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下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有( )。 Ⅰ．证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例 Ⅱ．当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时， 证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额 Ⅲ．客户未能按期交足差额，证券公司应当立即按照约定处分其担保物 Ⅳ．客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物 A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ C: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

题目
下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有( )。
Ⅰ．证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例
Ⅱ．当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时，
证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额
Ⅲ．客户未能按期交足差额，证券公司应当立即按照约定处分其担保物
Ⅳ．客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物

A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
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1.下列关于客户开户、提交担保品与授信的说法，正确的有( )。A．客户只能开立1个信用资金账户B．客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的一级账户C．证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金D．证券公司向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

2.在融资融券的一般业务中，证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得部分价款，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。( )

3.融资融券业务中，维持担保比例是指客户融资买人时交付的保证金与融资交易金额。（ ）

4.在融资融券的一般业务中，证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得部分价款，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。 （ ）

更多“下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有( )。 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于融资融券业务的账户体系说法不正确的是（ ）。 A．信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算 B．融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金 C．在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，不需为每一客户单独开立信用账户 D．客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金


    正确答案：C
    在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立信用账户。

  • 第2题：

    关于《证券公司融资融券业务试点管理办法》对债券担保的规定，下列说法错误的是（ ）。 A．证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。但是保证金不可以证券冲抵 B．证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例 C．客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物 D．证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物


    正确答案：A
    本题考核的是《证券公司融资融券业务试点管理办法》对债券担保的规定。根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券冲抵。故A项的说法错误。


  • 第3题：

    下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，正确的是（ ）。
    ①客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日
    ②证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
    ③证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
    ④证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；?

    A：①②④
    B：①③④
    C：②③④
    D：①②③④

    答案：C
    解析：
    客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。

  • 第4题：

    下列关于融资融券业务中对客户担保物的监控，说法正确的有()。

    A:客户维持担保比例不得低于130%
    B:客户维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客户在3个交易日内追加担保物
    C:客户维持担保比例低于130%时，应追加担保物，追加担保物后的维持比例不得低于150%
    D:维持担保担保比例超过200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券

    答案：A,C
    解析：
    证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。客户维持担保比例不得低于130%，当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，该期限不得超过2个交易日。客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。故B选项错误，A、C选项正确。维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。D选项错误。本题正确答案为A、C。

  • 第5题：

    下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是( )。

    A: 证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例
    B:
    当该比例低于规定的最低维持担保比例时，
    证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额
    C: 客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物
    D:
    客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足，
    否则按照约定处分其担保物

    答案：D
    解析：
    根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定，
    证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。
    当该比例低于规定的最低维持担保比例时，
    证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额．
    或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

  • 第6题：

    关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是（ ）。
    ①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。
    ②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
    ③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保资金账户。
    ④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

    A.①③
    B.①④
    C.②③
    D.②④

    答案：B
    解析：
    自己的名义在证券登记结算机构是4个，以自己的名义在商业银行是2个！
    证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户，以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

  • 第7题：

    客户信用交易担保证券账户内的证券，除有下列（）情形外，任何人不得动用。

    • A、为客户融资融券交易的结算
    • B、收取客户应当归还的证券
    • C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券
    • D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券
    • E、法律、行政法规和证监会规定的其他情形

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（）

    • A、融资融券业务的决策信息全公司共享
    • B、研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出
    • C、禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易
    • D、公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，错误的是（）。
    A

    客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日

    B

    证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

    C

    证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户

    D

    证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券


    正确答案： B
    解析： 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。

  • 第10题：

    单选题
    下列关于证券公司的账户体系的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖 Ⅱ.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算 Ⅲ.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金 Ⅳ.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（  ）。①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
    A

    ①③

    B

    ①④

    C

    ②③

    D

    ②④


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是（）。
    A

    证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例

    B

    当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额

    C

    客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物

    D

    客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足，否则按照约定处分其担保物


    正确答案： B
    解析： 根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定，证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额.或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

