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以下关于授信类客户仅建立客户号业务审核说法错误的是（）A、提供证件必须为原件，柜台应审核原件是否真实、合规、齐全、有效B、开户证明文件可提供复印件，应审核复印件是否齐全、合规、有效，复印件上是否有经办客户经理和业务部门有权人签字担保C、应按要求审核内部业务联系单，与提供的开户证明文件单位名称是否相符D、应按要求审核个人身份证件并打印联网核查结果

题目

以下关于授信类客户仅建立客户号业务审核说法错误的是（）

  • A、提供证件必须为原件，柜台应审核原件是否真实、合规、齐全、有效
  • B、开户证明文件可提供复印件，应审核复印件是否齐全、合规、有效，复印件上是否有经办客户经理和业务部门有权人签字担保
  • C、应按要求审核内部业务联系单，与提供的开户证明文件单位名称是否相符
  • D、应按要求审核个人身份证件并打印联网核查结果
相似考题

1.单位结算账户开户审核要点包括:()A、是否上传扫描的印鉴卡B、各类证明材料、复印件、客户公章是否齐全C、复印件上是否加盖单位预留印鉴D、身份证是否联网核查并打印结果

2.经办柜员初审客户提交资料，应做到（）。A、审核客户提交的所有申请资料是否齐全B、审核表单填写账号等要素是否完整、准确C、审核账户名称与账户是否一致D、审核原件无误后，留存上述资料的复印件并加盖“与原件核对一致”签章及个人名章E、若审核不通过，将资料退回客户

3.以下哪一项不属于广东农村信用社个人支票账户开户的业务审核内容？（）A、审核存款人是否符合支票户开户条件，提交的资料是否齐全B、审核存款人身份证件是否真实有效C、审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全D、核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符

4.办理汇款业务时，应要求客户提供有效身份证件原件和有效凭证，进行合规、合法性审核，并留存身份证件和有效凭证复印件（）年备查。A、5B、10C、3D、15

参考答案和解析
正确答案:A
更多“以下关于授信类客户仅建立客户号业务审核说法错误的是（）A、提供证件必须为原件，柜台应审核原件是否真实、合规、齐全、有效B、开户证明文件可提供复印件，应审核复印件是否齐全、合规、有效，复印件上是否有经办客户经理和业务部门有权人签字担保C、应按要求审核内部业务联系单，与提供的开户证明文件单位名称是否相符D、应按要求审核个人身份证件并打印联网核查结果”相关问题

  • 第1题：

    以下不属于社保卡激活业务审核要求的选项是（）

    • A、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
    • B、审核客户填写的业务申请书是否正确，与客户信息是否相符
    • C、审核是否本人持有效身份证件办理
    • D、审核是否客户的原开户网点

    正确答案:D

  • 第2题：

    按广东农村信用社银行卡业务的规定，以下关于个人在广东农村信用社办理开卡业务审核要求描述不正确的是（）

    • A、审核客户提交的开户资料是否齐全。开户申请书内容是否与客户信息一致，填写是否正确。
    • B、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效。如提供外国公民身份证应通过联网核查系统核查信息一致。
    • C、审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件。
    • D、清点客户交存的现金，并核对是否与开户金额一致，如发现假币的，按相关规定处理。

    正确答案:B

  • 第3题：

    申领金穗借记卡（单位卡）应审核下列（）资料是否齐全，不符合规定的，应要求客户进行补充。

    • A、基本存款账户开户许可证原件及复印件
    • B、营业执照正本或副本等证明文件原件及复印件和组织机构代码证正本或副本原件及复印件。
    • C、法定代表人或其委托代理人的有效身份证件原件及复印件和对持卡人的书面指定材料（必须加盖单位公章）。
    • D、持卡人有效身份证件原件及复印件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    进行产品变更的业务审核时，对个人账户的审核包括以下哪些内容（）

    • A、审核活期储蓄存款存折的真实性、有效性。
    • B、身份证件是否符合实名制要求，如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效。
    • C、审核客户填写的特殊业务申请表内容是否正确无误，客户本人签名确认。
    • D、审核活期储蓄存折是否为人民币活期储蓄账户，否则不可办理储蓄户转结算户的业务。
    • E、申请表、复印件等盖章、签名是否齐全、真实。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    广东农信社开立基本存款账户的业务审核包括以下哪些内容（）

    • A、存款人是否出具规定的证明文件原件和复印件
    • B、开户申请书要素的填写是否齐全、准确，开户申请书上是否加盖单位公章
    • C、存款人提交的身份证件是否符合《人民币银行结算账户管理办法》规定
    • D、印鉴卡片填写内容是否规范、完整，存款人预留印鉴是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求
    • E、审核是否在开户资料复印件逐份加盖业务印章、"与原件核对相符"章并有经办人、审核人签章

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社单位客户信息创建的业务审核内容（）
    A

    经办柜员对客户提交的开户资料进行审核，审核《开立银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写是否规范、正确，法定代表人（或负责人）是否已签字，是否已加盖公章

    B

    经办柜员接到客户提交的开户证明文件及复印件后，审核证明文件的真实性、有效性、合规性，核对复印件资料是否与原件相符是否已加盖单位公章

    C

    经办柜员审核《开立单位银行结算账户申请书》《单位银行结算账户管理协议书》填写的事项与客户所提交的资料是否一致

    D

    复核柜员接到客户资料后，首先审核客户是否符合开户的条件，并再次对客户提交资料的真实性、有效性、完整性、合规性进行审核

    E

    柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    按广东农村信用社银行卡账户管家签约的规定，以下不属于该业务审核要求的选项是（）
    A

