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抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的(  )。A.文件合同缺陷 B.财务/会计错误 C.结算支付错误 D.产品设计缺陷

题目
抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的(  )。

A.文件合同缺陷
B.财务/会计错误
C.结算支付错误
D.产品设计缺陷

相似考题
参考答案和解析
答案:A
解析:
抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。
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  • 第1题:

    行使抵押权或质押权,追索保证人,属于()。

    A.信用风险的事前管理
    B.操作风险的流程管理
    C.信用风险的事中管理
    D.操作风险的制度管理

    答案:C
    解析:
    行使抵押权或质押权,追索保证人,属于信用风险的事中管理。

  • 第2题:

    关于基金投资交易中的操作风险,以下说法正确的是()。
    Ⅰ.外部因素导致的交易失误,属于操作风险
    Ⅱ.操作风险可能导致基金公司声誉损失
    Ⅲ.操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
    Ⅳ.内部流程问题导致的交易失误,属于操作风险

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误,导致基金资产或基金公司财产损失,或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第3题:

    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险?(  )

    A.员工因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案:B
    解析:
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中,内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中,文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

  • 第4题:

    下列()属于内部流程引起操作风险的表现。

    A:房产证丢失
    B:银行员工知识缺乏
    C:现金未及时送达网点
    D:负责报告的部门职责不清晰
    E:产品在权利义务结构方面不完善

    答案:A,C,D,E
    解析:
    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括:财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。A选项属于文件/合同缺陷;C选项属于结算/支付错误;D选项属于错误监控/报告;E选项属于产品设计缺陷。B选项属于人员因素引起操作风险的表现。

  • 第5题:

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有()。

    A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    C:监管规定的变化属于流程风险
    D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

    答案:B,D,E
    解析:
    输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险;监管规定的变化属于外部事件风险。

  • 第6题:

    过户的基本流程为交税,产权人变更,()

    • A、抵押
    • B、贷款
    • C、领新房产证

    正确答案:C

  • 第7题:

    操作风险评估的原则之一是由表及里,在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素,具体可以划分:非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列( )属于控制派生风险。

    • A、人力资源配置不当
    • B、欺诈
    • C、操作失误
    • D、增加人工授权控制产生的内部欺诈

    正确答案:D

  • 第8题:

    下列操作风险中,属于内部流程中的产品设计缺陷的是()。

    • A、交割失误
    • B、歧视员工
    • C、模型错误
    • D、自然灾害

    正确答案:C

  • 第9题:

    单选题
    抵押权证、房产证丢失属于(  )因素引起的操作风险。
    A

    员工因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案: A
    解析:

  • 第10题:

    多选题
    下列属于内部流程引起操作风险的表现有(  )。
    A

    房产证丢失

    B

    产品在权利义务结构方面不完善

    C

    现金未及时送达网点

    D

    银行员工知识缺乏

    E

    负责报告的部门职责不清晰


    正确答案: E,D
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    行使抵押权或质押权,追索保证人,属于()。
    A

    信用风险的事前管理 

    B

    操作风险的流程管理 

    C

    信用风险的事中管理 

    D

    操作风险的制度管理


    正确答案: B
    解析: 行使抵押权或质押权,追索保证人,属于信用风险的事中管理。
    考点:金融风险管理

  • 第12题:

    单选题
    监管规定属于操作风险中的()。
    A

    内部流程

    B

    系统缺陷

    C

    外部事件

    D

    人员因素


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    行使抵押权或质押权,追索保证人,属于()。

    A:信用风险的事前管理
    B:操作风险的流程管理
    C:信用风险的事中管理
    D:操作风险的制度管理

    答案:C
    解析:
    信用风险的管理分为机制管理和过程管理。过程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。事中管理在于商业银行在贷款的发放与回收阶段的管理。事中管理的主要方法是:建立针对借款人的信用恶化预警机制;建立不良贷款的分析审查机制;监控、监测借款人的资金用途和使用状况;为借款人提供理财服务;提前转让债权;争取政府支持;帮助借款人开辟市场;追加贷款;贷款展期;行使抵押权或质押权;追索保证人;向法院起诉等。

  • 第14题:

    下列哪些属于内部流程引起操作风险的表现(  )

    A、房产证丢失
    B、产品在权利义务结构方面不完善
    C、现金未及时送达网点
    D、银行员工知识缺乏
    E、.负责报告的部门职责不清晰

    答案:A,B,C,E
    解析:
    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等而造成损失的风险。AB两项属于文件或合同缺陷;C项属于流程执行失败;E项属于控制和报告不力。

  • 第15题:

    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险(  )

    A、员工因素
    B、内部流程
    C、系统缺陷
    D、外部事件

    答案:B
    解析:
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中,内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中,文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

  • 第16题:

    抵押权证、房产证丢失属于( )因素引起的操作风险。

    A.员工因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案:B
    解析:
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等;内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等;系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善;外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第17题:

    风险评估的原则之一是由表及里,在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素,具体可分为:非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。()属于控制派生风险。

    A:人力资源配置不当
    B:欺诈
    C:操作失误
    D:增加人工授权控制产生的内部欺诈

    答案:D
    解析:
    控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素,如增加人工授权控制,所派生的内部欺诈等风险。

  • 第18题:

    监管规定属于操作风险中的()。

    • A、内部流程
    • B、系统缺陷
    • C、外部事件
    • D、人员因素

    正确答案:C

  • 第19题:

    在一级操作风险原因分类中,不属于导致操作风险损失事件发生的内部原因的是()。

    • A、信息科技系统
    • B、流程
    • C、人员
    • D、经营活动

    正确答案:D

  • 第20题:

    由于内部流程不完善导致的风险属于()。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第21题:

    单选题
    抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的( )。
    A

    文件合同缺陷

    B

    财务/会计错误

    C

    结算支付错误

    D

    产品设计缺陷


    正确答案: B
    解析: 抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。

  • 第22题:

    单选题
    由于内部流程不完善导致的风险属于()。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    流动性风险


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险?()
    A

    员工因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案: B
    解析: 商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中,内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中,文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。