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处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。A．风险管理规划B．现金规划C．投资规划D．财产传承规划E．消费支出规划

题目

处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。

A．风险管理规划

B．现金规划

C．投资规划

D．财产传承规划

E．消费支出规划

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1.理财规划包括()。A消费支出规划B教育规划C风险管理与保险计划D现金规划E退休养老规划

2.一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循( )原则。A．通观全盘、整体规划B．不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略C．建立现金保障D．风险管理优于追求收益E．开源与节流并举

3.理财规划的具体组成部分包括()。A.现金规划B.女教育规划C.风险管理D.退休养老规划

4.理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

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  • 第1题：

    理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是()。

    A:理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    B:理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析
    C:理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
    D:理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

    答案：D
    解析：
    理财规划师应该做好客户的现金规划，保证客户持有一定的日常生活消费储备和意外现金储备。

  • 第2题：

    处于退休期客户的理财规划的重点包括()。

    A:风险管理规划
    B:现金规划
    C:税收筹划
    D:退休养老规划

    答案：B
    解析：
    退休期客户理财规划的重点包括：财产传承规划、现金规划、投资规划等。

  • 第3题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:现金保障优先
    C:消费、投资与收入相匹配
    D:追求收益优于风险管理
    E:整体规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财规划的原则包括：整体规划；提早规划；现金保障优先；风险管理优于追求收益；消费、投资与收入相匹配；家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第4题：

    处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括()。

    A:风险管理规划
    B:现金规划
    C:投资规划
    D:财产传承规划
    E:消费支出规划

    答案：B,C,D
    解析：
    进入退休期，客户肩负的家庭责任减轻，锻炼身体、休闲娱乐是生活的主要内容，收支情况表现为收入减少，而休闲、医疗费用增加，其他费用降低。理财规划师应该为处于退休期阶段的老年家庭重点关注的理财规划包括财产传承规划、现金规划和投资规划。

  • 第5题：

    以下叙述体现整体规划原则的是()。

    A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
    B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
    C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
    D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
    E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

    答案：A,B
    解析：
    C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

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