    审核是否为原挂失网点

    B

    审核《借记卡增值业务申请书》要素填写是否真实、准确、齐全

    C

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效、合规

    D

    审核客户开通账户管家业务卡号的证件类型与证件号码是否与客户提供的一致


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）
    A

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    C

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    D

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下不属于广东农信社公积金单位编码开户的业务审核描述的有（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    C

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    D

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    进行支取方式变更的业务审核时，办理密码变更、密码重置、密码挂失业务需要审核以下哪些内容（）
    A

    卡、存折或定期单的真实性、有效性。

    B

    身份证件是否符合实名制要求，如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效。

    C

    客户填写的特殊业务申请表内容是否正确无误，客户本人签名确认。

    D

    印鉴卡内容是否正确。

    E

    书面申请、开户登记证、营业执照等相关证明文件及复印件等盖章、签名是否齐全、真实。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于社保卡激活业务审核要求的选项是（）
    A

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

    B

    审核客户填写的业务申请书是否正确，与客户信息是否相符

    C

    审核是否本人持有效身份证件办理

    D

    审核是否客户的原开户网点


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    按广东农村信用社银行卡业务的规定，以下关于个人在广东农村信用社办理开卡业务审核要求描述不正确的是（）
    A

    审核客户提交的开户资料是否齐全。开户申请书内容是否与客户信息一致，填写是否正确。

    B

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效。如提供外国公民身份证应通过联网核查系统核查信息一致。

    C

    审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件。

    D

    清点客户交存的现金，并核对是否与开户金额一致，如发现假币的，按相关规定处理。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    不属于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的业务审核要求的选项是（）

    • A、审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。
    • B、审核付款账户是否真实、有效、合规。
    • C、审核理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。
    • D、审核客户的账户资金是否充足。

    正确答案:D

  • 第14题：

    网点使用超级柜台开立对公账户时，后台中心专业审核人员根据网点上传的资料影像，审核部分重要信息的准确性，开户资料完整性、业务合规性。审核要点有（）。

    • A、开户资料证件是否齐全、有效
    • B、开户资料复印件是否加盖“与原件核对一致”章及双人签字或盖章、是否加盖单位公章
    • C、法定代表人授权委托书要素填写是否完整、合规，授权期限是否在有效期内，所申请业务是否在授权范围内
    • D、《中国农业银行对公客户尽职调查表》、《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》是否按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程》要求，填写完整、结论明确，且客户经理和负责人签字确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    进行支取方式变更的业务审核时，办理密码变更、密码重置、密码挂失业务需要审核以下哪些内容（）

    • A、卡、存折或定期单的真实性、有效性。
    • B、身份证件是否符合实名制要求，如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效。
    • C、客户填写的特殊业务申请表内容是否正确无误，客户本人签名确认。
    • D、印鉴卡内容是否正确。
    • E、书面申请、开户登记证、营业执照等相关证明文件及复印件等盖章、签名是否齐全、真实。

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）

    • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
    • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
    • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
    • E、开户后未送人行审核

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    基层营业机构会计受理审核开户业务时，应重点审核以下（）内容。

    • A、客户提交的证明文件是否真实、有效。
    • B、客户是否具备账户开立资格和条件。
    • C、客户填写的开户申请书、账户管理协议内容是否齐全、正确。
    • D、单位提供的开户证明文件与开户申请初审情况表是否一致。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    广东农信社开立基本存款账户的业务审核包括以下哪些内容（）
    A

    存款人是否出具规定的证明文件原件和复印件

    B

    开户申请书要素的填写是否齐全、准确，开户申请书上是否加盖单位公章

    C

    存款人提交的身份证件是否符合《人民币银行结算账户管理办法》规定

    D

    印鉴卡片填写内容是否规范、完整，存款人预留印鉴是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求

    E

    审核是否在开户资料复印件逐份加盖业务印章、与原件核对相符章并有经办人、审核人签章


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    网点柜员对客户提供的银企对账签约资料，须进行如下审核（）。
    A

    对经办人身份信息进行联网核查，并留存联网核查结果；审核企业提供资料是否齐全，《要素表》中要素填写是否完整（填写内容不得涂改）

    B

    审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致；若为智信版客户的，审核是否至少设置了两名操作员

    C

    审核在签约行开立的待对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符，审核在签约行开立的对账账户中是否有网上银行注册账户.

    D

    资料审核无误后，相关证件的原件交还客户，其他资料留存银行，经办柜员须在所有留存资料上加盖业务办讫章，在相关资料的复印件上加盖“已与原件核对一致”戳记


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对于广东农村信用社中间业务中签约业务的业务审核描述不正确的是（）
    A

    审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效

    B

    审核签约账户是否真实、有效、合规

    C

    审核《扣划款业务委托书》要素填写是否真实、准确、齐全

    D

    对私账户凭印鉴签约的是否与预留印鉴相符


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下不属于广东农村信用社银行卡消费触发转账业务审核要求的选项是（）
    A

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

    B

    审核签约账户是否真实、有效、合规

    C

    审核《借记卡增值业务申请书》要素填写是否真实、准确、齐全

    D

    审核客户是否符合VIP资格


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    基层营业机构会计受理审核开户业务时，应重点审核以下（）内容。
    A

    客户提交的证明文件是否真实、有效。

    B

    客户是否具备账户开立资格和条件。

    C

    客户填写的开户申请书、账户管理协议内容是否齐全、正确。

    D

    单位提供的开户证明文件与开户申请初审情况表是否一致。


    正确答案： C,D
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规范-第一章-第二节

  • 第23题：

    多选题
    柜员为对公客户办理对公网上银行功能开通时应重点审核（）.
    A

    审核协议是否加盖单位公章及授权签字人签章

    B

    单位营业执照正本与开户资料中正本复印件是否核对一致

    C

    客户经办人身份证件联网核查结果是否相符并留存复印件

    D

    核实帐户印鉴是否一致


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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