    C

    可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品，但证券公司必须向超出范围的购买人提示相关风险

    D

    不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行业金融机构应建立科学严密的理财产品销售风险管理体系和内部风险控制制度，并遵循风险匹配和（）的原则，严格规范销售行为，有效控制销售风险，把合适的产品销售给合适的客户。
    A

    公平

    B

    公开

    C

    公正

    D

    个性化


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银行业金融机构不得以任何方式与（）雇佣的销售人员共同向机构客户进行衍生产品销售或变相共同销售。
    A

    外包机构

    B

    其他金融机构

    C

    关联公司

    D

    非境内注册机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》，评估项目包括（  ）等。Ⅰ.客户的投资知识Ⅱ.客户的风险承受能力Ⅲ.客户定期追加投资的能力Ⅳ.客户理解复杂金融产品的能力
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。

    A.对投资者做出收益承诺
    B.向顾客提供投资建议
    C.管理个人投资组合
    D.推荐公开发行的证券

    答案：A
    解析：
    考点：考查金融机构销售金融产品的适当性。 销售行为包括向客户提供投资建议、管理个人投资组合和推荐公开发行的证券，评估项目既包括客户的投资知识、投资经验、投资目标、风险承受能力、投资期限等，也包括客户定期追加投资、提供额外抵押以及理解复杂金融产品的能力。

  • 第14题：

    银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分（），不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。

    • A、自有产品、代销产品
    • B、自产产品、代购产品
    • C、自产产品、自销产品
    • D、代销产品、代购产品

    正确答案:A

  • 第15题：

    期货公司会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

    • A、将适当的产品销售给适当的投资者
    • B、将适当的产品销售给自然人投资者
    • C、将适当的产品销售给法人投资者
    • D、将适当的产品销售给特殊团体投资者

    正确答案:A

  • 第16题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    银行业金融机构要建立理财产品销售人员资格管理制度，并加强理财产品销售人员持续的专业培训和职业操守教育，提升销售人员的（）。


    正确答案:合规意识

  • 第18题：

    银行业金融机构不得以任何方式与（）雇佣的销售人员共同向机构客户进行衍生产品销售或变相共同销售。

    • A、外包机构
    • B、其他金融机构
    • C、关联公司
    • D、非境内注册机构

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品，应在销售专区内进行，不得在销售专区外进行产品销售活动。消费者通过（）进行自主购买的除外。
    A

    自助终端等电子设备

    B

    柜员

    C

    保险工作驻点人员

    D

    产品销售经理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号）的规定，银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程中，以下哪一种行为是错误的？（）
    A

    在销售过程进行同步录音录像

    B

    销售人员可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品

    C

    应征得消费者同意后方可进行销售

    D

    应对产品风险信息进行充分披露


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    银行业金融机构要建立理财产品销售人员资格管理制度，并加强理财产品销售人员持续的专业培训和职业操守教育，提升销售人员的（）。

    正确答案： 合规意识
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分（），不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。
    A

    传统业务产品和理财业务产品

    B

    保本产品和非保本产品

    C

    自有产品和代销产品

    D

    第三方金融机构产品和私募股权基金产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分（）和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。
    A

    本行产品

    B

    他行产品

    C

    自有产品

    D

    合作产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （　）明确了日本金融机构在销售各类金融商品过程中对顾客劝诱和销售的行为规范。
    A

    《金融消费者保护法案》

    B

    《银行运营守则》

    C

    《金融交易法》

    D

    《金融商品销售法》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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