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  • 第1题:

    下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()

    A.客户身份信息

    B.客户身份资料

    C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料

    D.客户交易记录


    参考答案:ABC

  • 第2题:

    我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

    A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

    B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

    C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

    D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

    E.确定免予身份识别的情形


    正确答案:ABCDE

  • 第3题:

    开户交易中客户身份识别的具体规定。
    1)开立个人存款账户,要求核对账户户主有效实名证件,登记身份基本信息,户主的住所地与经常居住地不一致的,登记户主的经常居住地,并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件;
    2)代理他人开立存款账户的,除核对户主有效实名证件外,还应核对代理人有效实名证件,留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件;
    3)单位代理个人开立存款账户的,除核对户主有效实名证件外,还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件,留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件;
    4)在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下,在给该客户办理多笔开户业务时,只需保存一份其证件的复印件或影印件。

  • 第4题:

    对客户进行身份识别的时候,留存客户身份证的正面,还需要留存客户身份证的反面。()

    此题为判断题(对,错)。


    参考答案:正确

  • 第5题:

    简述客户身份识别的概念,及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


    正确答案:(1)客户身份识别,也称“了解你的客户”(KnowYourCustomers,KYC)或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD),是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 (2)广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时,涵盖的范围相对广泛。 (3)狭义的客户身份识别,将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时,其涵盖的范围明显较窄。