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  • 第1题:

    重点可疑交易报告的分析思路,应以客户身份的()为基础。

    A.识别

    B.持续识别

    C.重新识别

    D.有效识别


    参考答案:D

  • 第2题:

    以下哪项不是农业银行客户身份识别应当遵循的原则?()

    A.严格准入

    B.重点识别

    C.真实审慎

    D.持续关注


    正确答案:C

  • 第3题:

    下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()

    A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C.为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

    D.金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案:D

  • 第4题:

    简述客户身份识别的概念,及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


    正确答案:(1)客户身份识别,也称“了解你的客户”(KnowYourCustomers,KYC)或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD),是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 (2)广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时,涵盖的范围相对广泛。 (3)狭义的客户身份识别,将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时,其涵盖的范围明显较窄。

  • 第5题:

    按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定,各级行客户身份识别工作应遵循下列哪几项原则?( )

    A.严格准入

    B.重点识别

    C.持续关注

    D.详细登记


    正确答案:ABCD