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客户关系管理对理财业务发展的意义包括( )。A、为理财师提供客户服务的方法和工具 B、有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系 C、提高行业利润，提高行业知名度 D、防止客户流失，降低客户开发成本 E、将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级

题目
客户关系管理对理财业务发展的意义包括( )。

A、为理财师提供客户服务的方法和工具
B、有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系
C、提高行业利润，提高行业知名度
D、防止客户流失，降低客户开发成本
E、将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级
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1.银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法（ ）。A．维护了客户关系，值得表扬B．发展了银行业务C．表现了对客户的诚实信用D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定

2.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理

3.在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 （ ）此题为判断题(对，错)。

4.商业银行个人理财业务客户关系的价值管理是指对客户关系价值即客户贡献度进行管理,其实质是银行对个人客户进行价值划分的过程。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    银行储蓄部门的员工小王在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询个人理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议。小王的做法( )。

    A．维护了客户关系，值得表扬

    B．扩大了银行的业务范围

    C．表现了对客户的诚实信用

    D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定


    正确答案：D
    解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产晶的销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。题中银行储蓄部门员工小王办理储蓄业务而非个人理财业务，因此，小王为客户提供理财建议是不符合规定的。

  • 第2题：

    商业银行个人理财业务客户关系的价值管理是指对客户关系价值即客户贡献度进行管理，其实质是银行对个人客户进行价值划分的过程。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第3题：

    银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法( )。

    A.维护了客户关系，值得表扬

    B．发展了银行业务

    C．表现了对客户的诚实信用

    D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定


    正确答案：D
    D【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品的销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。银行储蓄部门员工办理储蓄业务而非个人理财业务，小张的行为超出了自己的职责。故选D。

  • 第4题：

    理财规划服务是个过程，包括(　　)。

    A.收集客户信息
    B.制定理财方案
    C.实施理财方案
    D.客户关系管理
    E.开发新客户

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。

  • 第5题：

    谈谈实施客户关系管理对企业的现实意义。


    正确答案: CRM是一种管理理念，是一种管理机制，是一种管理软件和技术，总而言之，CRM就是一种以信息技术为手段，对客户资源进行管理的经营策略因此，实施客户关系管理对企业具有很大的现实意义：
    （1）CRM是一种以"客户为中心"的管理理念.它是遵循客户导向的策略，通过对客户进行系统化的研究，来改进对客户的服务水平，提高客户的忠诚度，不断地争取新客户和商机，以便为企业带来长期稳定的利润.（2）CRM是一种旨在改善客户与企业关系的新型管理机制.CRM是企业在市场营销，销售管理，客户服务和决策分析四个方面形成彼此协调的全心管理机制，有利于企业形成持久竞争优势.（3）CRM是一种管理软件和技术.CRM系统可以是以客户为中心的商业运作实现自动化，并通过先进的技术平台和改进的业务流程，体现出传统资源与先进技术的结合，发挥整体优势的能力

  • 第6题：

    理财活动主体的哪些因素会对商业银行理财业务产生影响？（）

    • A、客户对理财业务的认知度
    • B、商业银行理财业务定位
    • C、其他理财机构理财业务的发展
    • D、中介机构发展水平

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是（）

    • A、为理财师提供客户服务的工具和方法
    • B、将客户需求转化为生产力
    • C、直接提高理财业务的收益
    • D、防止客户流失

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    在理财业务发展的（　　）阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。
    A

    萌芽起步

    B

    拓展与规范

    C

    创新与加速发展

    D

    行业转型


    正确答案： D
    解析：
    在萌芽起步阶段，国内少数银行尝试开展了个人理财业务，但由于居民对理财产品的需求尚未形成、理财市场制度平台存在缺失，该业务并未大规模开展；在拓展与规范阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

  • 第9题：

    多选题
    发展法人理财业务的重要性包括（）。
    A

    理财业务是巩固中高端优良客户、争夺客户资源的有力手段。法人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、收益稳定等优势，对于维护客户关系、丰富组合化产品和提高综合化业务服务水平具有重要意义

