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下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）A、开卡申请人B、卡折同开C、批量开卡D、密码交付

题目

下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）

  • A、开卡申请人
  • B、卡折同开
  • C、批量开卡
  • D、密码交付
相似考题

1.抹账、冲账业务主要风险点有哪些?

2.下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A．前台交易B．中台风险管理C．评级授信D．后台结算清算

3.个人商业用房贷款的主要风险点有哪些?

4.商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()A、违规风险B、操作风险C、信用风险D、诈骗风险

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）”相关问题

  • 第1题：

    下列哪些属于关于市场风险定量信息披露的主要内容?（ ）

    A.利率风险
    B.股票风险
    C.外汇风险
    D.信用风险
    E.商品风险

    答案：A,B,C,E
    解析：
    关于市场风险的定性信息披露包括：标准法下计量市场风险覆盖的风险暴露，内部模型法下计量市场风险覆盖的风险暴露、所用模型的特点、压力测试情况；定量信息披露包括：标准法下利率风险、股票风险、外汇风险、商品风险、期权风险的资本要求，市场风险期权风险价值及平均风险价值，内部模型法下市场风险期末风险价值，报告期的最高、最低、平均风险价值，返回检验中的显著异常值。

  • 第2题：

    下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。

    A.信用风险
    B.法律风险
    C.国别风险
    D.操作风险

    答案：C
    解析：
    理财业务的主要风险点：(1)信用风险；(2)法律风险；(3)操作风险；(4)声誉风险；(5)市场风险；(6)流动性风险。

  • 第3题：

    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）

    • A、资料审核
    • B、密码交付
    • C、身份识别
    • D、资信审查

    正确答案:A

  • 第4题：

    网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？


    正确答案: 1、权限卡交他人代管、混用及串用；
    2、营业时间权限卡不随身携带或入屉加锁保管；
    3、班后不按规定入保险柜或随身携带妥善保管；
    4、密码设置过于简单或长期使用同一密码；
    5、输入密码未注意遮挡；
    6、柜员离岗、休假不及时将其权限卡更改为待启用状态。

  • 第5题：

    广东农村信用社银行卡增值业务的规定，以下不属于广东农村信用社账户管家签约业务的主要风险点的是（）

    • A、是否本人持有效身份证件办理
    • B、客户是否签订《借记卡增值业务申请表》
    • C、《借记卡增值业务申请表》要素填写是否真实、准确、齐全
    • D、客户是否阅读《借记卡增值业务协议》

    正确答案:D

  • 第6题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    简述一手住房贷款的主要风险点有哪些？


    正确答案: 1、开发商风险：主要包括项目合规性风险、完工风险、假按揭套现风险等；
    2、借款人风险：主要包括借款人收入风险、借款人信用风险等；
    3、市场风险：主要包括利率风险、行业风险、抵押物价值风险等。

  • 第8题：

    多选题
    属于福万通借记卡的卡种有哪些。（）
    A

    福农借记卡

    B

    新农保卡（居民保卡）

    C

    贵宾借记卡

    D

    员工借记卡


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。
    A

    虚假按揭风险

    B

    虚假权证风险

    C

    虚假抵押担保风险

    D

    借款人信用风险


    正确答案： B
    解析： 个人住房贷款的主要风险点包括：（1）虚假按揭风险。 （2）虚假权证风险。 （3）抵押担保不落实风险。 （4）借款人信用风险。 （5）个人一手房住房贷款还应重视楼盘竣工风险及后续风险。 （6）个人二手房住房贷款还应重视中介机构风险。

  • 第10题：

    单选题
    不属于广东农村信用社银行卡消费触发转账业务的主要风险点的选项是（）
    A

    是否本人持有效身份证件办理

    B

    审核客户是否符合VIP资格

    C

    客户是否签订《借记卡增值业务申请表》

    D

    《借记卡增值业务申请表》要素填写是否真实、准确、齐全


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些属于关于市场风险定量信息披露的主要内容？（）
    A

