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在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）A、申请人身份识别B、信用卡交付C、密码交付D、客户资料管理

题目

在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）

  • A、申请人身份识别
  • B、信用卡交付
  • C、密码交付
  • D、客户资料管理
相似考题

1.准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行的要求交付一定金额的备用金，在备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。( )A．正确B．错误

2.下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查

3.下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）A、开卡申请人B、卡折同开C、批量开卡D、密码交付

4.下列关于信用卡发卡业务管理的说法中，错误的是（　　）。A.发卡银行应当建立信用卡营销管理制度 B.发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查 C.发卡银行可将信用卡发卡营销业务外包给发卡业务服务机构 D.发卡银行应当提供对账服务

参考答案和解析
正确答案:A
更多“在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）A、申请人身份识别B、信用卡交付C、密码交付D、客户资料管理”相关问题

  • 第1题：

    办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）

    • A、资料审核
    • B、密码交付
    • C、身份识别
    • D、资信审查

    正确答案:C,D

  • 第2题：

    下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）

    • A、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
    • B、银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡
    • C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
    • D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    下列汇通贷记卡业务不能要柜面操作的是（）。

    • A、贷记卡激活
    • B、贷记卡销户
    • C、贷记卡设置密码
    • D、贷记卡修改密码

    正确答案:C

  • 第4题：

    贷记卡发卡机构在向申请人寄送卡片阶段面临的主要风险点不包括（）。

    • A、信用卡交付
    • B、密码交付
    • C、客户资料管理
    • D、申请人资信

    正确答案:D

  • 第5题：

    贷记卡授信审批的主要风险点（）。

    • A、申请人资信
    • B、客户资料管理
    • C、资料审核

    正确答案:C

  • 第6题：

    风险责任划分，由发卡行承担的的损失有（）。

    • A、贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失
    • B、与银行卡国际组织、中国银联争议处理时发生的应由发卡行承担的损失
    • C、发卡行未按照贷记卡规程进行业务操作而产生的损失
    • D、信用卡中心未按照贷记卡规程进行业务操作而产生的损失
    • E、贷记卡系统由总行负责管理的部分运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    贷记卡发卡环节的主要风险点有（）、信用卡交付、密码交付。

    • A、授信额度
    • B、审批手续
    • C、发卡标准
    • D、客户资料管理

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
    A

    申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡

    B

    不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益

    C

    申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度

    D

    贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    贷记卡授信审批的主要风险点（）。
    A

    申请人资信

    B

    客户资料管理

    C

    资料审核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）
    A

    申请人身份识别

    B

    信用卡交付

    C

    密码交付

    D

    客户资料管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）
    A

    开卡申请人

    B

    卡折同开

    C

    批量开卡

    D

    密码交付


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    发卡银行应当建立信用卡卡片管理制度，明确卡片、密码、函件、信封、制卡文件以及相关工作人员操作密码的生成、（）等环节的管理职责和操作规程，防范重大风险事故的发生。
    A

    交接

    B

    保管

    C

    保密

    D

    使用监控

    E

    检查


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下述不正确的是（）。

    • A、发卡银行应当提供信用卡申请处理进度和结果的查询渠道
    • B、发卡银行发放信用卡应当符合安全管理要求，卡片和密码应当同时送达并提示持卡人接收
    • C、新发信用卡、挂失换卡、毁损换卡、到期换卡等必须激活后才能为持卡人开通使用
    • D、发卡银行应当建立信用卡激活操作规程，激活前应当对信用卡持卡人身份信息进行核对

    正确答案:B

  • 第14题：

    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

    • A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
    • B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
    • C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
    • D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

    • A、业务关系建立环节
    • B、业务关系存续环节
    • C、业务关系终止环节
    • D、业务管理办法或操作规程

    正确答案:D

  • 第16题：

    贷记卡发卡的主要风险点（）。

    • A、信用卡交付
    • B、资料审核
    • C、密码交付
    • D、客户资料管理

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    人民币长城信用卡业务主要风险有（）

    • A、开户和发卡
    • B、客户资料更改
    • C、无卡交易
    • D、卡的发放与换领

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    （）对农业银行贷记卡发卡流程进行了重新梳理和优化，对营销、受理、录入、调查和审批各环节提出了明确要求，加强了信用卡条线的业务管控能力。

    • A、《中国农业银行金穗贷记卡授权业务操作规程》
    • B、《中国农业银行金穗贷记卡发卡业务操作规程》
    • C、《中国农业银行金穗贷记卡独立审批人管理办法》
    • D、《中国农业银行金穗贷记卡（个人卡）申请评分应用操作规程（试行）》

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    贷记卡发卡的主要风险点（）。
    A

    信用卡交付

    B

    资料审核

    C

    密码交付

    D

    客户资料管理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）
    A

    贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

    B

    银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡

    C

    为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡

    D

    银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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