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下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。 A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估 B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估 C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划 D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划

题目
下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划

相似考题

1.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标； Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况； Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，ⅡB．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，ⅡC．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，ⅣD．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

2.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估

3.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ、综合理财计划的策略整合 Ⅲ、客户关系的建 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。A．I，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，ⅡB．Ⅲ，工，Ⅳ，V，Ⅵ，ⅡC．Ⅲ，V，Ⅱ，I，Ⅵ，ⅣD．Ⅲ，I，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ

4.下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。 A．个人理财业务的服务对象是个人和家庭 B．个人理财业务是一种个性化、综合化服务 C．个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质 D．个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E．个人理财业务是一般性业务咨询服务

更多“下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。 ”相关问题

  • 第1题：

    下列属于个人理财步骤的有( )。

    A．评估理财环境和个人条件

    B．制订个人理财目标

    C．咨询相关金融服务单位

    D．与商业银行服务部门协商

    E．监控执行进度和冉评估


    正确答案：ABE
    解析：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。个人理财过程大致可分为五个步骤：评估理财环境和个人条件；制定个人理财目标；制订个人理财规划；执行个人理财规划；监控执行进度和再评估。

  • 第2题：

    下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

    A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

    C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

    D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


    参考答案：A

  • 第3题：

    下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（ ）。


    A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭

    B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    C.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

    D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

    E.个人理财业务是一般性业务咨询服务

    答案：A,B,C,D
    解析：
    个人理财业务是专业化服务活动，服务性质有两种，一种是顾问性质，一种是受托性质，所以个人理财业务并非一般性业务咨询服务。

  • 第4题：

    下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。
    ①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性
    ③调整理财目标，使其合理可行④征询客户的期望目标

    A: ①②③④
    B: ③②④①
    C: ①④②③
    D: ①②④③

    答案：C
    解析：
    明确理财目标的具体步骤：①了解客户基本信息;②征询客户的期望目标;
    ③初步评估理财目标的可行性和合理性;④调整理财目标，使其合理可行。
    【考点】理财师的工作流程和方法——明确客户的理财目标——确定理财目标的步骤

  • 第5题：

    下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是()。

    A:个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
    B:个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
    C:个人理财业务的风险由商业银行独自承担
    D:个人理财业务的资金运用是非定向的

    答案：A
    解析：
    个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务，不属于储蓄业务的业务，风险不由商业银行独自承担，资金运用是定向的。

  • 第6题：

    个人理财的流程包括哪些步骤？


    正确答案:个人理财的流程包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。

  • 第7题：

    以下有关多列排序设置错误的是（）

    • A、allowMultipleSorting：true，设置允许多列排序
    • B、multipleSortColumns：azrq，jgdy，设置哪些列进行排序
    • C、多列排序设置正确步骤，allowMultipleSorting：true-->multipleSortColumns：azrq，jgdy
    • D、多列排序设置正确步骤，allowMultipleSorting：true-->multipleSortColumns：azrq，jgdy-->dataGriD.load（function{dataGriD.sort（jgdy）}）

    正确答案:C

  • 第8题：

    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤： I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划 正确的次序应为（）


    正确答案:III，I，IV，II，V，VI

  • 第9题：

    下列关于个人理财的说法正确的有（　）。

    • A、个人理财业务的服务对象是个人和家庭
    • B、个人理财业务是一种个性化、综合化服务
    • C、个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
    • D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    • E、个人理财业务是一般性业务咨询服务

    正确答案:C,D

  • 第10题：

    单选题
    个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）
    A

    Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ

    B

    Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ

    C

    Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ

    D

    Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ


    正确答案： C
    解析： 通过参考国际通行的理财顾问服务流程，个人理财的基本流具体如下：检查财务状况、了解风险偏好、确定理财目标、制定理财计划、执行理财计划、评估和调整理财计划。因此，D选项正确。

  • 第11题：

    问答题
    个人理财的流程包括哪些步骤？

    正确答案： 个人理财的流程包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于个人理财的说法正确的有（　）。
    A

