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参考答案和解析
正确答案:√
更多“商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,对接触和使用银行资产的记录进行安全监 ”相关问题
  • 第1题:

    根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告操作风险状况和()情况。

    A、风险管理

    B、重大损失

    C、风险检查

    D、内部控制


    参考答案:B

  • 第2题:

    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施包括( )

    A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突;

    B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;

    C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;

    D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;

    E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;


    答案:ABCDE

  • 第3题:

    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定,商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段.与此相关的内部措施错误的是( )。


    A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

    C.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突

    D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范,8小时之外的可不用关注

    答案:D
    解析:
    《商业银行操作风险管理指引》第十七条规定,“商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施至少应当包括:(一)部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突;(二)密切监测遵守指定风险限额或权限的情况:(三)对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;(四)员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训:(五)识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;(六)定期对交易和账户进行复核和对账;(七)主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度;(八)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范:(九)建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度;(十)查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度:(十一)案件查处和相应的信息披露制度;(十二)对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。”

  • 第4题:

    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部控制措施至少应当包括()。

    A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突

    B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

    C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

    D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

    E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品


    参考答案:ABCDE

  • 第5题:

    根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部指施至少应当包括( )。

    A.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
    B.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突
    C.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
    D.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
    E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施至少应当包括:①部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突;②密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;③对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;④员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;⑤识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;⑥定期对交易和账户进行复核和对账;⑦主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度;⑧重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范;⑨建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度;⑩查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度;?案件查处和相应的信息披露制度;?对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。