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下列产品中不适合推荐给后享受型客户的是( )。A．区域型基金投资组合B．养老险C．退休年金D．现金卡

题目

下列产品中不适合推荐给后享受型客户的是( )。

A．区域型基金投资组合

B．养老险

C．退休年金

D．现金卡

相似考题

1.针对后享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：中长期表现稳定基金；保险：子女教育基金

2.下列产品中不适合推荐给“蚂蚁族”的是( )。A．区域型基金投资组合B．养老险C．退休年金D．现金卡

3.下列产品不适合推荐给空巢期的家庭的是( )。A．退休年金B．养老险C．股票型基金D．平衡型基金

4.针对先享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金B．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

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  • 第1题：

    针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

    A．投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单

    B．投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险

    C．投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险

    D．投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险


    参考答案：C
    解析：偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

  • 第2题：

    从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。

    A.养老险
    B.退休年金
    C.股票型基金
    D.平衡型基金

    答案：C
    解析：
    养老护理和资产传承是衰老期阶段的核心目标，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产晶，同时购买长期护理类保险。

  • 第3题：

    下列产品不适合推荐给空巢期的家庭的事。

    A．退休年金

    B．养老险

    C．股票型基金

    D．平衡型基金


    C

  • 第4题：

    针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。

    A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

    B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险

    C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

    D．投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险


    参考答案：A
    解析：理财价值观与基金保险产品营销如表6-1所示。

  • 第5题：

    从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是（　）。

    A.养老险
    B.退休年金
    C.股票型基金
    D.平衡型基金

    答案：C
    解析：
    养老护理和资产传承是衰老期阶段的核心目标，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。

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