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在影响操作风险的因素中，交易／定价错误属于内部流程类的因素。它是指()。A.银行结算支付系统失灵 B.未遵循操作规定，使交易和定价出现了错误 C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价 D.与市场上同类金融产品不相匹配

题目
在影响操作风险的因素中，交易／定价错误属于内部流程类的因素。它是指()。

A.银行结算支付系统失灵
B.未遵循操作规定，使交易和定价出现了错误
C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价
D.与市场上同类金融产品不相匹配
相似考题

1.交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，( )。A．市场价格发生重大变化引起的定价差异B．与市场上同类金融产品的定价有很大差别C．由于产品成本增加，出现定价困难D．未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

2.操作风险中因流程因素造成的风险不包括( )。A．系统缺陷B．产品设计缺陷C．文件或合同缺陷D．交易/定价错误

3.在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指( )。A 文件档案的制订、管理不善B 结算支付系统失灵或延迟C 银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价D 未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

4.在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（ ）。 A．文件档案的制订、管理不善 B．结算支付系统失灵或延迟 C．银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价 D．未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

参考答案和解析
答案：B
解析：
交易／定价错误是指在交易过程中，因未遵循操作规定，使交易和定价出现了错误，所以8项正确。
更多“在影响操作风险的因素中，交易／定价错误属于内部流程类的因素。它是指()。”相关问题

  • 第1题：

    下列不属于由内部流程引起操作风险的是( )。

    A．产品设计缺陷

    B．结算/支付错误

    C．交易/定价错误

    D．数据/信息质量


    正确答案：D
    解析：数据/信息质量属于系统缺陷引发的操作风险相关内容。

  • 第2题：

    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务/会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    解析：操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。

  • 第3题：

    形成操作风险的因素主要有4个：人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务／会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。

  • 第4题：

    (2018年)关于基金投资交易中的操作风险，下列说法正确的是（）。
    Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
    Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
    Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
    Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ

    答案：B
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第5题：

    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险（　　）

    A、员工因素
    B、内部流程
    C、系统缺陷
    D、外部事件

    答案：B
    解析：
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中，内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

  • 第6题：

    在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指()。

    A:文件档案的制订、管理不善
    B:结算支付系统失灵或延迟
    C:银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价
    D:因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

    答案：D
    解析：
    考查交易/定价错误的含义。交易/定价错误是指在交易过程中，因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误。

  • 第7题：

    监管规定属于操作风险中的（）。

    • A、内部流程
    • B、系统缺陷
    • C、外部事件
    • D、人员因素

    正确答案:C

  • 第8题：

    管理流程不清晰属于内部流程因素中的（　）内容。

    • A、结算/支付错误
    • B、财务/会计错误
    • C、文件/合同缺陷
    • D、交易/定价错误

    正确答案:B

  • 第9题：

    影响餐饮产品定价的内部因素是指餐饮企业在定价时自己有能力控制的因素。（）


    正确答案:正确

  • 第10题：

    判断题
    按照诱发操作风险的原因，操作风险可细分为四类风险：内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（　）。
    A

    文件档案的制订、管理不善

    B

    结算支付系统失灵或延迟

    C

    银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

    D

    未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误


    正确答案： A
    解析： 本题考核的是对交易/定价错误的理解。

  • 第12题：

    单选题
    在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指（　）。
    A

    银行结算支付系统失灵

    B

    因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

    C

    银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

    D

    与市场上同类金融产品不相匹配


    正确答案： A
    解析： 交易/定价错误是指在交易过程中，因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误。

  • 第13题：

    在影响计算机安全的因素中，员工操作失误属于内部人员道德风险。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第14题：

    内部流程引起的操作风险主要包括：（ ）。

    A．财务/会计错误

    B．文件/合同错误

    C．产品设计错误

    D．交易/定价错误


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）。
    Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
    Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
    Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
    Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

    A．Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅱ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第16题：

    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险?（　　）

    A.员工因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案：B
    解析：
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中，内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

  • 第17题：

    操作风险可由人员因素、系统因素、内部流程和外部事件所引发，下列属于内部流程的有（ ）。

    A.IT系统开发不完善
    B.劳动力中断
    C.产品设计缺陷
    D.定价错误
    E.违反用工法

    答案：C,D
    解析：
    内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括：财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。A项属于系统因素；BE两项属于人员因素。

  • 第18题：

    交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易过程中，（）。


    A.市场价格发生重大变化引起的定价差异
    B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别
    C.由于产品成本增加，出现定价困难
    D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

    答案：D
    解析：
    交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易过程中，未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误。D项正确。故本题选D。

  • 第19题：

    按照诱发操作风险的原因，操作风险可细分为四类风险：内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（　）。

    • A、市场价格发生重大变化引起的定价差异
    • B、与市场上同类金融产品的定价有很大差别
    • C、由于产品成本增加，出现定价困难
    • D、未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

    正确答案:D

  • 第21题：

    在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指（　）。

    • A、银行结算支付系统失灵
    • B、因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误
    • C、银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价
    • D、与市场上同类金融产品不相匹配

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    管理流程不清晰属于内部流程因素中的（　）内容。
    A

    结算/支付错误

    B

    财务/会计错误

    C

    文件/合同缺陷

    D

    交易/定价错误


    正确答案： D
    解析： 财务/会计错误是指商业银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。

  • 第23题：

    单选题
    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）
    A

    员工因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： B
    解析： 商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中，内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

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