    个人理财业务的服务对象是个人和家庭

    B

    个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    C

    个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

    D

    个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

    E

    个人理财业务是一般性业务咨询服务


    正确答案： C,E
    解析： 我国相关法律规定商业银行不得从事证券和信托业务。

  • 第13题：

    标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

    A．制定并向客户提交理财规划方案

    B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

    C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

    D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


    参考答案：C
    解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

  • 第14题：

    关于描述性标准的制定步骤，下列排序正确的是（ ）。

    A.③→①→②→④→⑤
    B.③→①→④→②→⑤
    C.①→③→②→④→⑤
    D.①→③→④→②→⑤

    答案：A
    解析：
    描述性标准往往基于实际发生的事情或行为，因此需要企业对日常发生的工作行为或事件有清晰的了解。制定行为标准需要以下五个基本的步骤：①对不同绩效水平的员工的工作行为进行长期而连续的观察和详细的记录；②分析、整理收集的行为资料，分辨造成员工之间绩效差异的一系列关键行为；③将选择的行为分配到已有的行为指标下；④运用凝练明了的陈述句对筛选出的一系列行为进行详细、客观的描述；⑤对各个行为指标下的行为分等分级，建立具有参照性的行为标准。

  • 第15题：

    下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。
    ①了解客户基本信息；②初步评估理财目标的可行性和合理性；③调整理财目标，使其合理可行；④征询客户的期望目标。

    A.①②③④
    B.③②④①
    C.①④②③
    D.①②④③

    答案：C
    解析：
    明确理财目标的具体步骤：①了解客户基本信息；②征询客户的期望目标；③初步评估理财目标的可行性和合理性；④调整理财目标，使其合理可行。

  • 第16题：

    个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是()。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划④评估理财环境和个人条件⑤制定个人理财目标

    A:③②①⑤④
    B:④⑤②③①
    C:③④②⑤①
    D:④⑤③②①

    答案：D
    解析：
    个人理财过程大致可分为五个步骤：步骤一：评估理财环境和个人条件。理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产（如住房、车、收藏、股票、存款等）、负债（如信用卡还款、银行贷款、抵押物等）以及收入（包括预期收入）的评估（实际上主要评估财产）；步骤二：制定个人理财目标。个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等；步骤三：制订个人理财规划。理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择；步骤四：执行个人理财规划。步骤五：监控执行进度和再评估。个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。

  • 第17题：

    下列关于个人理财的说法，正确的有（　）。

    A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
    B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
    C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，其中个人客户包含个人和家庭。个人理财业务的专业化服务活动表现为两种性质：①商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；②商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。选项B，个人理财业务是一种专业化服务活动，不同于一般性业务咨询服务。

  • 第18题：

    个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）

    • A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
    • B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
    • C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
    • D、Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

    正确答案:D

  • 第19题：

    个人理财计划的首要步骤是（）

    • A、 了解个人的投资风险偏好
    • B、 制定个人理财目标
    • C、 明确个人/家庭的财务状况
    • D、 了解个人/家庭的基本状况

    正确答案:C

  • 第20题：

    个人银行理财规划步骤包括哪些方面？


    正确答案: 1、个人投资者应尽可能详细了解自己的资产状况，包括存量资产和未来收入及支出的预期，知道有多少财可以理。
    2、梳理自己的理想目标，知道想要做什么，自己的理财和生活目标是否切合实际，操作性如何，结合第一部具体分析。
    3、对自己的风险偏好要有一个客观理性的评价，。争取对待、识别、预测、控制自己的风险偏好。
    4、借助银行理财服务，做战略性的资产分配
    5、借助银行理财产品进行考察，分析收益和风险的因素，选择品种和投资时机。
    6、个人银行理财的评估。
    7、个人理财规划的修正。

  • 第21题：

    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。

    • A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
    • B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
    • C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
    • D、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    个人理财计划的首要步骤是（）
    A

     了解个人的投资风险偏好

    B

     制定个人理财目标

    C

     明确个人/家庭的财务状况

    D

     了解个人/家庭的基本状况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下有关多列排序设置错误的是（）
    A

    allowMultipleSorting：true，设置允许多列排序

    B

    multipleSortColumns：azrq，jgdy，设置哪些列进行排序

    C

    多列排序设置正确步骤，allowMultipleSorting：true-->multipleSortColumns：azrq，jgdy

    D

    多列排序设置正确步骤，allowMultipleSorting：true-->multipleSortColumns：azrq，jgdy-->dataGriD.load（function{dataGriD.sort（jgdy）}）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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