A、大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定,办理该业务客户需要提前办理大额取款预约。
B、单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件
C、活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权
D、正式挂失等值1万美元的业务需要授权,并在挂失有效期内进行核实。
第1题:
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C、按照规定向中国人民银行报告分析结果
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
E、经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料
F、中国人民银行规定的其他职责
第2题:
下列关于邮政外币储蓄业务的零星调节说法正确的有()。
A支取、清户等交易系统自动联动零星调节交易
B零星调节可在全国任一外币联网网点办理
C单笔零星调节的金额可以为100美元
D零星调节可当日或隔日办理。
第3题:
下列关于邮政储蓄外币协议储蓄和理财产品的说法正确的有()。
A外币协议储蓄可以委托他人撤销认购
B外币理财产品不可以委托他人撤销认购
C邮政储蓄外币协议储蓄起始金额是100美元
D外币理财产品起始金额是500美元
第4题:
以下关于大额交易报告主体说法正确的是:
A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易,由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易,由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告
第5题:
简述外币储蓄业务中转账业务的相关规定。
(1)转账是指邮储客户不同外币活期储蓄账户之间进行的资金划转。
(2)邮政储蓄银行客户本人账户间或本人与其直系亲属账户间可以进行资金划转,境内个人与境外个人账户间也可以进行资金划转。
(3)转账业务必须在同资金形态账户间进行,即必须是现汇户转到现汇户或现钞户转到现钞户。
(4)本人账户间的资金划转,凭开户实名证件办理。个人与直系亲属账户间的资金划转,凭双方开户实名证件、直系亲属关系证明办理。代理人代为办理的还需提供代理人有效身份证件。
(5)境内个人和境外个人账户间的资金划转视同跨境交易,按照国际汇款业务相关规定进行管理。
(6)外币转账业务可在全国任一网点办理。
略