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下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是( )。 A: 证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例 B: 当该比例低于规定的最低维持担保比例时， 证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额 C: 客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物 D: 客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足， 否则按照约定处分其担保物

题目
下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是( )。

A: 证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例
B:
当该比例低于规定的最低维持担保比例时，
证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额
C: 客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物
D:
客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足，
否则按照约定处分其担保物
相似考题

1.下列关于证券公司账户体系的说法中，不正确的有( )。A．融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖B．信用交易资金交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算C．融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金D．客户信用交易担保证券账户，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

2.在融资融券的一般业务中，证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得部分价款，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。( )

3.证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物。（ ）

4.在融资融券的一般业务中，证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得部分价款，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。 （ ）

更多“下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是( )。 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于融资融券业务的账户体系说法不正确的是（ ）。 A．信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算 B．融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金 C．在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，不需为每一客户单独开立信用账户 D．客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金


    正确答案：C
    在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立信用账户。

  • 第2题：

    关于《证券公司融资融券业务试点管理办法》对债券担保的规定，下列说法错误的是（ ）。 A．证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。但是保证金不可以证券冲抵 B．证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例 C．客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物 D．证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物


    正确答案：A
    本题考核的是《证券公司融资融券业务试点管理办法》对债券担保的规定。根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券冲抵。故A项的说法错误。


  • 第3题：

    下列关于证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是（ ）。?

    A：客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日；融资融券合同另有约定的，从其约定
    B：证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户.客户信用交易担保证券账户.信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
    C：证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
    D：证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

    答案：A
    解析：
    客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。

  • 第4题：

    下列关于证券公司账户体系的说法中，不正确的有()。

    A:融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖
    B:信用交易资金交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算
    C:融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
    D:客户信用交易担保证券账户，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

    答案：B
    解析：
    信用交易资金交收账户，用于客户融资融券交易的资金结算；而信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算。

  • 第5题：

    关于融资融券业务管理，下列说法正确的是（??）。
    Ⅰ．证券公司应当为客户与客户，客户与他人之间的融资融券活动提供服务
    Ⅱ．证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制
    Ⅲ．证券公司融资融券业务前、中、后台应当相互分离，相互制约
    Ⅳ．证券公司向客户融资，只能使用自有资金

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅰ项，未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务；Ⅳ项，证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。

  • 第6题：

    下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是（ ）。
    ①证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准
    ②证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵
    ③证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例
    ④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

    A.①②
    B.①②③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：A
    解析：
    证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故③错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故④错误。

  • 第7题：

    下列关于融资融券业务的账户体系说法不正确的是（）。

    • A、信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算
    • B、融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
    • C、在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，不需为每一客户单独开立信用账户
    • D、客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    在融资融券交易操作中，证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。关于维持担保比例，下列说法不正确的是（　　）。[2014年9月真题]Ⅰ．客户维持担保比例不得低于150%Ⅱ．客户追加担保物后的维持担保比例不得低于180%Ⅲ．维持担保比例超过200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券Ⅳ．维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    Ⅰ项，客户维持担保比例不得低于最低维持担保比例，最低维持担保比例是证券公司根据市场、客户和公司等的多方面因素，进行审慎评估并与客户约定得出的，不同的客户以及公司的最低维持担保比例并不相同，不是固定的统一指标；Ⅱ项，会员可以与客户自行约定追加担保物后的维持担保比例要求；Ⅲ项，维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

  • 第9题：

    单选题
    下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有（）。 Ⅰ.证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例 Ⅱ.当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额 Ⅲ.客户未能按期交足差额，证券公司应当立即按照约定处分其担保物 Ⅳ.客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析： 根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定，证券公司应当逐日汁算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额.或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

  • 第10题：

    单选题
    关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（  ）。①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
    A

    ①③

    B

    ①④

    C

    ②③

    D

    ②④


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于融资融券业务管理，以下说法正确的是（　　）。[2017年2月真题]Ⅰ．证券公司向客户融资，只能使用自有资金Ⅱ．证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约Ⅲ．证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制Ⅳ．证券公司应当为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供服务
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析：
    证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金。向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。融资融券业务管理的基本原则之一为合法合规性原则，证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

  • 第12题：

    单选题
    下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是（）。
    A

    证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例

    B

    当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额

    C

    客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物

    D

    客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足，否则按照约定处分其担保物


    正确答案： B
    解析： 根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定，证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额.或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

  • 第13题：

    《证券公司融资融券业务管理办法》中对债权担保的规定有（ ）。 A．证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金只能用现金缴纳 B．证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例 C．客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，暂停缴纳，但不得提取担保物 D．证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物


    正确答案：BD
    【考点】掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节，P340。

  • 第14题：

    《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务、应当与客户签订

    A:委托代理协议
    B:融资融券合同
    C:担保协议
    D:托管协议

    答案：B
    解析：
    根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司在开展业务前，应当与客户签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同

  • 第15题：

    下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，正确的是（ ）。
    ①客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日
    ②证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
    ③证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
    ④证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；?

    A：①②④
    B：①③④
    C：②③④
    D：①②③④

    答案：C
    解析：
    客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。

  • 第16题：

    下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有( )。
    Ⅰ．证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例
    Ⅱ．当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时，
    证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额
    Ⅲ．客户未能按期交足差额，证券公司应当立即按照约定处分其担保物
    Ⅳ．客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物

    A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
    B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
    C: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
    D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

    答案：D
    解析：
    根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定，
    证券公司应当逐日汁算客户担保物价值与其债务的比例。
    当该比例低于规定的最低维持担保比例时，
    证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额．
    或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

  • 第17题：

    关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是（ ）。
    ①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。
    ②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
    ③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保资金账户。
    ④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

    A.①③
    B.①④
    C.②③
    D.②④

    答案：B
    解析：
    自己的名义在证券登记结算机构是4个，以自己的名义在商业银行是2个！
    证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户，以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

  • 第18题：

    下列关于证券公司账户体系的说法，不正确的是（ ）。

    A.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖
    B.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
    C.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
    D.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算

    答案：D
    解析：
    信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。因此，D项说法错误。

  • 第19题：

    单选题
    关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是()。 1、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户 2、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户 3、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融资专用证券账户、客户信用交易担保证券账户 4、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
    A

    1、3

    B

    1、4

    C

    2、3

    D

    2、4


    正确答案： B
    解析： 注意审题，题目问的说法【错误】的是证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；选项4说法正确 以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证；选项1说法正确。题目要求选择错误的是,选项2.3说法错误，故选择C

  • 第20题：

    单选题
    下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，错误的是（）。
    A

    客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日

    B

    证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

    C

    证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户

    D

    证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券


    正确答案： B
    解析： 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。

  • 第21题：

    单选题
    下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（  ）。①证券公司开展融资融券业务，须经过中国证监会批准②证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例
    A

    ②③

    B

    ②④

    C

    ③④

    D

    ②③④


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于证券公司向客户融资融券时产生的保证金的说法，错误的是（　　）。
    A

    证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的保证金

    B

    保证金必须为资金，不可用证券充抵

    C

    保证金以及通过融资融券交易买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金，均为对证券公司的担保物

    D

    保证金应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户


    正确答案： B
    解析：
    B项，根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的保证金。保证金可以用证券充抵。

  • 第23题：

    单选题
    下列关于证券公司账户体系的说法中，不正确的是（　　）。
    A

    融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖

    B

    客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

    C

    融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

    D

    信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算


    正确答案： A
    解析：
    D项，信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算；信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算。

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