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没有使用支付密码的账户应作为风险账户管理，应采取以下哪些措施用于风险控制（）A、应采用在印鉴片批注等方式登记备查并另册保管。B、在出售重要空白凭证、结算支付环节，严格执行结算专人、大额热线验证、逐级授权审批等制度规定。C、加强与客户账户的对账。D、可根据客户实际选择的支付方式，采用限制其支票、电汇、汇（本）票申请书领购使用等方式，实行账户差异化风险管理。

题目

没有使用支付密码的账户应作为风险账户管理，应采取以下哪些措施用于风险控制（）

  • A、应采用在印鉴片批注等方式登记备查并另册保管。
  • B、在出售重要空白凭证、结算支付环节，严格执行结算专人、大额热线验证、逐级授权审批等制度规定。
  • C、加强与客户账户的对账。
  • D、可根据客户实际选择的支付方式，采用限制其支票、电汇、汇（本）票申请书领购使用等方式，实行账户差异化风险管理。
相似考题

1.各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在银行账户管理方面,不得存在以下哪些行为:()A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B.利用客户账户过渡本人资金C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务E.空存、空取资金

2.以下对于出售重要空白凭证的说法正确的是（）A、新开立的结算账户，银行对其经营信誉状况不了解的最多向其出售1本支票B、曾发生过空头或印鉴不符支票等情况的客户，只能出售单张支票C、在单位购买支票时，原则上每个账户每次只能购买一本D、出售支票不需验证客户身份

3.电话支付业务里，客户在终端开通、修改渠道密码、重置渠道密码等交易的时候，需要使用（）A、签约借记卡账户B、签约信用卡账户C、非签约结算账户D、签约结算账户

4.单位结算账户在账户正式生效前,可以办理()业务。A、支付B、网银支付C、出售空白重要凭证D、预留印鉴

更多“没有使用支付密码的账户应作为风险账户管理，应采取以下哪些措施用于风险控制（）A、应采用在印鉴片批注等方式登记备查并另册保管。B、在出售重要空白凭证、结算支付环节，严格执行结算专人、大额热线验证、逐级授权审批等制度规定。C、加强与客户账户的对账。D、可根据客户实际选择的支付方式，采用限制其支票、电汇、汇（本）票申请书领购使用等方式，实行账户差异化风险管理。”相关问题

  • 第1题：

    为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）

    • A、加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。
    • B、开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。
    • C、对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。
    • D、对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下说法正确是（）

    • A、存款人申请开立借记卡账户只能采用凭密码支取的方式
    • B、存款人申请开立存折/存单账户只能采用凭密码支取的方式
    • C、开立的个人支票结算账户只能选择凭本人预留印鉴的支取方式，
    • D、印鉴卡应参照我*行人民币单位存款账户管理办法相关规定进行建库及保管

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    银行对公结算账户销户时，应收回（）及客户购买而尚未使用的重要空白凭证。

    • A、开户申请书
    • B、印鉴卡
    • C、授权书
    • D、支付密码器

    正确答案:B

  • 第4题：

    关于电子支付密码业务，以下说法正确的是（）。

    • A、电子支付密码的使用范围为支票、结算业务申请书以及经中国人民银行批准的其他支付凭证
    • B、空白支付密码器作为一般凭证管理
    • C、存款人办理销户，除按原规定出具相关证明文件外，还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除
    • D、营业机构办理支付密码器的发行、账户加载等操作，必须联机进行，并确保支付密码器与业务终端通讯正常

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    关于保证金账户以下描述正确的是（）。

    • A、保证金账户不得作为结算账户使用，无需客户预留印鉴。
    • B、保证金账户作为结算账户使用时，需客户预留印鉴。
    • C、保证金账户可以作为结算账户使用，可按规定向客户出售该账户支付结算凭证。
    • D、保证金账户不得作为结算账户使用，不得向客户出售该账户支付结算凭证。

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    客户需要购买支票，结算业务申请书等票据时（）。

    • A、出售支票和结算业务申请书每个账户一般一次一本，业务量大的经会计主管审批后，可以适当放宽。
    • B、出售时，由客户填写一式三联“重要空白凭证领用单”，注明领取单位名称，账号，凭证种类，份数，并在第一，二联加盖预留印鉴。
    • C、柜员应审核申购人是否为该客户的财务人员或有权经办人员，客户申购的凭证是否在对外出售凭证范围内。
    • D、加盖的印章与预留印鉴是否相符，检查客户账户状态是否正常

