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因未按有关规定，造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )。A.流程风险 B.系统风险 C.人员风险 D.客户、产品和业务操作风险

题目
因未按有关规定，造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )。

A.流程风险
B.系统风险
C.人员风险
D.客户、产品和业务操作风险
相似考题

1.在保证期内，不属于保证期保险承保范围的是()。A.被保险人的承包商在履行工程承包合同所规定的保修、保养或维护义务过程中造成的工程本身的物质损失B.施工方式缺陷或隐患引起的工程损失C.对于火灾、爆炸以及自然灾害造成的损失D.因原材料缺陷、工艺不善、安装错误以及设计错误等原因所造成保险财产的损失

2.未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务,给公司造成重大损失或风险,按《“红、黄、蓝”牌处罚制度(2017版)》属于黄牌事项。()此题为判断题(对，错)。

3.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。（ ）

4.基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，不列入基金费用。（判断题）

参考答案和解析
答案：D
解析：
因未按有关规定，造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为客户、产品和业务操作风险。
更多“因未按有关规定，造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )。”相关问题

  • 第1题：

    基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，不列入基金费用。 （ ）


    正确答案：√

  • 第2题：

    在常见的咨询单位违约行为中，履行不当主要包括()

    A:未按照合同要求提供全部报告或服务
    B:因可归于咨询单位的事由导致合同不能履行
    C:履行方式、地点不当
    D:咨询报告或服务有重大失误或质量低劣，未达到合同要求
    E:未履行合同附随义务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    履行不当，又称瑕疵履行。指咨询单位没有完全按合同约定的内容履行，主要包括：未按照合同要求提供全部报告或服务；咨询报告或服务有重大失误或质量低劣，未达到合同要求；履行方式、地点不当：未履行合同附随义务，如咨询报告交付后未按约定对委托方进行必要的使用咨询报告的培训和讲解等。

  • 第3题：

    下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。

    A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
    B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
    C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
    D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

    答案：C
    解析：
    操作风险的损失事件类型为：①内部欺诈事件，指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诫信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏，指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件，指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件，指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

  • 第4题：

    《江苏省省属企业资产损失责任追究暂行办法》规定，企业因违反有关规定，未履行或未正确履行职责，导致决策失误造成重大资产损失的，企业主要负责人应当承担（）。

    • A、一般责任
    • B、间接责任
    • C、直接责任
    • D、主要责任

    正确答案:C

  • 第5题：

    因施工单位原因导致Ⅰ类变更设计的有（）。

    • A、未按规定对施工图进行审核引起变更设计的
    • B、未严格执行铁道部批准的施工组织设计，导致工期延长或增加投资的
    • C、因施工方法、措施不当，或违规操作等原因造成的
    • D、外业调查失误，拆迁物性质出现变化或拆迁数量发生重大变化的

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    因未按规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件是执行、交割和流程管理事件。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    多选题
    以下哪些属于重要空白凭证业务的声誉风险（）。
    A

    因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临法律诉讼

    B

    因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临监管处罚

    C

    因重空被盗造成客户资金损失，导致客户对银行信任度下降

    D

    因重空被盗造成客户资金损失，导致银行声誉受到严重损害


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    在汉语中，“责任”有三个基本含义，它们分别是 ( )
    A

    人们对自身力所能及的所有事项的发生、发展、变化、效果负有积极的义务

    B

    因没有做好分内应做的事或没有履行好义务而应承担的不利后果

    C

    因没有行使好权利而应承担的不利后果

    D

    特定的人对特定的事项的发生、发展、变化及其效果负有积极的义务

    E

    分内应做的事，指“职责”和义务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    执行、交割和流程管理事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。（   ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列情形属于施工单位应当履行保修义务，并对造成的损失承担赔偿责任（  ）。
    A

    施工单位未按照图纸施工导致屋面漏水

    B

    因使用人擅自损坏承重墙，导致墙面开裂

    C

    因地震导致房屋倒塌

    D

    因施工单位采购的构配件质量不合格，导致设备损坏

    E

    因火灾导致损坏


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    银行卡发卡机构未履行客户身份识别义务，导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下事件属于操作风险事件范畴的是（）
    A

    系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。

    B

    因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。

    C

    因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丢失或毁坏的事件。

    D

    第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列各项中，属于违反就业制度和工作场所安全事件的是（）。

    A.性别及种族歧视事件
    B.盗用财产或违反监管规章
    C.产品性质或设计缺陷导致的损失事件
    D.公司政策导致的损失事件

    答案：A
    解析：
    就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。

  • 第14题：

    ( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。．

    A.意外损失
    B.内部损失
    C.账面减值
    D.追索失败

    答案：D
    解析：
    追索失败是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。

  • 第15题：

    下列关于操作风险的损失事件类型的表述，正确的有（　　）。

    A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，包括歧视及差别待遇事件
    B.外部欺诈事件指对方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
    C.就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
    D.客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失事件
    E.信息科技系统事件指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：①内部欺诈事件，指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏，指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件，指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素．造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件，指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

  • 第16题：

    银行卡发卡机构未履行客户身份识别义务，导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    以下事件属于操作风险事件范畴的是（）

    • A、系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。
    • B、因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。
    • C、因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丢失或毁坏的事件。
    • D、第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
    A

    就业制度和工作场所安全

    B

    客户产品和业务活动

    C

    营业中断和信息技术系统瘫痪

    D

    实物资产的损坏


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    因施工单位原因导致Ⅰ类变更设计的有（）。
    A

    未按规定对施工图进行审核引起变更设计的

    B

    未严格执行铁道部批准的施工组织设计，导致工期延长或增加投资的

    C

    因施工方法、措施不当，或违规操作等原因造成的

    D

    外业调查失误，拆迁物性质出现变化或拆迁数量发生重大变化的


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    客户、产品与业务活动带来的操作风险是指由于无意或粗心、不能满足客户特定需求，或者由于产品性质、设计问题造成的失误。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，因疏忽未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失称为（  ）。
    A

    系统风险

    B

    流程风险

    C

    人员风险

    D

    客户、产品和业务操作风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    因未按规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件是执行、交割和流程管理事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列情况中，交割仓库应承担赔偿责任的有（　　）。
    A

    期货公司没有代客户履行申请交割义务，造成客户损失

    B

    交割仓库因保管不善给仓单持有人造成损失

    C

    交割仓库工人误工，给仓单持有人造成损失

    D

    交割仓库因未履行货物验收职责给仓单持有人造成损失


    正确答案： A,C
    解析：
    《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第四十二条规定，交割仓库未履行货物验收职责或者因保管不善给仓单持有人造成损失的，应当承担赔偿责任。第四十三条规定，期货公司没有代客户履行申请交割义务的，应当承担违约责任；造成客户损失的，应当承担赔偿责任。第四十七条规定，交割仓库不能在期货交易所交易规则规定的期限内，向标准仓单持有人交付符合期货合约要求的货物，造成标准仓单持有人损失的，交割仓库应当承担责任，期货交易所承担连带责任。期货交易所承担责任后，有权向交割仓库追偿。C项，工人误工造成的损失由用人单位即交割仓库承担赔偿责任，用人单位承担责任后有权向责任人即误工的工人追偿。

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