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  • 第1题:

    某客户6l岁,今年刚退休,手中有工作期间积攒的存款lO万元,下列( )是该客户适宜的投资产品。

    A.成长型基金

    B.保险

    C.国债

    D.平衡型基金


    正确答案:C

  • 第2题:

    下列理财工具最适合于退休养老规划的是( )。

    A.大豆期货

    B.权证

    C.平衡型基金

    D.ST股票


    正确答案:C
    解析:退休养老规划的投资产品要求风险低、收益稳定。ABD三项均属于风险较高的投机产品,不适合退休养老规划。

  • 第3题:

    刘先生的投资规划中,最适合的投资产品组合是( )。

    A.房地产+股票型基金+股票

    B.股票+股票型基金+期货

    C.股票型基金+债券型基金

    D.外汇保证金+黄金


    正确答案:C

  • 第4题:

    下列产品中不适合推荐给“蚂蚁族”的是( )。

    A.区域型基金投资组合

    B.养老险

    C.退休年金

    D.现金卡


    参考答案:D
    解析:“蚂蚁族”客户习惯于将大部分选择性支出都存起来,其储蓄投资的最重要目标就是期待退休后享受更高品质的生活水平。他们在工作期间全力以赴,不注重眼前享受,努力赚取远超过生活所需的收入,维持高储蓄率以迅速累积财富,高储蓄率是其最突出的特征,因此,推荐偏消费的现金卡不容易被蚂蚁族接受。

  • 第5题:

    同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为( )。

    A.混合型基金

    B.平衡型股票基金

    C.保本型基金

    D.收入型基金


    正确答案:B
    专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金,专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金,同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。【考点】基金的交易、申购和赎回

  • 第6题:

    按投资市场分类,股票型基金的分类不包括( )。

    A.国内股票型基金
    B.国外股票型基金
    C.区域股票型基金
    D.全球股票型基金

    答案:C
    解析:
    按投资市场分类,股票型基金可分为囯内股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大类。

  • 第7题:

    同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为( )。

    A.混合型基金
    B.平衡型基金
    C.保本型基金
    D.收入型基金

    答案:B
    解析:
    同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。

  • 第8题:

    下列基金类型中,投资者对基金费用的高低最敏感的是( )。

    A.股票型基金
    B.货币市场基金
    C.混合型基金
    D.平衡型基金

    答案:B
    解析:
    基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付,在计算基金净值时已经将费用扣除,大部分股票基金投资者对此并不太敏感。但对于货币市场基金及债券型基金来说,费用的高低对于基金净值有着较大的影响。

  • 第9题:

    ( )比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。

    A.收入型基金
    B.主动型基金
    C.成长型基金
    D.平衡型基金

    答案:A
    解析:
    成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者;而收入型基金则比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。

  • 第10题:

    从风险承受能力角度评价,以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。

    A.养老险
    B.退休年金
    C.股票型基金
    D.平衡型基金

    答案:C
    解析:
    养老护理和资产传承是衰老期阶段的核心目标,该阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产晶,同时购买长期护理类保险。

  • 第11题:

    下列基金产品中,( )的流动性最高。

    A.开放式基金
    B.货币型基金
    C.股票型基金
    D.债券型基金

    答案:B
    解析:
    货币型基金的流动性较高,一般是T+1或T+2到账,债券型基金一般为T+2或T+3到账,而股票型基金一般为T+4或T+5到账。

  • 第12题:

    下列基金的收益按从高倒低排序正确的是( )。

    A.收入型基金、平衡型基金、成长型基金
    B.收入型基金、成长型基金、平衡型基金
    C.成长型基金、收入型基金、平衡型基金
    D.成长型基金、平衡型基金、收入型基金

    答案:D
    解析:
    一般而言,成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

  • 第13题:

    按照投资对象的不同,基金可以分为( )。

    A.股票型基金

    B.债券型基金

    C.混合型基金

    D.货币市场基金

    E.平衡型基金


    正确答案:ABCD
    解析:按照投资对象不同,基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

  • 第14题:

