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各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在银行账户管理方面,不得存在以下哪些行为:()A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B.利用客户账户过渡本人资金C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务E.空存、空取资金

题目
各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在银行账户管理方面,不得存在以下哪些行为:()

A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E.空存、空取资金

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1.商业银行账户管理方面,不得存在以下行为:()。A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B.利用客户账户过渡本人资金C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务E.空存、空取资金

2.以下哪些属于商业银行的柜台业务?( )A．账户管理B．存取款C．票据凭证审核D．商业银行承汇兑业务E．贴现业务

3.各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在授信方面,不得采取以下哪些手段套取银行信用:()A.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务B.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用C.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用D.违规出具信用证或其他保函、票据、存单等

4.银行账户管理方面,不得存在以下行为:()。A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B.利用客户账户过渡本人资金;C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务E.空存、空取资金

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  • 第1题：

    各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在业务授权方面,不得存在以下哪些行为:()

    A.不确认客户真实意愿授权

    B.不审核凭证授权

    C.不核实业务授权

    D.超权限授权


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

    A.利率风险
    B.市场风险
    C.流动性风险
    D.法律风险
    E.信息科技风险

    答案：A,B,C
    解析：
    在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范流动性风险、市场风险、利率风险，监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

  • 第3题：

    商业银行柜台业务风险点主要集中在( )。

    A.流动性管理
    B.现金库箱管理
    C.柜员管理
    D.印章管理
    E.账户管理

    答案：B,C,D,E
    解析：
    柜台业务存在的操作风险主要有：(1)账户开立、使用、变更与撤销。(2)现金存取款。(3)柜员管理。(4)重要凭证和重要物品管理。(5)现金库箱管理。(6)平账和账务核对。(7)抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。

  • 第4题：

    各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在柜员卡使用方面,不得存在以下哪些行为:()

    A.复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等)

    B.将个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)交他人使用

    C.使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)办理业务

    D.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用


    参考答案：ABC

  • 第5题：

    在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范（ ）监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

    A.流动性风险
    B.市场风险
    C.利率风险
    D.法律风险
    E.信息科技风险

    答案：A,B,C
    解析：
    在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范流动性风险、市场风险、利率风险，监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

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