单选题根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：（）A 金融机构主管B 金融机构有关人员C 非金融机构工作人员D 金融机构反洗钱工作人员

第1题：

第2题：

第3题：

《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。

正确答案:错误

第4题：

《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有询问、查阅、复制、封存、临时冻结。

正确答案:正确

第5题：

简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。

正确答案: 《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查”，全章共四条（第二十三条至第二十六条），规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。同时，为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限。此外，《反洗钱法》的其他条款还涉及了反洗钱调查中的保密制度以及相应的法律责任。

第6题：

简述《反洗钱法》对反洗钱调查主体的规定以及在实践中具体包括哪些机构。

正确答案: 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构。根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，因此在实践中，反洗钱调查主体包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

简述《反洗钱法》对人民银行工作人员在反洗钱调查中法律责任的规定。

正确答案: 根据《反洗钱法》的规定，人民银行反洗钱工作的人员违反规定进行调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第15题：

根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。

正确答案: 首先客户必须有明确的向境外转款要求，客户未有此要求时不能采用临时冻结措施；
其次，客户要求转往境外的款项来源于反洗钱调查所涉及的账户资金，若不涉及则不能采用临时冻结措施；
最后，客户的转款要求指向境外，若是在境内划转，则不能采用临时冻结措施。

第16题：

简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。

正确答案: 根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：
1.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构，即依法设立的，从事金融业的机构。
2.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动。
3.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施，且每种调查措施均有严格限制。同时，《反洗钱法》对上述调查手段的执行程序进行了严格细致的规定。

第17题：

根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

• A、金融机构主管
• B、金融机构有关人员
• C、非金融机构工作人员
• D、金融机构反洗钱工作人员

正确答案:B

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：