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商业银行制定资本规划，应当（　　）。A.综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求 B.确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应，兼顾短期和长期资本需求，并考虑各种资本补充来源的长期可持续性 C.审慎估计资产质量、利润增长及资本市场的波动性，充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素，包括或有风险暴露，严重且长期的市场衰退，以及突破风险承受能力的其他事件 D.优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结

题目
商业银行制定资本规划，应当（　　）。

A.综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求
B.确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应，兼顾短期和长期资本需求，并考虑各种资本补充来源的长期可持续性
C.审慎估计资产质量、利润增长及资本市场的波动性，充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素，包括或有风险暴露，严重且长期的市场衰退，以及突破风险承受能力的其他事件
D.优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量
E.通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性，并制定资本应急预案以满足计划外的资本需求，确保银行具备充足资本应对不利的市场条件变化
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1.下列不属于商业银行董事会职责的是()。A、制定管理人员的职业规范B、制定资本规划，承担资本管理最终责任C、维护存款人和其他利益相关者合法权益D、定期评估并完善商业银行公司治理

2.商业银行制定资本规划，应当确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应，兼顾短期和长期资本需求，并考虑各种资本补充来源的短期可持续性。（ ）

3.商业银行制定资本规划需要考虑的因素有（ ）。A.风险评估结果 B.资本可获得性 C.未来资本需求 D.压力测试结果 E.资本监管要求

4.商业银行制定资本规划,应当确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应,兼顾短期和长期资本需求,并考虑各种资本补充来源的长期可持续性。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
答案：A,B,C,D,E
解析：
除了ABCDE五项外，商业银行制定资本规划的监管要求还有：①对于重度压力测试结果，商业银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施，并充分考虑融资市场流动性变化，合理设计资本补充渠道；②商业银行高级管理层应当充分理解压力条件下商业银行所面I临的风险及风险问的相互作用、资本工具吸收损失和支持业务持续运营的能力，并判断资本管理目标、资本补充政策安排和应对措施的合理性。
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  • 第1题：

    下列属于资本规划的监管要求的是（ ）。

    A.商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。
    B.商业银行制定资本规划，应当确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应
    C.商业银行制定资本规划，应当审慎估计资产质量、利润增长及资本市场的波动性，充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素
    D.商业银行应当优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量
    E.商业银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性，并制定资本应急预案以满足计划外的资本需求，确保银行具备充足资本应对不利的市场条件变化

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    1．商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。
    2．商业银行制定资本规划，应当确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应，兼顾短期和长期资本需求，并考虑各种资本补充来源的长期可持续性。
    3．商业银行制定资本规划，应当审慎估计资产质量、利润增长及资本市场的波动性，充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素，包括或有风险暴露，严重且长期的市场衰退，以及突破风险承受能力的其他事件。
    4．商业银行应当优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。
    5．商业银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性，并制定资本应急预案以满足计划外的资本需求，确保银行具备充足资本应对不利的市场条件变化。
    6．对于重度压力测试结果，商业银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施，并充分考虑融资市场流动性变化，合理设计资本补充渠道。商业银行的资本应急预案应包括紧急筹资成本分析和可行性分析、限制资本占用程度高的业务发展、采用风险缓释措施等。
    7．商业银行高级管理层应当充分理解压力条件下商业银行所面临的风险及风险间的相互作用、资本工具吸收损失和支持业务持续运营的能力，并判断资本管理目标、资本补充政策安排和应对措施的合理性。

  • 第2题：

    商业银行制定资本规划，应当综合考虑的内容不包括（ ）。

    A.风险评估结果
    B.未来资本需求
    C.资本监管要求
    D.资本不可获得性

    答案：D
    解析：
    商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。

  • 第3题：

    商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（ ）目标。

    A.1年
    B.2年
    C.3年
    D.5年

    答案：C
    解析：
    《资本办法》规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标。

  • 第4题：

    商业银行资本管理的内容包括（ ）

    A.开展资本规划、筹集、配置
    B.开展资本监控、评价和应用
    C.建立资本管理框架及机制
    D.制定资本规划及年度计划
    E.实施资本分配和考核

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行资本管理的内容包括开展资本规划、筹集、配置、资本监控、评价和应用，建立资本管理框架及机制，制定资本规划及年度计划，实施资本分配和考核，确定资本管理工具和流程。

  • 第5题：

    商业银行制定资本规划需要考虑的因素有（）。

    • A、风险评估结果
    • B、资本可获得性
    • C、未来资本需求
    • D、压力测试结果
    • E、资本监管要求

    正确答案:A,B,C,E

  • 第6题：

    商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率（）年目标。

    • A、二
    • B、三
    • C、四
    • D、五

    正确答案:B

  • 第7题：

    商业银行资本管理的内容包括（）

    • A、开展资本规划、筹集、配置
    • B、开展资本监控、评价和应用
    • C、建立资本管理框架及机制
    • D、制定资本规划及年度计划
    • E、实施资本分配和考核

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    商业银行制定资本规划，应当充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素，包括（）。

    • A、或有风险暴露
    • B、严重且长期的市场衰退
    • C、突破风险承受能力的其他事件
    • D、风险事件
    • E、外部事件

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    单选题
    商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）年目标
    A

