理财规划师在明确客户的住房目标后,应对客户的财务状况进行分析,在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下,以( )估算负担得起的房屋总价,以及每月能承担的费用。
A.储蓄及缴息能力
B.储蓄与投资能力
C.投资与缴息能力
D.收人增长与投资能力
1.小谢正在进行国家理财规划师课程的学习,他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议,正确的顺序是( )。A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C.建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
2.理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括( )A.客户家庭资产负债表分析B.客户家庭现金流量表分析C.客户财务比率分析D.客户婚姻状况分析E.对客户子女的状况进行分析
3.理财规划师在明确客户的住房目标后,应对客户的财务状况进行分析,在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下,以()估算负担得起的房屋总价,以及每月能承担的费用。A:储蓄及缴息能力 B:储蓄与投资能力 C:投资与缴息能力 D:收入增长与投资能力
4.理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意( )。A.理财目标必须具有现实性B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨C.理财目标要有明确具体的时间D.理财目标要有明确具体的地点E.理财目标要有明确具体的金额
第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
第5题: