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下列关于建立完善的反洗部控制制度的说法错误的是()A、只有建立有效的部控制体系,才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位;B、金融机构建立反洗部控制制度对洗风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的;C、它是金融业安全的保障基础;D、可以提高金融机构的风险意识,加强金融机构的自我约束和风险管理。

题目
下列关于建立完善的反洗部控制制度的说法错误的是()

A、只有建立有效的部控制体系,才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位;

B、金融机构建立反洗部控制制度对洗风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的;

C、它是金融业安全的保障基础;

D、可以提高金融机构的风险意识,加强金融机构的自我约束和风险管理。


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  • 第1题:

    关于反洗部控制制度建立独立性的说法错误的是()

    A、反洗部控制的检查、评价部门应当隶属部控制制度的指定和执行部门

    B、反洗部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道

    C、反洗部控制制度的组织推动情况可由部审计机构负责检查评价

    D、可请外部审计机构对本单位履行反洗义务的整体情况进行检查评价


    参考答案:D

  • 第2题:

    下列关于建立和完善我国商业银行的内控机制,说法错误的是( )。

    A.建立合理的组织结构

    B.建立完善的内控制度体制

    C.完善内部稽核制度

    D.削减各项内部管理机制


    正确答案:D
    建立和完善我国商业银行的内控机制,应做到:(1)建立合理的组织结构;(2)建立完善的内控制度体制;(3)完善内部稽核制度;(4)建立健全各项内部管理机制。

  • 第3题:

    下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。

    A.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
    B.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
    C.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
    D.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

    答案:A
    解析:
    根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有:①健全反洗钱内控制度。②建立客户身份识别制度。③按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。④按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。⑤按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

  • 第4题:

    下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是()

    A.只有建立有效的内部控制体系,才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位

    B.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的

    C.它是金融业安全的保障基础

    D.可以提高金融机构的风险意识,加强金融机构的自我约束和风险管理。


    答案:B

  • 第5题:

    下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。

    A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
    B.金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
    C.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
    D.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

    答案:D
    解析:
    金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。