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理财规划师在明确客户的住房目标后，应对客户的财务状况进行分析，在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下，以()估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。A:储蓄及缴息能力 B:储蓄与投资能力 C:投资与缴息能力 D:收入增长与投资能力

题目
理财规划师在明确客户的住房目标后，应对客户的财务状况进行分析，在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下，以()估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。

A:储蓄及缴息能力
B:储蓄与投资能力
C:投资与缴息能力
D:收入增长与投资能力
相似考题

1.理财规划师在明确客户的住房目标后，应对客户的财务状况进行分析，在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下，以( )估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。A．储蓄及缴息能力B．储蓄与投资能力C．投资与缴息能力D．收人增长与投资能力

2.理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( )属于客户的财务信息。A．客户的婚姻状况B．客户的风险管理信息C．客户的家庭成员D．进行教育规划时客户对子女的期望

3.小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

4.理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。A．投资目标要具有现实可行性B．投资目标要精确，不可有弹性C．投资目标期限要明确D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

参考答案和解析
答案：A
解析：
更多“理财规划师在明确客户的住房目标后，应对客户的财务状况进行分析，在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下，以()估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。

    A、客户家庭资产负债表分析

    B、客户家庭现金流量表分析

    C、客户投资冒险心理分析

    D、客户婚姻状况分析

    E、对客户子女的身体状况进行分析


    参考答案AB

  • 第2题：

    理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意( )。

    A．理财目标必须具有现实性

    B．理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨

    C．理财目标要有明确具体的时间

    D．理财目标要有明确具体的地点

    E．理财目标要有明确具体的金额


    正确答案：ABCE

  • 第3题：

    中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

    D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务


    参考答案：D

  • 第4题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

    A:财务比率分析
    B:客户家庭利润表分析
    C:客户家庭资产负债表分析
    D:客户家庭现金流量表分析

    答案：B
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

  • 第5题：

    理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。

    A:客户的婚姻状况
    B:客户的风险管理信息
    C:客户的家庭成员
    D:进行教育规划时客户对子女的期望

    答案：B
    解析：
    客户的财务信息一般包括：①客户的收支情况；②客户的资产与负债情况；③客户的社会保障信息；④客户的风险管理信息；⑤客户的遗产管理信息。

  • 第6题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。

    A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
    D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

    答案：B
    解析：
    本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。

  • 第7题：

    理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括()。

    A:客户家庭资产负债表分析
    B:客户家庭收入支出表分析
    C:客户财务比率分析
    D:客户婚姻状况分析
    E:对客户子女的状况进行分析

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第8题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括( )。

    A.客户家庭资产负债表分析
    B.客户家庭现金流量表分析
    C.客户利润表分析
    D.财务比率分析
    E.客户婚姻、子女情况

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

  • 第9题：

    对理财顾问服务的理解不恰当的是（）

    • A、在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
    • B、财务规划是理财顾问服务的核心内容
    • C、为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
    • D、分析客户财务状况是财务分析的关键

    正确答案:B,C

  • 第10题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

    • A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
    • B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
    • C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
    • D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

    正确答案:A,B

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。
    A

    确定客户对子女的教育目标

    B

    了解客户家庭成员结构及财务状况

    C

    估算教育费用

    D

    估算教育资金缺口


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是（  ）。
    A

    资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排

    B

    理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测

    C

    客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

    D

    理财规划师在预测客户支出时，应综合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。

    A、客户每月的工薪收入

    B、客户的婚姻状况

    C、客户的家庭成员

    D、进行教育规划时客户对子女的期望


    参考答案：A

  • 第14题：

    理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括( )

    A．客户家庭资产负债表分析

    B．客户家庭现金流量表分析

    C．客户财务比率分析

    D．客户婚姻状况分析

    E．对客户子女的状况进行分析


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是( )

    a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;

    b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;

    c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;

    d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。

    A.a、b

    B.b、c、d

    C.a、b、d

    D.a、c、d


    参考答案：A

  • 第16题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(　)。


    A.客户家庭资产负债表分析

    B.客户家庭现金流量表分析

    C.财务比率分析

    D.客户婚姻.子女状况

    答案：D
    解析：

  • 第17题：

    理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意()。

    A:理财目标必须具有现实性
    B:理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
    C:理财目标要有明确具体的时间
    D:理财目标要有明确具体的地点
    E:理财目标要有明确具体的金额

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财目标的确定必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第18题：

    理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

    A:投资目标要具有现实可行性
    B:投资目标要精确，不可有弹性
    C:投资目标期限要明确
    D:投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

    答案：B
    解析：

  • 第19题：

    下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是()。

    A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况，投资策略和偿债安排
    B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
    C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
    D.理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

    答案：C
    解析：
    客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成。但出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分，即对客户的工资薪金、奖金、利息和红利等项目的未来变化情况进行预测。

  • 第20题：

    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。

    A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
    B:收集客户的财务及非财务信息
    C:列出家庭资产负债表和收入支出表
    D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整

    答案：B
    解析：
    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：①跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；②收集客户的财务及非财务信息；③分析客户的财务及非财务信息，并做出评价；④帮助客户确定购房目标；⑤帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；⑥购房计划的实施及调整。

  • 第21题：

    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。

    • A、确定客户对子女的教育目标
    • B、了解客户家庭成员结构及财务状况
    • C、估算教育费用
    • D、估算教育资金缺口

    正确答案:B

  • 第22题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

    • A、客户家庭资产负债表分析
    • B、客户家庭现金流量表分析
    • C、客户利润表分析
    • D、财务比率分析
    • E、客户婚姻、子女情况

    正确答案:A,B,D

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
    A

    客户家庭资产负债表分析

    B

    客户家庭现金流量表分析

    C

    客户利润表分析

    D

    财务比率分析

    E

    客户婚姻、子女情况


    正确答案： A,E
    解析： 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

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