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内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。A.财务/会计错误B.文件/合同缺陷C.产品设计缺陷D.交易/定价错误E.错误监控/报告

题目

内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。

A.财务/会计错误

B.文件/合同缺陷

C.产品设计缺陷

D.交易/定价错误

E.错误监控/报告


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  • 第1题:

    内部流程引起的操作风险是指商业银行业务由于流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。

    A.财务、会计错误

    B.文件、合同缺陷

    C.产品设计缺陷

    D.交易、定价错误

    E.错误监控、报告


    正确答案:ABCDE
    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括:财务、会计错误,文件、合同缺陷,产品设计缺陷,结算、支付错误;交易、定价错误,错误监控、报告六个方面。故选ABCDE。

  • 第2题:

    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括(  )。

    A.财务/会计错误
    B.文件/合同缺陷
    C.产品设计缺陷
    D.交易/定价错误
    E.错误监控/报告

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    内部流程引起的操作风险包括六个方面:(1)财务/会计错误:财务管理和会计账务处理方面存在流程错误,主要是财会制度不完善。(2)文件合同缺陷:与文件、合同、档案有关的在制订、管理、内容结构、丢失等方面发生的错误。(3)产品设计缺陷:与所提供的产品有关的问题。(4)交易/定价错误:在交易过程中,未遵循操作规定、交易定价产生问题。(5)错误监控肘艮告:在监控/报告的流程中出现混乱,或者有关数据的问题导致汇报不准确发生损失等。(6)结算/支付错误:银行结算支付系统失灵或延迟出现的问题。

  • 第3题:

    操作风险是指由于不完善或者有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成的直接或者间接损失的风险。


    √ 操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

  • 第4题:

    (?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失。

    A.内部欺诈
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案:B
    解析:
    内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误。?

  • 第5题:

    ( )引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严 格执行而造成的损失。
    A.人员因素 B.内部流程
    C.系统缺陷 D.外部事件


    答案:B
    解析:
    。内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不 完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计 缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。