第1题:
销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。判断对错
第2题:
第3题:
第4题:
简述商业银行开展金融创新活动,如何做到“认识你的客户”?
第5题:
商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的(),并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。
第6题:
下列关于商业银行金融创新的表述,正确的有()。
第7题:
保密
解释
告知
调查
第8题:
专业
客观
公平
高水准
高收益
第9题:
对
错
第10题:
及时高效负责的处理客户投诉,
定期汇总分析客户投诉情况,
向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况,
研究和处理客户对金融创新的潜在需求和改进建议,不断提高金融创新的服务质量和服务水平。
第11题:
保密
盈利
管理
第12题:
对
错
第13题:
第14题:
第15题:
根据《商业银行金融创新指引》,商业银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定,履行必要的()义务。
第16题:
符合()条件时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任:
第17题:
商业银行开展金融创新活动,应遵守职业道德标准和专业操守,完整履行尽职义务,充分维护金融消费者和()利益。
第18题:
商业银行开展金融创新活动,应做到"认识你的客户"。应明确目标客户群,充分了解()。(《商业银行金融创新指引》第16条)
第19题:
商业银行开展金融创新活动,应向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露,充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险
商业银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定,履行必要的保密义务
商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案,做好客户对于创新产品和服务的适合度评估,引导客户理性投资与消费
商业银行开展金融创新活动,应建立有效受理客户投诉以及建议的渠道,及时高效负责地处理客户投诉,定期汇总分析客户投诉情况
第20题:
金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任
金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担次要责任
第21题:
董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况
在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理,特别是在市场环境发生重大变化时,要密切跟踪交易对手的风险状况,采取有效的应对措施
董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险,定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额,使金融创新活动限制在可控的风险范围之内
应明确目标客户群,充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务
第22题:
不可信赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果
可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果
可不再重复进行已完成的客户身份识别程序
仍应承担未履行客户身份识别义务的责任
仍应按要求重新进行客户身份识别程序
第23题:
盈利能力
客户的风险偏好
客户的风险认知能力
客户的风险承受能力