    两

    B

    三

    C

    四

    D

    五


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率（）年目标。
    A

    二

    B

    三

    C

    四

    D

    五


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于资本规划的说法，正确的有（）。
    A

    资本规划通常的做法是对未来三年或五年进行滚动规划

    B

    资本规划应只需设定内部资本充足率一年目标

    C

    商业银行应当优先考虑补充二级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量

    D

    商业银行制订资本规划，应考虑各种资本补充来源的长期可持续性

    E

    商业银行的资本应急预案应包括紧急筹资成本分析和可行性分析、限制资本占用程度高的业务发展、采用风险缓释措施等


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于商业银行资本规划的说法正确的有（）。
    A

    从商业银行自身角度看，基于当前及未来的资本需求和资本可获得性制定资本规划，有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性

    B

    资本规划只需兼顾银行长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素

    C

    《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标

    D

    资本规划的制定要统筹考虑银行的资本需求与供给情况

    E

    在资本供给方面，应考虑各种资本补充来源的长期可持续性


    正确答案： A,C,D,E
    解析： 资本规划应兼顾银行短期和长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素。

  • 第13题：

    商业银行各主要风险的压力测试结果将作为风险偏好制定的基础，也是未来五年或十年资本规划制定的重要依据。（ ）


    答案：错
    解析：
    巴塞尔协议Ⅱ第二支柱要求，商业银行应建立面向内部资本评估的全面风险压力测试体系。各主要风险的压力测试结果将作为风险偏好制定的基础，也是未来三年或五年资本规划制定的重要依据。

  • 第14题：

    商业银行应当在章程中规定，主要股东应当以书面形式向商业银行作出资本补充的长期承诺，并作为商业银行资本规划的一部分。（ ）


    答案：对
    解析：
    《商业银行公司治理指引》第十二条规定，商业银行应当在章程中规定，主要股东应当以书面形式向商业银行作出资本补充的长期承诺，并作为商业银行资本规划的一部分。

  • 第15题：

    商业银行资本管理的内容主要包括（　　）。

    A.开展资本规划、筹集、配置、监控、评价和应用
    B.确定资本管理工具和流程
    C.建立资本管理框架及机制
    D.制定资本规划及年度计划
    E.实施资本分配和考核

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行资本管理的内容主要包括：开展资本规划、筹集、配置、资本监控、评价和应用，建立资本管理框架及机制，制定资本规划及年度计划，实施资本分配和考核．确定资本管理工具和流程。

  • 第16题：

    商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）年目标

    • A、两
    • B、三
    • C、四
    • D、五

    正确答案:B

  • 第17题：

    商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，明确风险治理结构，审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划，确保银行资本能够充分抵御其所面临的风险，满足（）的需要。


    正确答案:业务发展

  • 第18题：

    请简述商业银行如何制定资本管理规划？


    正确答案: （1）商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果.未来资本需求.资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。
    （2）商业银行制定资本规划，应当确保目标资本水平与业务发展战略.风险偏好.风险管理水平和外部经营环境相适应，兼顾短期和长期资本需求，并考虑各种资本补充来源的长期可持续性。
    （3）商业银行制定资本规划，应当审慎估计资产质量.利润增长及资本市场的波动性，充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素，包括或有风险暴露，严重且长期的市场衰退，以及突破风险承受能力的其它事件。
    （4）商业银行应当优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。

  • 第19题：

    商业银行资本管理的内容主要包括（）。

    • A、开展资本规划、筹集、配置、监控、评价和应用
    • B、确定资本管理工具和流程
    • C、建立资本管理框架及机制
    • D、制定资本规划及年度计划
    • E、实施资本分配和考核

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    商业银行制定资本规划需要考虑的因素有（）。
    A

    风险评估结果

    B

    资本可获得性

    C

    未来资本需求

    D

    压力测试结果

    E

    资本监管要求


    正确答案： B,D
    解析： 商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。

  • 第21题：

    多选题
    商业银行制定资本规划，应当综合考虑（），确保资本水平持续满足监管要求。
    A

    风险评估结果

    B

    未来资本需求

    C

    资本可获得性

    D

    资本监管要求


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行资本管理的内容主要包括（  ）。
    A

    开展资本规划、筹集、配置、监控、评价和应用

    B

    确定资本管理工具和流程

    C

    建立资本管理框架及机制

    D

    制定资本规划及年度计划

    E

    实施资本分配和考核


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    商业银行资本管理的内容包括（）。
    A

    开展资本规划、筹集、配置

    B

    开展资本监控、评价和应用

    C

    建立资本管理框架及机制

    D

    制定资本规划及年度计划

    E

    实施资本分配和考核


    正确答案： A,D
    解析： 商业银行资本管理的内容包括开展资本规划、筹集、配置、资本监控、评价和应用，建立资本管理框架及机制，制定资本规划及年度计划，实施资本分配和考核，确定资本管理工具和流程。

  • 第24题：

    问答题
    请简述商业银行如何制定资本管理规划？

    正确答案： （1）商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果.未来资本需求.资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。
    （2）商业银行制定资本规划，应当确保目标资本水平与业务发展战略.风险偏好.风险管理水平和外部经营环境相适应，兼顾短期和长期资本需求，并考虑各种资本补充来源的长期可持续性。
    （3）商业银行制定资本规划，应当审慎估计资产质量.利润增长及资本市场的波动性，充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素，包括或有风险暴露，严重且长期的市场衰退，以及突破风险承受能力的其它事件。
    （4）商业银行应当优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。
    解析： 暂无解析

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