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下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查

题目

下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）

  • A、资料审核
  • B、密码交付
  • C、身份识别
  • D、资信审查
相似考题

1.下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是：( )A.客户身份识别B.授权审核C.解挂操作D.预留印鉴挂失E.密码挂失F.挂失取现.销户

2.个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括：()A.客户识别B.身份证件核对C.现金清点与查验D.假币、变造币的收缴E.客户账户信息、密码安全管理F.柜员柜面管理G.柜外、离柜办理业务H.批量开户

3.在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）A、申请人身份识别B、信用卡交付C、密码交付D、客户资料管理

4.“审查授信业务主要风险点及其风险方法措施”属于信贷审查岗的( )审查。A．合理性审核B．完整性审核C．合规性审核D．可行性审核

参考答案和解析
正确答案:A
更多“下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查”相关问题

  • 第1题：

    下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是（）

    • A、客户身份识别
    • B、授权审核
    • C、解挂操作
    • D、预留印鉴挂失
    • E、密码挂失
    • F、挂失取现销户

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第2题：

    办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）

    • A、资料审核
    • B、密码交付
    • C、身份识别
    • D、资信审查

    正确答案:C,D

  • 第3题：

    以下（）情况不属于修改客户信息的风险点。

    • A、客户身份识别
    • B、申请资料
    • C、授权复核
    • D、密码挂失

    正确答案:D

  • 第4题：

    贷记卡发卡机构风险管理的主要工作包括（）。

    • A、资信审查
    • B、透支追索
    • C、呆账核销
    • D、风险监控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    贷记卡发卡的主要风险点（）。

    • A、信用卡交付
    • B、资料审核
    • C、密码交付
    • D、客户资料管理

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    以下属于贷记卡独立审批人在处理申请业务时的审查内容的是（）。

    • A、资信状况审查
    • B、主体资格审查
    • C、基本要素审查
    • D、手续环节审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
    A

    申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡

    B

    不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益

    C

    申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度

    D

    贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    贷记卡发卡的主要风险点（）。
    A

    信用卡交付

    B

    资料审核

    C

    密码交付

    D

    客户资料管理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下（）情况不属于修改客户信息的风险点。
    A

    客户身份识别

    B

    申请资料

    C

    授权复核

    D

    密码挂失


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    “明确申请资料复印件与原件相符”属于贷记卡审批人工作职责中的（）审查。
    A

    资信状况

    B

    主体资格

    C

    支付能力

    D

    手续环节


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信用评级主要风险点包括（）

    • A、评级结果调整
    • B、客户身份
    • C、授信
    • D、客户评级资料
    • E、贷款申请资料

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    准贷记卡风险防范包含事前、事中、事后三阶段，其中不属于事前风险防范范围的是（）

    • A、申请受理，核实客户身份
    • B、申请资信调查，核实客户提供资料的真实性
    • C、对卡片使用情况进行监控
    • D、根据客户信用等级、用信需求综合评定客户授信额度

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

    • A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
    • B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
    • C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
    • D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    贷记卡发卡机构在向申请人寄送卡片阶段面临的主要风险点不包括（）。

    • A、信用卡交付
    • B、密码交付
    • C、客户资料管理
    • D、申请人资信

    正确答案:D

  • 第17题：

    贷记卡授信审批的主要风险点（）。

    • A、申请人资信
    • B、客户资料管理
    • C、资料审核

    正确答案:C

  • 第18题：

    贷记卡发卡环节的主要风险点有（）、信用卡交付、密码交付。

    • A、授信额度
    • B、审批手续
    • C、发卡标准
    • D、客户资料管理

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是（）
    A

    客户身份识别

    B

    授权审核

    C

    解挂操作

    D

    预留印鉴挂失

    E

    密码挂失

    F

    挂失取现销户


    正确答案： D,F
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下属于贷记卡独立审批人在处理申请业务时的审查内容的是（）。
    A

    资信状况审查

    B

    主体资格审查

    C

    基本要素审查

    D

    手续环节审查


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    贷记卡授信审批的主要风险点（）。
    A

    申请人资信

    B

    客户资料管理

    C

    资料审核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）
    A

    申请人身份识别

    B

    信用卡交付

    C

    密码交付

    D

    客户资料管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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