  • 第13题：

    《证券公司融资融券业务管理办法》中对债权担保的规定有（ ）。 A．证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金只能用现金缴纳 B．证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例 C．客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，暂停缴纳，但不得提取担保物 D．证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物


    正确答案：BD
    【考点】掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节，P340。

  • 第14题：

    根据证监会有关融资融券业务的相关规定，客户融资融券所生债务的担保物包括（　　）。

    A:充抵保证金的证券
    B:向客户收取的保证金
    C:客户融券卖出所得全部价款
    D:客户融资买人的全部证券

    答案：B,C,D
    解析：
    证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户与客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

  • 第15题：

    下列关于证券公司账户体系的说法中，不正确的有()。

    A:融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖
    B:信用交易资金交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算
    C:融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
    D:客户信用交易担保证券账户，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

    答案：B
    解析：
    信用交易资金交收账户，用于客户融资融券交易的资金结算；而信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算。

  • 第16题：

    下列关于客户开户、提交担保品与授信的说法，正确的有()。

    A:客户只能开立1个信用资金账户
    B:客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的一级账户
    C:证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金
    D:证券公司向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

    答案：A,C,D
    解析：
    B项，客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。

  • 第17题：

    关于融资融券业务管理，下列说法正确的是（??）。
    Ⅰ．证券公司应当为客户与客户，客户与他人之间的融资融券活动提供服务
    Ⅱ．证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制
    Ⅲ．证券公司融资融券业务前、中、后台应当相互分离，相互制约
    Ⅳ．证券公司向客户融资，只能使用自有资金

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅰ项，未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务；Ⅳ项，证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。

  • 第18题：

    下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是（ ）。
    ①证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准
    ②证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵
    ③证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例
    ④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

    A.①②
    B.①②③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：A
    解析：
    证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故③错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故④错误。

  • 第19题：

    下列关于融资融券业务的账户体系说法不正确的是（）。

    • A、信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算
    • B、融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
    • C、在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，不需为每一客户单独开立信用账户
    • D、客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    在融资融券交易操作中，证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。关于维持担保比例，下列说法不正确的是（　　）。[2014年9月真题]Ⅰ．客户维持担保比例不得低于150%Ⅱ．客户追加担保物后的维持担保比例不得低于180%Ⅲ．维持担保比例超过200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券Ⅳ．维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    Ⅰ项，客户维持担保比例不得低于最低维持担保比例，最低维持担保比例是证券公司根据市场、客户和公司等的多方面因素，进行审慎评估并与客户约定得出的，不同的客户以及公司的最低维持担保比例并不相同，不是固定的统一指标；Ⅱ项，会员可以与客户自行约定追加担保物后的维持担保比例要求；Ⅲ项，维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

  • 第21题：

    单选题
    下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有（）。 Ⅰ.证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例 Ⅱ.当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额 Ⅲ.客户未能按期交足差额，证券公司应当立即按照约定处分其担保物 Ⅳ.客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析： 根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定，证券公司应当逐日汁算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额.或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

  • 第22题：

    单选题
    关于客户担保物的监控，以下选项正确的有（　　）。Ⅰ．证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物Ⅱ．维持担保比例＝（现金＋信用证券账户内证券市值总和＋其他担保物值）/（融资买入金额＋融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）Ⅲ．客户维持担保比例不得低于120%，当该比例低于120%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物Ⅳ．客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：
    Ⅲ项，最低维持担保比例不再一刀切，客户维持担保比例不得低于证券公司与客户约定的最低维持担保比例，当该比例低于最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。不同的客户以及公司的最低维持担保比例并不相同，不是固定的统一指标。

  • 第23题：

    单选题
    关于融资融券业务管理，以下说法正确的是（　　）。[2017年2月真题]Ⅰ．证券公司向客户融资，只能使用自有资金Ⅱ．证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约Ⅲ．证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制Ⅳ．证券公司应当为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供服务
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析：
    证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金。向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。融资融券业务管理的基本原则之一为合法合规性原则，证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

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