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下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是(  )。A. 信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷 B. 未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款” C. 金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失 D. 2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失

题目
下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是(  )。

A. 信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷
B. 未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”
C. 金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失
D. 2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失

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  • 第1题:

    在代理业务中,委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于(  )业务类别。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案:D
    解析:
    代理业务外部事件操作风险有:委托方伪造收付款凭证骗取资金;通过代理收付款进行洗钱活动;由于新的监管规定出台而引起的风险等。

  • 第2题:

    操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和内部事件所引发的四类风险。( )


    答案:错
    解析:
    操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和外部事件所引发的四类风险。

  • 第3题:

    下列关于商业银行操作风险的表述中,错误的是( )。

    A.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
    B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
    C.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
    D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失

    答案:D
    解析:
    一起操作风险损失事件,可能涉及多个损失事件类型,如内外勾结作案形成的操作风险损失就涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。

  • 第4题:

    代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售,属于商业银行代理业务中哪一类操作风险点 (  )

    A.外部事件
    B.人员因素
    C.系统缺陷
    D.内部流程

    答案:D
    解析:
    代理业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售,属于内部流程操作风险点。

  • 第5题:

    商业银行操作风险的成因主要包括()

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、外部因素

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题:

    按照诱发操作风险的原因,操作风险可细分为四类风险:内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。


    正确答案:正确

  • 第7题:

    根据《商业银行资本管理办法(试行)》附则12的规定,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足()。

    • A、商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
    • B、商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
    • C、商业银行应当制定操作风险评估机制,将风险评估整合人业务处理流程,建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具,定期评估主要业务条线的操作风险
    • D、商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据,但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
    • E、商业银行应当建立关键风险指标体系,实时监测相关指标,并建立指标突破阈值情况的处理流程,积极开展风险预警管控

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题:

    多选题
    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是()。
    A

    操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

    B

    监管规定的变化属于流程风险

    C

    输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险

    D

    外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险

    E

    内部欺诈、失职违规属于人员风险


    正确答案: B,D
    解析: B项,监管规定的变化属于外部事件。

  • 第9题:

    单选题
    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。下列哪种情况是不正确的()。
    A

    持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认,应当直接列入可疑类或损失类

    B

    因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类

    C

    因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类

    D

    签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入关注类或次级类


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    单选题
    下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是(  )。
    A

    金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失

    B

    未在抵押贷款的管理办法中明确规定“先落实抵押手续,后放款”

    C

    信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷

    D

    2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失


    正确答案: C
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    下列关于商业银行操作风险的表述,错误的是(  )。
    A

    内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失

    B

    内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等

    C

    操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域

    D

    一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失


    正确答案: B
    解析:

  • 第12题:

    判断题
    在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于操作风险管理范畴。(  )
    A

    B


    正确答案:
    解析:

  • 第13题:

    下列不属于商业银行操作风险分类的是()。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.内部事件

    答案:D
    解析:
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。

  • 第14题:

    以下不属于操作风险的类别的是()

    A.人员因素
    B.时间因素
    C.内部流程
    D.外部事件

    答案:B
    解析:
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。
    考点
    商业银行风险的主要类型

  • 第15题:

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有()。

    A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    C:监管规定的变化属于流程风险
    D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

    答案:B,D,E
    解析:
    输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险;监管规定的变化属于外部事件风险。

  • 第16题:

    《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施包括哪些内容?


    正确答案: (一)部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突;
    (二)密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;
    (三)对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;
    (四)员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;
    (五)识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;
    (六)定期对交易和账户进行复核和对账;
    (七)主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度;
    (八)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范;
    (九)建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度;
    (十)查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度;
    (十一)案件查处和相应的信息披露制度;
    (十二)对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

  • 第17题:

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。下列哪种情况是不正确的()。

    • A、持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认,应当直接列入可疑类或损失类
    • B、因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类
    • C、因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类
    • D、签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入关注类或次级类

    正确答案:D

  • 第18题:

    下列属于操作风险主要类别的有()。

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、内部事件
    • E、外部事件

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题:

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是()。

    • A、操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    • B、监管规定的变化属于流程风险
    • C、输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    • D、外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    • E、内部欺诈、失职违规属于人员风险

    正确答案:A,C,D,E

  • 第20题:

    多选题
    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有(  )。
    A

    输人数据信息的质量和稳定性属于系统风险

    B

    操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

    C

    内部欺诈、失职违规属于人员风险

    D

    监管规定的变化属于流程风险

    E

    外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险


    正确答案: A,C
    解析:

  • 第21题:

    多选题
    根据《商业银行资本管理办法(试行)》附则12的规定,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足()。
    A

    商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线

    B

    商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

    C

    商业银行应当制定操作风险评估机制,将风险评估整合人业务处理流程,建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具,定期评估主要业务条线的操作风险

    D

    商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据,但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率

    E

    商业银行应当建立关键风险指标体系,实时监测相关指标,并建立指标突破阈值情况的处理流程,积极开展风险预警管控


    正确答案: A,C
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    代理业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中,销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售,属于哪一类操作风险点?( )
    A

    人员因素

    B

    外部事件

    C

    内部流程

    D

    系统缺陷


    正确答案: D
    解析:

  • 第23题:

    多选题
    下列属于操作风险主要类别的有()。
    A

    人员因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    内部事件

    E

    外部事件


    正确答案: C,D
    解析: 暂无解析