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各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在授信方面,不得采取以下哪些手段套取银行信用:()A.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务B.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用C.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用D.违规出具信用证或其他保函、票据、存单等

题目
各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在授信方面,不得采取以下哪些手段套取银行信用:()

A.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

B.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

C.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用

D.违规出具信用证或其他保函、票据、存单等

相似考题

1.消费者不得（）银行个人结算帐户，不得利用银行个人结算帐户套取银行信用。

2.各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在银行账户管理方面,不得存在以下哪些行为:()A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B.利用客户账户过渡本人资金C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务E.空存、空取资金

3.各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在柜员卡使用方面,不得存在以下哪些行为:()A.复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等)B.将个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)交他人使用C.使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)办理业务D.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

4.各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在业务授权方面,不得存在以下哪些行为:()A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核实业务授权D.超权限授权

参考答案和解析
参考答案：BCD
更多“各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在授信方面,不得采取以下哪些手段套取银行信用:() ”相关问题

  • 第1题：

    按照《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》规定,下列哪些行为触犯了禁令。()

    A、协助关系人违规获取银行信用

    B、授信人员在审查过程中默认中介为客户准备的假流水作为授信资料

    C、在授信审批中化整为零，规避授权控制

    D、在放款中先放款后审批，导致该笔贷款形成不良


    答案：ABCD

  • 第2题：

    风险管理职能部门要加强对大额授信业务风险的审查，每半年要对大额授信业务风险控制机制的有效性进行一次全面评估。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第3题：

    依照我国现行的银行存款结算纪律，企业不得签发没有真实交易的票据来套取银行信用。


    银行必须严格执行结算纪律，不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和其他银行资金；不准签发空头银行汇票、银行本票；不准办理没有实质商品交易和其他经济活动的空头汇款；不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项；不准受理无理拒付、不扣或少扣滞纳金；不准违章签发、承兑、贴现票据；不准违反规定为单位和个人开立银行账户；不准放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁。

  • 第4题：

    根据《福建银行业企业集群客户授信风险联合管理自律公约》规定，会员单位联合对企业集群客户的授信实行“银行法人家数据、授信总”双线控制。()

    A.企业集群客户在辖内的授信银行法人家数不得超过8家，达到6家进行预警

    B.企业集群客户在辖内的授信银行法人家数不得超过10家，达到8家进行预警

    C.企业集群客户在辖内各家银行机构的合计授信额度不得超过其表内外授信控制总量，达到授信控制总量的80%进行预警

    D.企业集群客户在辖内各家银行机构的合计授信额度不得超过其表内外授信控制总量，达到授信控制总量的90%进行预警


    正确答案：AD

  • 第5题：

    商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。（　　）


    答案：错
    解析：
    与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。

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