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  • 第1题:

    居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。(  )


    答案:对
    解析:
    个人理财服务在我国迅速发展的原因有:居民财富积累、居民理财需求上升、居民理财技能欠缺、投资理财工具日趋丰富、金融机构转型的客观需要。

  • 第2题:

    理财师应对客户的理财方案进行定期评估,()不是定期评估需考虑的因素。


    A.客户的投资金额和占比
    B.客户的个人财务状况变化幅度
    C.客户的投资风格
    D.客户的性格特征

    答案:D
    解析:

  • 第3题:

    对个人理财的内涵理解正确的是()

    A.个人理财不是理财产品推销,而是综合金融服务

    B.个人理财不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务

    C.个人理财不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生

    D.个人理财不是一个产品,而是一个过程


    个人理财不是理财产品推销,而是综合金融服务;个人理财不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务;个人理财不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生;个人理财不是一个产品,而是一个过程

  • 第4题:

    商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案:A,B,D
    解析:
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第5题:

    下列关于个人理财业务预约、认购处理说法正确的有()。

    A客户预约同一期理财产品没有次数限制

    B客户预约同一期理财产品最多可以办理五次

    C对于个人理财业务,客户需在预约最终有效日前三日内至网点进行认购,预约最终有效日后未进行认购的,该预约额度取消

    D客户需在预约最终有效日前至网点进行认购,预约最终有效日后未进行认购的,该预约额度取消


    A,D