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制（）

    • A、如有未交回的空白支票，应要求客户出具证明，并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理，由客户自行承担责任
    • B、如果是转账销户的，须核对转入账号与户名，以免造成串户
    • C、如果是现金销户的，应认真核对支付的款项再进行支付
    • D、如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户
    • E、个人支票账户，因涉及印鉴核对及资料留存的原因，不得跨机构销户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    下列哪些业务属于业务审批的范围（）。
    A

    单位结算账户开立、变更、销户，印鉴更换、挂失以及电子支付密码支控方式增删等处理手续

    B

    大额资金往来（包括大额现金存取）

    C

    修改账户信息、柜员密码重置等重要事项处理

    D

    错账、挂账及处理


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    保证金账户不得作为结算账户使用，（），不得向客户出售该账户支付结算凭证。
    A

    无需客户预留印鉴

    B

    需客户的开户资料

    C

    需要预留客户印鉴

    D

    应预留开户资料


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    “共管账户”在使用支付密码方式下，哪些说法是正确的？（）
    A

    可为客户办理单位结算卡

    B

    结算卡支付依据选择为凭卡及支付密码（强制）

    C

    结算卡支付依据选择为凭卡或凭支付密码

    D

    结算卡的POS限额修改为零


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对屡次签发错误支付密码支票的出票人，营业机构应停止（）。
    A

    其办理结算业务

    B

    其使用支付密码

    C

    其签发支票

    D

    其使用结算账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    广东农村信用社人民币个人结算账户（有折）开户的业务受理中，应指引客户填写以下哪一项文件？（）
    A

    《客户重要空白凭证购买（交回）单》

    B

    《重要空白凭证出售登记簿》

    C

    《撤销银行结算账户申请书》

    D

    《开立个人银行结算账户申请书》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对未使用支付密码器的账户，应作为风险账户进行管理。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    对屡次签发错误支付密码支票的出票人，营业机构应停止（）。

    • A、其办理结算业务
    • B、其使用支付密码
    • C、其签发支票
    • D、其使用结算账户

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列哪些业务属于业务审批的范围（）。

    • A、单位结算账户开立、变更、销户，印鉴更换、挂失以及电子支付密码支控方式增删等处理手续
    • B、大额资金往来（包括大额现金存取）
    • C、修改账户信息、柜员密码重置等重要事项处理
    • D、错账、挂账及处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    需运营主管审批的单位账户类业务包括（　）。

    • A、单位结算账户开立、变更、销户
    • B、单位结算账户印鉴更换、挂失
    • C、电子支付密码支控方式增删处理
    • D、单位大额资金往来业务

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    关于单位结算账户的使用管理，以下说法错误的是（）。

    • A、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
    • B、专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，该账户可缴存现金，但不得办理现金支取业务。
    • C、开户单位领购空白重要凭证，都应当登记在开户单位结算账户下进行系统控制。
    • D、开户机构对新开户后前十笔支付业务或大额支付业务，必须进行确认。

    正确答案:B

  • 第18题：

    开户网点受理客户开办通兑业务的申请，需审查以下内容（）。

    • A、客户经办人员的身份是否合法
    • B、客户是否在本网点开立结算账户，账户状态是否正常
    • C、客户指定的结算账户是否已签约使用支付密码
    • D、申请书上加盖的印鉴是否真实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    保证金账户不得作为结算账户使用，（），不得向客户出售该账户支付结算凭证。

    • A、无需客户预留印鉴
    • B、需客户的开户资料
    • C、需要预留客户印鉴
    • D、应预留开户资料

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    支付系统对公贷记往账汇兑业务中，经办员应该审核哪些内容（）。
    A

    客户提交的结算业务申请书各项要素是否齐全、正确

    B

    汇款人账户是否有足够支付的余额

    C

    印鉴是否相符

    D

    若该客户使用支付密码，按有关规定审核凭证上的支付密码域等要素


    正确答案： D,B
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规程-第九章-第二节

  • 第21题：

    单选题
    银行对公结算账户销户时，应收回（）及客户购买而尚未使用的重要空白凭证。
    A

    开户申请书

    B

    印鉴卡

    C

    授权书

    D

    支付密码器


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于保证金账户以下描述正确的是（）。
    A

    保证金账户不得作为结算账户使用，无需客户预留印鉴。

    B

    保证金账户作为结算账户使用时，需客户预留印鉴。

    C

    保证金账户可以作为结算账户使用，可按规定向客户出售该账户支付结算凭证。

    D

    保证金账户不得作为结算账户使用，不得向客户出售该账户支付结算凭证。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    单位结算账户在账户正式生效前，可以办理（）业务。
    A

    支付

    B

    网银支付

    C

    出售空白重要凭证

    D

    预留印鉴


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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