itgle.com

多选题下列属于中风险等级客户的有（）A媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；B在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的；C客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的；D客户实际控制多个账户，但无合理解释的；

题目
多选题
下列属于中风险等级客户的有（）
A

媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；

B

在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的；

C

客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的；

D

客户实际控制多个账户，但无合理解释的；

相似考题

1.符合下列哪些情况的,应评定为一级风险等级客户:()A.直接被认定为风险等级最高的客户B.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户C.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户D.其他经公司认定属于一级洗钱风险等级的客户

2.某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级,下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定()。A.在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级B.原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年C.原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年D.原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年

3.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错

4.对于已评定过风险等级的客户，高风险等级客户的重新评定期限为()，较高风险等级客户的重新评定期限为()，一般风险等级客户的重新评定期限为(),低风险等级客户重新评定期限为()

更多“下列属于中风险等级客户的有（）”相关问题

  • 第1题：

    下列风险中，属于组织风险的有( )。

    A.质量风险
    B.资金风险
    C.资源风险
    D.市场风险
    E.客户风险

    答案：B,C
    解析：

  • 第2题：

    被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗 钱风险的客户属于高风险等级客户。 （ ）


    答案：错
    解析：
    答案为B。客户风险等级至少应当划分为高、中、低三个等级。其中，中等风险等级客户主要指被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。

  • 第3题：

    下列属于农业银行客户风险等级中类型的有（）

    • A、保守型
    • B、谨慎型
    • C、稳健型
    • D、进取型
    • E、激进型

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    下列属于风险预警信号的有（）

    • A、发生火灾
    • B、信用等级、贷款风险分类下降
    • C、担保人保证能力下降
    • D、客户改制或重组

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户洗钱风险等级
    • C、及时调整客户洗钱风险等级
    • D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

    正确答案:C

  • 第6题：

    重新识别客户身份后，对于洗钱风险等级，银行应（）。

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户风险等级
    • C、及时调整客户风险等级
    • D、下一次办理业务时调整客户风险等级

    正确答案:C

  • 第7题：

    客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？


    正确答案: （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
    （2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
    （3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
    （4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
    （6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
    （7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
    （8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
    （9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
    频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
    资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
    客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
    在一定时期内频繁办理一次性业务；
    客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
    多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
    拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
    采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。

  • 第8题：

    单选题
    下列不属于农业银行客户风险等级中类型的有（）
    A

    保守型

    B

    谨慎型

    C

    稳健型

    D

    进取型

    E

    积极型


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下哪种关于客户洗钱风险评估及等级分类的方法表述是正确的？（）
    A

    客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则

    B

    农业银行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分

    C

    客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项

    D

    农业银行客户洗钱风险等级采取三级分类法


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于客户风险等级划分的基本要求和客户风险分类控制措施，下列说法正确的有（　　）。Ⅰ．对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险动态追踪Ⅱ．原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年Ⅲ．对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核Ⅳ．证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    Ⅱ项，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

  • 第11题：

    问答题
    客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？

    正确答案： （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
    （2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
    （3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
    （4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
    （6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
    （7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
    （8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
    （9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
    频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
    资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
    客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
    在一定时期内频繁办理一次性业务；
    客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
    多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
    拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
    采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种（）等。
    A

    相关文件和资料

    B

    客户风险等级分类表

    C

    持续识别调查表和客户风险等级调整表

    D

    高风险客户清单


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列风险中，属于组织风险的有()

    A:质量风险
    B:资金风险
    C:资源风险
    D:市场风险
    E:客户风险

    答案：B,C
    解析：
    资金风险和资源风险属于组织风险；质量风险属于技术风险；市场风险和客户风险属于外部风险。

  • 第14题：

    进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()


    答案：对
    解析：

  • 第15题：

    下列不属于农业银行客户风险等级中类型的有（）

    • A、保守型
    • B、谨慎型
    • C、稳健型
    • D、进取型
    • E、积极型

    正确答案:E

  • 第16题：

    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

    • A、划分客户的风险等级。
    • B、适时调整客户风险等级。
    • C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息
    • D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

    正确答案:D

  • 第18题：

    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（）。

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户洗钱风险等级
    • C、及时调整客户洗钱风险等级
    • D、等系统对存量客户风险等级调整时，再做处理

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    下列属于农业银行客户风险等级中类型的有（）
    A

    保守型

    B

    谨慎型

    C

    稳健型

    D

    进取型

    E

    激进型


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列属于风险预警信号的有（）
    A

    发生火灾

    B

    信用等级、贷款风险分类下降

    C

    担保人保证能力下降

    D

    客户改制或重组


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    各级机构可参考下列特征对客户的风险等级进行分类。（）
    A

    客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高

    B

    客户开立的账户数量明显超过其日常生活或业务经营需求，或客户频繁开销户，或客户开户后短期频繁使用后停止使用，则风险等级较高

    C

    如客户资金有大量的非经常性收入，且与客户身份不符，则风险等级较高

    D

    客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级较高


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）
    A

    不必调整客户洗钱风险等级

    B

    定期调整客户洗钱风险等级

    C

    及时调整客户洗钱风险等级

    D

    下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列风险中，属于组织风险的有（）。
    A

    质量风险

    B

    资金风险

    C

    资源风险

    D

    市场风险

    E

    客户风险


    正确答案： C,B
    解析：

相关内容