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( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。A.违规风险 B.监管风险 C.政策风险 D.经济风险

题目
( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

A.违规风险
B.监管风险
C.政策风险
D.经济风险
相似考题

1.是商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，从而产生不利商业银行实现商业目的的风险。A．信用风险B．合规风险C．市场风险D．操作风险

2.内部欺诈是指（ ）。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险B．员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

3.（ ）是指由于法律或者监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。A.法律风险 B.监管风险 C.国别风险 D.违规风险

4.（ ）是指由于法律或者监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争力、生存能力的风险。A．法律风险B．监管风险C．外部合规风险D．国家风险

参考答案和解析
答案：A
解析：
违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。
更多“ ( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。”相关问题

  • 第1题：

    法律风险指新产品违反有关（ ），以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

    A.法律
    B.法规
    C.公司章程
    D.监管规则
    E.监管要求

    答案：A,B,D,E
    解析：
    法律风险指新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

  • 第2题：

    下列关于合规风险的说法，正确的有（　）。

    A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
    B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
    C.包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
    D.包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
    E.合规风险一般独立于法律风险讨论

    答案：A,B,E
    解析：
    合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。选项C、D属于法律风险。

  • 第3题：

    ()是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。

    A.违规风险
    B.监管风险
    C.政策风险
    D.经济风险

    答案：B
    解析：
    监管风险是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。

  • 第4题：

    商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

    • A、法律制裁
    • B、监管处罚
    • C、重大财务损失
    • D、声誉损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    由于违反有关法规和其他问题而产生的风险被称为商业银行的法律风险。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    下列关于合规风险说法，正确的有（）。

    • A、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
    • B、包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
    • C、包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
    • D、包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
    • E、合规风险一般独立于法律风险讨论

    正确答案:A,B,E

  • 第8题：

    单选题
    （）是指由于法律或者监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。
    A

    法律风险

    B

    监管风险

    C

    国别风险

    D

    违规风险


    正确答案： A
    解析： A项，法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议／诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险；
    C项，国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险；
    D项，违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

  • 第9题：

    多选题
    下列关于合规风险说法，正确的有（  ）。
    A

    合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险

    B

    合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险

    C

    合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险

    D

    合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险

    E

    合规风险一般独立于法律风险讨论


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险是指（  ）。
    A

    声誉风险

    B

    法律风险

    C

    违规风险

    D

    市场风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    （  ）是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。
    A

    违规风险

    B

    监管风险

    C

    政策风险

    D

    经济风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    填空题
    （  ）指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

    正确答案：
    解析：

  • 第13题：

    违规风险是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。（　　）


    答案：错
    解析：
    监管风险是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营．或削弱其竞争能力、生存能力的风险。

  • 第14题：

    下列关于合规风险说法，正确的有（ ）。

    A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
    B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
    C.包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
    D.包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
    E.合规风险一般独立于法律风险讨论

    答案：A,B,E
    解析：
    合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。

  • 第15题：

    新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险是指()。

    A.声誉风险
    B.法律风险
    C.违规风险
    D.市场风险

    答案：B
    解析：
    新产品／业务操作风险中的法律风险，指新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

  • 第16题：

    央行通过劝告和建议来影响商业银行的信贷行为，引导金融机构主动采取措施防范风险，进而实现监管目标的监管行为是（）

    • A、道义劝说
    • B、窗口指导
    • C、君子协定

    正确答案:B

  • 第17题：

    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构出现违反其他审慎性监管要求的，应由银监会或派出机构依据相关法律、行政法规和规章采取相应的监管。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    监管风险是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其（）的风险。

    • A、生存能力
    • B、经营能力
    • C、竞争能力
    • D、发展能力

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    （）是指由于法律或者监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。

    • A、法律风险
    • B、监管风险
    • C、国别风险
    • D、违规风险

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    （  ）是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。
    A

    违规风险

    B

    监管风险

    C

    政策风险

    D

    经济风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
    A

    法律制裁

    B

    监管处罚

    C

    重大财务损失

    D

    声誉损失


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    监管风险是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其（）的风险。
    A

    生存能力

    B

    经营能力

    C

    竞争能力

    D

    发展能力


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    违规风险是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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