    利率风险

    B

    股票风险

    C

    外汇风险

    D

    信用风险

    E

    商品风险


    正确答案： D,C
    解析： 关于市场风险的定性信息披露包括：标准法下计量市场风险覆盖的风险暴露，内部模型法下计量市场风险覆盖的风险暴露、所用模型的特点、压力测试情况；定量信息披露包括：标准法下利率风险、股票风险、外汇风险、商品风险、期权风险的资本要求，市场风险期权风险价值及平均风险价值，内部模型法下市场风险期末风险价值，报告期的最高、最低、平均风险价值，返回检验中的显著异常值。

  • 第12题：

    多选题
    以下选项不属于项目融资类信托产品的主要风险点的是（）。
    A

    违约风险

    B

    市场风险

    C

    系统风险

    D

    操作风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。

    A.牵头行风险
    B.托收行风险
    C.代理行风险
    D.参加行风险

    答案：B
    解析：
    银团贷款是一种组织形式特殊的贷款，除具有一般贷款的主要风险之外，在办理时还应注意防范：(1)牵头行风险；(2)代理行风险；(3)参加行风险。

  • 第14题：

    下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。

    A.战略风险
    B.声誉风险
    C.整合风险
    D.法律与合规风险

    答案：B
    解析：
    并购贷款的主要风险点包括：（1）战略风险；（2）法律与合规风险；（3）整合风险；（4）经营及财务风险；（5）涉及跨境并购的，还应分析国别风险、汇率风险、资金过境风险等。

  • 第15题：

    本人所在涉密岗位存在哪些保密管理风险点？对这些风险点进行防控的主要措施有哪些？


    正确答案:存在的风险因素：
    （一）保密工作团队上的问题
    1 、领导保密意识尚不够敏感；
    2 、保密教育不经常、保密知识缺乏；
    3、 保密组织的任务分工不明、对保密形势的估计不准确 ；
    4、专项检查不到位、安全隐患排查不彻底 ；
    5、保密员队伍建设还须加强；
    6、工作思路缺乏创新、 工作缺乏协同合作。
    （二）保密工作环境上的问题
    1、可能在设备设施上泄密；
    2、可能在计算机系统上泄密；
    3、可能在生产及学习训练过程中泄密；
    4、职工跳槽频繁；
    5、在物流中泄密风险较大。
    防控的主要措施有：
    1、进一步加强保密“软件建设”。
    2、进一步加强信息设备的安全建设 。
    3、进一步完善保密工作机制。
    4、在劳动合同中约定员工保密义务和竞业限制。

  • 第16题：

    不属于广东农村信用社银行卡消费触发转账业务的主要风险点的选项是（）

    • A、是否本人持有效身份证件办理
    • B、审核客户是否符合VIP资格
    • C、客户是否签订《借记卡增值业务申请表》
    • D、《借记卡增值业务申请表》要素填写是否真实、准确、齐全

    正确答案:B

  • 第17题：

    以下选项不属于项目融资类信托产品的主要风险点的是（）。

    • A、违约风险
    • B、市场风险
    • C、系统风险
    • D、操作风险

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    下列哪些属于关于市场风险定量信息披露的主要内容？（）

    • A、利率风险
    • B、股票风险
    • C、外汇风险
    • D、信用风险
    • E、商品风险

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。

    • A、虚假按揭风险
    • B、虚假权证风险
    • C、虚假抵押担保风险
    • D、借款人信用风险

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）
    A

    开卡申请人

    B

    卡折同开

    C

    批量开卡

    D

    密码交付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列哪一项不属于并购贷款的主要风险点？（  ）
    A

    战略风险

    B

    法律与合规风险

    C

    整合风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于并购贷款的主要风险点的是（  ）。
    A

    战略风险

    B

    信用风险

    C

    经营及财务风险

    D

    法律与合规风险


    正确答案： B
    解析：

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