个人办理结售汇业务必须留存身份证件复印件，免留复印件的情形有()。A.通过外汇储蓄账户办理的结售汇业务B.通过现钞办理的结汇业务C.现钞结售汇单笔1万美元以下(含)的结售汇业务D.现钞结售汇单笔1000美元以下(含)的结售汇业务

第1题：

银行在为个人办理个人结售汇业务时，哪些情况下可以不留存身份证复印件（）

• A、通过外汇储蓄账户发生的结售汇，银行按规定录入相关身份信息后不需要留存
• B、未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在3万美元以下的
• C、未通过外汇储蓄账户办理的个人结汇务，单笔在1万美元以下的
• D、1000美元以下的现钞结汇

第2题：

办理结汇业务时无需逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件。

第3题：

个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。（）

第4题：

外币业务处理关键风险点包括（）。

• A、存款开户时需按规定执行实名制，并进行客户身份核查。
• B、办理外币存取现业务，应按监管机构有关金额或账户的限制规定，对客户的身份证件进行联网核查并留存。
• C、应注意规避个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞的可疑情况
• D、办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供双方有效身份证件及直系亲属关系证明，核查无误后留存复印件
• E、办理外币现钞存现超限额业务，应在客户的原提钞单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期后留存复印件。

第5题：

挂失业务中，身份证件复印件留存要求：（）

• A、办理挂失止付时要留存挂失户主本人身份证件复印件，由他人代理挂失的，同时留存代理人身份证件复印件和所提供的相关证明材料。
• B、对于即刻挂失后续处理的，不必再重复留存身份证件。对于次日后才办理的挂失后续处理的，需要再次留存身份证件复印件。
• C、客户同时挂失多个账户的，可只留存一份身份证件复印件和相关证明资料。
• D、客户同时挂失多个账户的，每个账户留存一份复印件和相关证明资料。

第6题：

个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

个人申请办理银行汇票业务，无论是否在民生银行开立个人结算账户，均需留存客户（）

• A、身份证件复印件
• B、户口簿复印件
• C、驾照复印件
• D、各种有效证件即可

第14题：

以借记卡等形式开立（）的，可由他人代办，但必须同时提供账户所有人和代理人的有效身份证件，并将有效身份证件复印件留存归档。

• A、个人外汇结算账户
• B、个人外汇储蓄账户
• C、以上都对
• D、以上都不对

第15题：

个人办理外汇储蓄账户资金境内划转业务时，个人同名账户间的资金划转可凭有效身份证件办理。

第16题：

办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供（）核查无误后留存复印件

• A、双方有效身份证件及亲属关系证明
• B、双方有效身份证件
• C、本人有效身份证件
• D、双方有效身份证件及直系亲属关系证明

第17题：

办理（）的，要通过联网核查进行身份核查；同时留存账户户主身份证件复印件，如为代理的，还要同时留存代理人身份证件复印件。

• A、查询业务
• B、销户业务
• C、签约业务
• D、“毁损换折”业务

第18题：

客户同时办理多笔借记卡无卡现金存款业务（）。

• A、必须联网核查
• B、必须提供持卡人身份复印证件
• C、必须留存多张身份证件复印件
• D、可以留存一张身份证件复印件

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：