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合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零B、信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖C、合规风险强调银行自身行为的主导原因D、操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求

题目

合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）

  • A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
  • B、信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖
  • C、合规风险强调银行自身行为的主导原因
  • D、操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求
相似考题

1.风险与危险源之间既有联系又有本质区别。风险是危险源的载体，没有风险就没有危险源。()

2.在合规管理过程中，商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。A.合规风险与信用风险B.合规风险与市场风险C.合规风险与操作风险D.合规风险与声誉风险

3.商业银行主要合规风险点包括( )A.本行或其他银行曾经发生过的案件和合规问题B.业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患C.内外部审计中发现的合规风险事件等信息D.监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等

4.下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险C．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险

更多“合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现”相关问题

  • 第1题：

    法律风险与外部合规风险之间的关系是（ ）。

    A．外部合规风险包括法律风险

    B．两者产生的风险相同

    C.两者有关联但又有区别

    D．两者产生的原因相同


    正确答案：C
    外部合规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。合规风险涵盖了一般性操作风险、操作性法律风险和声誉风险，但不包括环境法律风险和其他的外部事件风险。故选C。

  • 第2题：

    汽车金融公司参照（）执行合规工作。

    • A、非银行机构合规风险管理指引
    • B、商业银行合规风险管理指引
    • C、政策性银行合规风险管理指引

    正确答案:B

  • 第3题：

    下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）。

    • A、法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
    • B、合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担
    • C、法律风险侧重于民事责任的承担
    • D、法律风险和合规风险不会同时发生

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    商业银行合规风险管理的目标不包括（）。

    • A、建立健全合规风险管理框架
    • B、确保依法合规经营
    • C、实现对合规风险的有效识别和管理
    • D、确保合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性

    正确答案:D

  • 第5题：

    合规管理部门依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，即时、全面、完整的向管理层提供定性和定量描述银行合规风险的报告，是合规流程管理中的（）。

    • A、合规风险应对
    • B、合规风险识别
    • C、合规风险报告
    • D、合规风险监控

    正确答案:C

  • 第6题：

    巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）

    • A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
    • B、信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖
    • C、合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征
    • D、信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    商业银行主要合规风险点包括（）

    • A、农业银行或其他银行曾经发生过的案件和合规问题
    • B、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患
    • C、内外部审计中发现的合规风险事件等信息
    • D、监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的联系主要表现在以下几个方面（）
    A

    合规是通过立规的方式为其他风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求

    B

    合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因

    C

    三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于管控

    D

    合规风险是基于三大风险之上的更为基本的风险


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）
    A

    信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零

    B

    信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖

    C

    合规风险强调银行自身行为的主导原因

    D

    操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性
    A

    合规风险与信用风险

    B

    合规风险与市场风险

    C

    合规风险与操作风险

    D

    合规风险与声誉风险


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行合规风险管理的目标不包括（）。
    A

    建立健全合规风险管理框架

    B

    确保依法合规经营

    C

    实现对合规风险的有效识别和管理

    D

    确保合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    我国银行业合规文化建设仍处于初级阶段的表现有（）。
    A

    合规管理意识不强

    B

    制度执行力不到位

    C

    合规文化基础不实

    D

    合规风险仍是商业银行的主要风险之一


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    合规风险报告一般发生的情况不包括（　　）。

    A.合规风险管理部门内部
    B.合规风险管理部门与客户之间
    C.合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间
    D.合规风险管理部门与银行高层之间

    答案：B
    解析：
    合规风险报告一般发生在合规风险管理部门内部、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间，以及合规风险管理部门与银行高层之间。
    考点
    合规管理的流程

  • 第14题：

    在银行风险体系中，合规风险等同于法律风险，因此银行界常常将"合规风险"和"法律风险"并称为"法律合规风险"。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    根据《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。

    • A、合规政策
    • B、合规管理部门的组织结构和资源
    • C、合规风险管理计划
    • D、合规风险识别和管理流程
    • E、合规培训与教育制度

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性

    • A、合规风险与信用风险
    • B、合规风险与市场风险
    • C、合规风险与操作风险
    • D、合规风险与声誉风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    商业银行合规管理的流程一般包括：（）。

    • A、合规风险应对
    • B、客户风险识别
    • C、合规风险评估和测试
    • D、合规风险监控以及合规风险报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    我国银行业合规文化建设仍处于初级阶段的表现有（）。

    • A、合规管理意识不强
    • B、制度执行力不到位
    • C、合规文化基础不实
    • D、合规风险仍是商业银行的主要风险之一

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）。
    A

    法律风险和合规风险既有重合又各有侧重

    B

    合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担

    C

    法律风险侧重于民事责任的承担

    D

    法律风险和合规风险不会同时发生


    正确答案： D,B
    解析： 选项D错误，合规风险和法律风险有时会同时发生，有时会发生分离。

  • 第20题：

    多选题
    总行法律与合规部具体负责识别、评估、通报、监控并报告兴业银行合规风险，其具体职责主要表现在以下哪些方面（）
    A

    对员工进行合规培训和合规教育

    B

    实施合规检查，评估合规风险管理状况，提出改进意见，并落实奖惩措施

    C

    实施关联交易管理，防范关联交易风险

    D

    组织梳理整合兴业银行规章制度和操作规程


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）
    A

    信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零

    B

    信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖

    C

    合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征

    D

    信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行主要合规风险点包括（）
    A

    农业银行或其他银行曾经发生过的案件和合规问题

    B

    业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患

    C

    内外部审计中发现的合规风险事件等信息

    D

    监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    合规风险与银行三大风险之间的区别在于（　　）。
    A

    银行自身行为的主导性比较明显，而三大风险主要是基于内外环境而形成的风险或损失

    B

    合规风险的外部环境因素的偶然性、刺激性比较大

    C

    银行三大风险是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失

    D

    合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因


    正确答案： B
    解析：
    合规风险与银行三大风险的区别在于：合规风险简单地说是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。

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