itgle.com

外部人员的故意欺诈属于（　　）风险。A、不完善或有问题的内部程序 B、系统缺陷 C、人员因素 D、外部事件

题目
外部人员的故意欺诈属于（　　）风险。

A、不完善或有问题的内部程序
B、系统缺陷
C、人员因素
D、外部事件
相似考题

1.无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。 ( )A．正确B．错误

2.无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）

3.商业银行外部人员通过网络侵入银行系统作案属于新型的( )风险。A．政治风险B．洗钱C．外部欺诈D．恐怖威胁

4.外部人员的故意欺诈属于（ ）风险。 A．内部程序 B．系统缺陷 C．人员因素 D．外部事件

参考答案和解析
答案：D
解析：
商业银行的外部事件风险包括：外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
更多“外部人员的故意欺诈属于（　　）风险。”相关问题

  • 第1题：

    外部的盗窃、抢劫行为属于（　　）。

    A.内部欺诈
    B.外部欺诈
    C.系统缺陷
    D.人员因素

    答案：B
    解析：
    外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • 第2题：

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。

    A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    C:监管规定的变化属于流程风险
    D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

    答案：B,D,E
    解析：
    输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险；监管规定的变化属于外部事件风险。

  • 第3题：

    下列不属于操作风险引发因素的是（）。

    • A、人员和系统
    • B、外部事件
    • C、欺诈
    • D、流程

    正确答案:C

  • 第4题：

    以下选项中，属于信用风险，又属于操作风险的是（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、经营中断和系统瘫痪
    • D、股市暴跌

    正确答案:B

  • 第5题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第6题：

    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）

    • A、内部欺诈
    • B、知识/技能匮乏
    • C、核心雇员流失
    • D、外部欺诈/盗窃
    • E、违反用工法

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    外部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    单选题
    下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（  ）。
    A

    黑客攻击损失

    B

    故意隐瞒交易

    C

    员工遗失涉密资料

    D

    故意隐瞒估价


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于操作风险引发因素的是（）。
    A

    人员和系统

    B

    外部事件

    C

    欺诈

    D

    流程


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    外部人员的故意欺诈属于（）风险。
    A

    不完善或有问题的内部程序

    B

    系统缺陷

    C

    人员因素

    D

    外部事件


    正确答案： C
    解析： 商业银行的外部事件风险包括：外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第11题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）
    A

    内部欺诈

    B

    知识/技能匮乏

    C

    核心雇员流失

    D

    外部欺诈/盗窃

    E

    违反用工法


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（　　）。

    A. 职员欺诈、失职违规属于人员风险
    B. 外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等属于外部风险
    C. 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    D. 监管规定的变化属于流程风险
    E. 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，监管规定的变化属于操作风险中的外部事件。

  • 第14题：

    外部人员的故意欺诈属于()

    A:内部流程
    B:系统缺陷
    C:人员因素
    D:外部事件

    答案：D
    解析：

  • 第15题：

    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第16题：

    直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。

    • A、外部欺诈
    • B、外部事件风险
    • C、内部欺诈
    • D、人员风险

    正确答案:B

  • 第17题：

    内部欺诈、外部欺诈等风险属于（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第18题：

    外部的盗窃、抢劫行为属于（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、系统缺陷
    • D、人员因素

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。
    A

    操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

    B

    监管规定的变化属于流程风险

    C

    输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险

    D

    外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险

    E

    内部欺诈、失职违规属于人员风险


    正确答案： B,D
    解析： B项，监管规定的变化属于外部事件。

  • 第20题：

    单选题
    外部人员的故意欺诈属于操作风险中的（  ）风险。
    A

    内部程序

    B

    系统缺陷

    C

    人员因素

    D

    外部事件


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    外部的盗窃、抢劫行为属于（  ）事件。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    系统缺陷

    D

    人员因素


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    外部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    内部欺诈、外部欺诈等风险属于（）。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    流动性风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容