itgle.com

以下哪项不属于个人理财策划的原则()。A、有全局观念，整体策划原则B、以客户家庭类型为核心的策略原则C、追求收益优先于风险管理原则D、消费、投资与收入相匹配原则

题目

以下哪项不属于个人理财策划的原则()。

A、有全局观念，整体策划原则

B、以客户家庭类型为核心的策略原则

C、追求收益优先于风险管理原则

D、消费、投资与收入相匹配原则

相似考题

1.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估

2.个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。A．分析客户承受风险的能力B．向客户提供投资建议C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标D．进行个人投资产品推介

3.工程质量策划可分为:整体策划、局部策划和()。策划应先整体、后局部和细部,坚持以施工组织设计为纲,进行整体策划以施工方案为线,进行局部策划以技术交底为落脚点,进行细部、节点策划。A、分布策划B、节点策划C、细部策划D、大局策划

4.下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。A．整体规划原则是指规划思想的整体性B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E．应将客户的消费与投资结合进行分析

更多“以下哪项不属于个人理财策划的原则()。A、有全局观念,整体策划原则B、以客户家庭类型为核心的策 ”相关问题

  • 第1题：

    房地产项目策划的系统原则体现在()。

    A、房地产策划要从层次性出发，协调发展

    B、房地产策划要从整体性出发，总揽全局

    C、项目策划应从联系性出发，研究因子之间的必然联系

    D、项目策划要从理论从发，一切以理论为基础

    E、项目策划要先看局部再看全局，先部分后整体


    参考答案：ABC

  • 第2题：

    个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。()


    本题答案：错

  • 第3题：

    运用系统理论对会展策划进行系统分析，从系统的整体和部分之间相互依赖、相互制约的关系中揭示会展策划的规律，属于会展策划的（）原则。

    • A、创新性原则
    • B、艺术性原则
    • C、效益性原则
    • D、系统性原则

    正确答案:D

  • 第4题：

    以下不属于项目策划必须遵循的原则的选项是（）。

    • A、可行性原则
    • B、利益性原则
    • C、简约性原则
    • D、创新性原则

    正确答案:C

  • 第5题：

    下列不属于网络营销策划的基本原则是（）。

    • A、娱乐性原则
    • B、客户导向原则
    • C、系统性原则
    • D、操作性原则

    正确答案:A

  • 第6题：

    个人理财业务流程包括（）等步骤。

    • A、建立客户关系
    • B、收集客户信息
    • C、分析客户财务状况
    • D、整合个人理财策略并提出财务策划计划
    • E、执行和监控财务策划计划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望，以及（）。

    • A、分析客户财务状况
    • B、整合理财策划及出具理财方案
    • C、理财策划方案的执行
    • D、理财策划方案的评估
    • E、客户反馈意见

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望，以及（）。
    A

    分析客户财务状况

    B

    整合理财策划及出具理财方案

    C

    理财策划方案的执行

    D

    理财策划方案的评估

    E

    客户反馈意见


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）
    A

    个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。

    B

    为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。

    C

    理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

    D

    理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    按广东农村信用社相关规定，以下对顾全大局的含义，描述不正确的有（）
    A

    在原则上树立整体观念和全局观念

    B

    把客户个人里放在首位

    C

    在个人与整体、局部与全局、当前与长远利益发生矛盾时，个人应服从整体、局部应服从全局，当前应服从长远

    D

    顾大局，识大体，以维护整体利益、全局利益、长远利益为道德原则


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下哪个属于生态策划中的判断原则（）。
    A

    为管理奠定基础

    B

    达到营销策划的要求

    C

    为融资奠定基础

    D

    策划者适应，便于策划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则( )

    A．保障安全

    B．取得客户信任

    C．避免痛苦

    D．把握机会


    参考答案：A

  • 第14题：

    简述公关策划整体性原则的内容。
    （1）应该充分考虑组织自身的整体实力。篥划方案的实施需要主体具备相应的条件，如，人力、物力、财力等。仅就人力来说，需要领导高度重视、实施人员具有一定的水平并且齐心协力、组织内部成员的支持等。
    （2）应该全面考虑外部环境的整体利用。策划方案的实施效果既取决于内部人员的主观努力，也受到外部环境的制约。策划过程中必须考虑如何全面有效地利用外部环境。
    （3）应该精心考虑策划要素的整体协调。主体、对象、依据、目标、方案等策划要素之间应该协调一致，形成一个有机的整体。这既是成功策划的具体表现，也是确保方案顺利实施的先决条件。
    （4）应该周密安排策划程序的整体衔接。发现和提出问题、搜集信息、整理信息、分析信息、界定公众、确定目标、设计主题、选择媒介、预算经费、拟订方案、审定方案、形成文件、反馈调整是构成策划全过程的十三个步骤。每个步骤既相对独立又相互衔接，构成策划整体。只有这些步骤安排合理、衔接紧密，才能使策划方案的实施进展顺利。
    略

  • 第15题：

    以下不属于广告策划的原则的是（）。

    • A、系统性原则
    • B、实事求是原则
    • C、创造性原则
    • D、效果性原则

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下哪个属于生态策划中的判断原则（）。

    • A、为管理奠定基础
    • B、达到营销策划的要求
    • C、为融资奠定基础
    • D、策划者适应，便于策划

    正确答案:C

  • 第17题：

    作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）

    • A、与客户建立联系会谈，了解财务状况
    • B、设计数据调查表
    • C、开展客户理财需求分析
    • D、制定财务策划计划

    正确答案:A

  • 第18题：

    在价格策划过程中，防范价格行为风险的关键是要把握好价格策划的若干原则，包括（）。

    • A、效益原则
    • B、整体原则
    • C、收入原则
    • D、前瞻性原则
    • E、有效沟通原则

    正确答案:B,D,E

  • 第19题：

    下列对税收策划的表述有误的一项是（）。

    • A、税收策划的前提是依法纳税
    • B、税收策划是从节流的角度增加客户的财务自由度
    • C、因为税收策划有税法可依，所以是无风险的
    • D、目的性原则是税收策划的根本原则

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人理财业务流程包括（）等步骤。
    A

    建立客户关系

    B

    收集客户信息

    C

    分析客户财务状况

    D

    整合个人理财策略并提出财务策划计划

    E

    执行和监控财务策划计划


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）
    A

    与客户建立联系会谈，了解财务状况

    B

    设计数据调查表

    C

    开展客户理财需求分析

    D

    制定财务策划计划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下哪项不属于个人理财策划的原则（）。
    A

    有全局观念，整体策划原则

    B

    以客户家庭类型为核心的策略原则

    C

    追求收益优先于风险管理原则

    D

    消费、投资与收入相匹配原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容