    B

    发展法人理财业务是改变银行传统盈利模式的重要途径。法人理财业务是各商业银行改变盈利模式、扩大中间业务来源的重要途径

    C

    理财业务是控制信贷规模、实现信贷资金流动性的有效方法

    D

    法人理财能有效增强信贷规模扩张，从而提升商业银行利润水平


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户关系管理不包括（）。
    A

    接触营销

    B

    代客理财

    C

    业务处理

    D

    关系维护


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户关系管理对理财业务发展的意义包括（  ）。
    A

    为理财师提供客户服务的方法和工具

    B

    有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系

    C

    提高行业利润，提高行业知名度

    D

    防止客户流失，降低客户开发成本

    E

    将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第12题：

    问答题
    简述客户关系管理对企业的意义。

    正确答案： （1）企业运营效率的全面提高；
    （2）优化了企业的市场增值链；
    （3）保留老客户并吸引新客户；
    （4）不断拓展市场空间。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在理财业务其他管理中，为客户提供方便、快捷的服务，实现业务发展，是( )的目标。

    A．客户关系管理

    B．组织结构

    C．渠道管理

    D．绩效管理


    正确答案：C
    解析：渠道管理的目标是为客户提供方便、快捷的服务，实现业务发展。

  • 第14题：

    在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第15题：

    个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段，包括（　　）。

    A.个人理财业务萌芽时期
    B.个人理财业务形成和发展时期
    C.个人理财业务成熟时期
    D.个人理财业务衰退时期
    E.个人理财业务萧条时期

    答案：A,B,C
    解析：
    个人理财在国外的发展，经历了3个阶段，包括：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期、个人理财业务成熟时期。

  • 第16题：

    客户关系管理对理财业务发展的意义（ ）。

    A.为理财师提供客户服务的方法和工具
    B.有助于培养高端客户忠诚度
    C.防止客户流失，降低客户开发成本
    D.将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务的升级
    E.可以直接提高业务收入

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户关系管理对理财业务发展的意义：（1）为理财师提供客户服务的方法和工具；（2）有助于培养高端客户忠诚度；（3）防止客户流失，降低客户开发成本；（4）将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务的升级。

  • 第17题：

    简述客户关系管理对企业的意义。


    正确答案: （1）企业运营效率的全面提高；
    （2）优化了企业的市场增值链；
    （3）保留老客户并吸引新客户；
    （4）不断拓展市场空间。

  • 第18题：

    客户关系管理对理财业务发展的意义（）

    • A、为理财师提供客户服务的方法和工具
    • B、有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系
    • C、有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品
    • D、防止客户流失，降低客户开发成本
    • E、将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级

    正确答案:A,B,D,E

  • 第19题：

    多选题
    作为未来银行最具发展潜力和专业化服务代表的理财业务，其发展、成熟更加离不开客户关系管理。客户关系管理对理财业务发展的意义有（  ）。
    A

    为理财师提供客户服务的方法和工具

    B

    有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系

    C

    有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品

    D

    防止客户流失，降低客户开发成本

    E

    将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是（）
    A

    为理财师提供客户服务的工具和方法

    B

    将客户需求转化为生产力

    C

    直接提高理财业务的收益

    D

    防止客户流失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    理财师客户关系管理的描述包括的含义有（  ）。
    A

    收集、整理客户的详细信息，了解客户，这是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础

    B

    准确把握客户关系的实质，是核心工作

    C

    提高客户关系管理的准确度，是工作持续的前提

    D

    严格管理所有的客户“接触点”

    E

    理财师客户关系管理的目的是为了培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    任何客户关系管理或客户关系营销，与客户直接打交道的业务人员，如理财师都是最为关键的。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    客户关系管理对理财业务发展的意义（）
    A

    为理财师提供客户服务的方法和工具

    B

    有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系

    C

    有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品

    D

    防止客户流失，降低客户开发成本

    E

    将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级


    正确答案： C,E
    解析： 作为未来银行（其他金融机构如证券、保险、基金等也类似）最具发展潜力和专业化服务代表的理财业务，其发展、成熟更加离不开客户关系管理。客户关系管理对理财业务发展的意义：
    ①为理财师提供客户服务的方法和工具；
    ②有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系；
    ③防止客户流失，降低客户开发成本；
    ④将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级。

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