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内部流程风险造成损失的原因包括( )。A．员工失职违规B．流程无效C．内部欺诈D．流程设计不完善E．流程缺失
题目
内部流程风险造成损失的原因包括( )。
A．员工失职违规
B．流程无效
C．内部欺诈
D．流程设计不完善
E．流程缺失
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第1题：
A以下( )属于银行内部流程中的流程无效因素．
A．缺乏必要的流程
B．依赖手工录入
C．设计不完善
D．管理信息不准确
E．项目资金不足
正确答案：BDE
BDE【解析】A选项是流程缺失；c选项是流程设计不完善。所以A、c错误。
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第2题：
(?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。A.内部欺诈
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件答案：B解析：内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控／报告、结算／支付错误、交易／定价错误。? -
第3题：
以下（ ）属于银行内部流程中的流程无效因素。
A.缺乏必要的流程 B.依赖手工录人
C.设计不完善 D.管理信息不准确
E.项目资金不足答案：B,D,E解析：答案为BDE。流程无效的因素包括依赖手工录入、管理信息不准确、管理信息不及时、未保留相应文件、流程中断、项目和主动变更的增加或集中、项目未达到特定目标、项目资金不足和流程发生沖突，所以B、D、E项正确；A选项是流程缺失；C选项是流程设计不完善。 -
第4题：
操作风险在内部流程方面的表现包括( )。A.职员欺诈
B.失职违规
C.控制和报告不力
D.流程不健全
E.流程执行失败答案：C,D,E解析：操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其表现形式主要有：(1)人员因素方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等。(2)内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。(3)系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善。(4)外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。 -
第5题：
下列属于操作风险内部流程方面表现形式的是( )。A.职员欺诈
B.失职违规
C.违反用工法律
D.产品服务缺陷答案：D解析：操作风险在内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。