    ______最适于退休金储备。

    A.原油期货

    B.活期存款

    C.平衡型基金

    D.成长型股票


    正确答案:C

  • 第15题:

    根据投资目标中股票类型的不同,证券投资基金划分为( )。

    A.成长型基金

    B.收入型基金

    C.平衡型基金

    D.指数型基金


    正确答案:ABCD

  • 第16题:

    针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是( )。

    A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单

    B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险

    C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险

    D.投资:中长期表现稳定基金;保险:基本需求养老险


    参考答案:A
    解析:理财价值观与基金保险产品营销如表6-1所示。

  • 第17题:

    按照投资对象不同,基金可以分为( )。

    A.混合型基金

    B.股票型基金

    C.货币市场基金

    D.债券型基金

    E.平衡型基金


    正确答案:ABCD
    ABCD【解析】按照投资对象不同,基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

  • 第18题:

    根据投资目标的不同,基金分类不包括( )。

    A.增长型基金
    B.收入型基金
    C.平衡型基金
    D.价值型股票

    答案:D
    解析:
    考察基金的分类。根据投资目标的不同,将基金分为增长型基金,收入型基金和平衡型基金.

  • 第19题:

    美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。
    Ⅰ.股票型基金
    Ⅱ.平衡型基金
    Ⅲ.债券型基金
    Ⅳ.货币型基金

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案:A
    解析:
    本题考察证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点; 进入20世纪六七十年代,美国共同基金的产品和服务趋于多样化,共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前,大多数共同基金是股票基金,只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年,已经出现了46只债券和收入基金,1992年,更进一步达到了1629只。1971年,第一只货币市场基金建立,货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率,并且具有签发支票的类货币支付功能。

  • 第20题:

    (2016年)下列基金类型中,投资者对基金费用的高低最敏感的是()。

    A.股票型基金
    B.货币市场基金
    C.混合型基金
    D.平衡型基金

    答案:B
    解析:
    基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付,在计算基金净值时已经将费用扣除,大部分股票基金投资者对此并不太敏感。但对于货币市场基金及债券型基金来说,费用的高低对于基金净值有着较大的影响。

  • 第21题:

    从基金赎回角度来看,下列基金的流动性从高到低依次是( )。

    A.货币型基金、债券型基金、股票型基金
    B.货币型基金、股票型基金、债券型基金
    C.债券型基金、货币型基金、股票型基金
    D.股票型基金、债券型基金、货币型基金

    答案:A
    解析:
    不同的基金具有不同的流动性,从基金赎回角度来看,货币型基金的流动性较高,一般是T+1或T+2到账,债券型基金一般为T+2或T+3到账,而股票型基金一般为T+4或T+5到账。

  • 第22题:

    下列基金中,收益最高的是()。

    A.债券型基金
    B.货币市场型基金
    C.股票型基金
    D.混合型基金

    答案:C
    解析:
    一般而言,各类基金的收益特征由高到低的排序依次是股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金。

  • 第23题:

    依据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金,下列表述中正确的有(  )。

    A.收入型基金收益>增长型基金收益>平衡型基金收益
    B.平衡型基金主要投资于具有较好增长潜力的股票,投资目标为获得资本增值
    C.收入型基金投资对象集中于风险较低的蓝筹股、公司及政府债券
    D.增长型基金风险>平衡型基金风险>收入型基金风险

    答案:C,D
    解析:
    增长型基金主要投资于具有较好增长潜力的股票,投资目标为获得资本增值,较少考虑当期收入。收入型基金则更加关注能否取得稳定的经常性收入,投资对象集中于风险较低的蓝筹股、公司及政府债券等。平衡型基金则集合了上述两种基金投资的目标,既关注是否能够获得资本增值,也关注收入问题。三者在风险与收益的关系上往往表现为:增长型基金风险>平衡型基金风险>收入型基金风险。