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下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（ ）。A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险 B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上 C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险 D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

题目
下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（ ）。

A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险
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1.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是()A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

2.下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。A．合规性风险和操作风险B．战略风险和管理风险C．法律风险和声誉风险D．市场风险和信用风险

3.在合规管理过程中，商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。A.合规风险与信用风险B.合规风险与市场风险C.合规风险与操作风险D.合规风险与声誉风险

4.下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险C．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险

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  • 第1题：

    关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
    Ⅰ 在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险
    Ⅱ 合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等
    Ⅲ 不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险
    Ⅳ 对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一

    A.Ⅰ、Ⅳ
    B.Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。故Ⅰ、Ⅱ项说法错误。

  • 第2题：

    下列关于合规管理的说法中，错误的是（ ）。

    A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致
    B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
    C.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离
    D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

    答案：D
    解析：
    合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

  • 第3题：

    当前，支局面临的最主要风险是（）。

    • A、道德风险
    • B、声誉风险
    • C、法律合规风险
    • D、操作风险

    正确答案:D

  • 第4题：

    《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、道德风险

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是（）。

    • A、服务小众的高品质服务，合规要求更高
    • B、更注重声誉风险、操作风险
    • C、新业务、新模式、新的服务标准和挑战
    • D、总部持牌，接受监管高要求

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    （）与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险紧密关联，贯穿于全面风险管理的始终。

    • A、声誉风险
    • B、合规风险
    • C、舆情风险
    • D、流动性风险

    正确答案:B

  • 第7题：

    商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。

    • A、系统风险
    • B、非系统风险
    • C、合规风险
    • D、道德风险

    正确答案:C

  • 第8题：

    “金穗惠农通”工程的风险不包含（）。

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、合规风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
    A

    市场风险

    B

    操作风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    “金穗惠农通”工程的风险不包含（）。
    A

    信用风险

    B

    操作风险

    C

    合规风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性
    A

    合规风险与信用风险

    B

    合规风险与市场风险

    C

    合规风险与操作风险

    D

    合规风险与声誉风险


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（）。
    A

    财务风险、管理风险、道德风险

    B

    信誉损失、财务风险、市场风险

    C

    道德风险、财务风险、市场风险

    D

    法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）

    Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险

    Ⅱ、合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等获取完整版真题P

    Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险

    Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一


    AⅠ、Ⅳ

    BⅢ、Ⅳ

    CⅡ、Ⅲ

    DⅣ

    答案：B
    解析：

  • 第14题：

    ( )是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

    A、信用风险
    B、操作风险
    C、声誉风险
    D、合规风险

    答案：D
    解析：
    D
    合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

  • 第15题：

    以下属于商业银行面临的风险的是（）。

    • A、信用风险
    • B、合规风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险
    • E、声誉风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    下列关于合规管理的意义说法错误的是（）

    • A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
    • B、减少违规处罚导致的损失
    • C、减少声誉风险导致的潜在损失
    • D、减少基金持有人的损失

    正确答案:D

  • 第17题：

    在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性

    • A、合规风险与信用风险
    • B、合规风险与市场风险
    • C、合规风险与操作风险
    • D、合规风险与声誉风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    中银智富理财计划存在以下几类风险（）.

    • A、信用风险、市场风险、操作风险
    • B、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险
    • C、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险
    • D、信用风险、声誉风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险

    正确答案:D

  • 第19题：

    票据融资业务风险包括（）、（）、操作风险、合规风险等。

    • A、信用风险、利率风险
    • B、信用风险、道德风险
    • C、市场风险、商业风险
    • D、信用风险、市场风险

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    基金管理人的合规性风险，正确的是（  ）。Ⅰ.具体风险事件中，可表现为操作风险，声誉风险或道德风险Ⅱ.合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ.不公平对待不同投资组合属于合规性风险Ⅳ.对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一
    A

    Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于合规管理的意义说法错误的是()
    A

    合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

    B

    减少违规处罚导致的损失

    C

    减少声誉风险导致的潜在损失

    D

    减少基金持有人的损失


    正确答案： A
    解析： 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险；减少违规处罚导致的损失；减少声誉风险导致的潜在损失。

  • 第22题：

    单选题
    下列关于合规风险管理的说法中错误的是（）
    A

    合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动

    B

    商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性

    C

    商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程

    D

    合规是商业银行高级管理层的责任，商业银行高层应认真执行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    中银智富理财计划存在以下几类风险（）.
    A

    信用风险、市场风险、操作风险

    B

    信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险

    C

    信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险

    D

    信用风险、声誉风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是（）。
    A

    服务小众的高品质服务，合规要求更高

    B

    更注重声誉风险、操作风险

    C

    新业务、新模式、新的服务标准和挑战

    D

    总部持牌，接受监管高要求


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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