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如何加强业务管理，防范银行卡风险：（）A、落实账户实名制，严把发卡质量关B、健全POS机具的管理和日常监控机制C、对自助设备的系统、通讯、用钞及安全情况进行实时监控D、加强巡查保证自助设备不被侧录、盗摄，清除非法张贴的通知、告示

题目

如何加强业务管理，防范银行卡风险：（）

  • A、落实账户实名制，严把发卡质量关
  • B、健全POS机具的管理和日常监控机制
  • C、对自助设备的系统、通讯、用钞及安全情况进行实时监控
  • D、加强巡查保证自助设备不被侧录、盗摄，清除非法张贴的通知、告示
相似考题

1.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

2.请谈谈商业银行如何加强银行卡业务管理

3.银行卡组织如何对资金清算进行管理（）A、通过暂扣资金等手段防范资金风险B、通过业务规则或协议明确规定、界定责任C、加强机构信用风险防范D、避免机构流动性风险

4.商业银行如何加强银行卡业务的管理，谈谈你的认识。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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  • 第1题：

    根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。

    • A、激活率
    • B、呆账率
    • C、差错率
    • D、核销率

    正确答案:B

  • 第2题：

    银行卡跨行业务清算风险的管理遵循（）原则。

    • A、制度防范
    • B、紧急处置
    • C、风险可控
    • D、适度负责

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价，合理配置资源，确保银行卡业务安全运营。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    省联社申请银行卡（借记卡）应当提交的文件、材料中内部控制制度和风险防范措施主要包括：（）（出自中国银行业监督管理委员会《关于规范农村信用社银行卡（借记卡）业务市场准入问题的通知》）

    • A、业务管理办法
    • B、业务操作规程
    • C、会计核算办法
    • D、内部安全管理制度
    • E、风险防范措施
    • F、银行卡（借记卡）技术标准

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第5题：

    风险监管应贯穿于信用卡业务操作的全过程，具体应包括以下方面___。

    • A、强化新发卡的风险防范和信用审查;
    • B、严格操作规程的日常管理，完善业务流程的内控建设和授权管理;
    • C、加强特约商户的审慎选择和后续管理;
    • D、落实银行卡风险资产的实时监控，促进新技术的推广和应用;
    • E、重视银行卡业务运作的全程监督和事后评价

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？


    正确答案: 内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。
    风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
    防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。

  • 第7题：

    判断题
    农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价，合理配置资源，确保银行卡业务安全运营。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行卡组织如何对资金清算进行管理（）
    A

    通过暂扣资金等手段防范资金风险

    B

    通过业务规则或协议明确规定、界定责任

    C

    加强机构信用风险防范

    D

    避免机构流动性风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡跨行业务清算风险的管理遵循（）原则。
    A

    制度防范

    B

    紧急处置

    C

    风险可控

    D

    适度负责


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？

    正确答案： 内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。
    风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
    防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    作为网点的营业经理应如何加强网点的空白重要凭证管理，防范风险？

    正确答案： （1）空白重要凭证领用方面：
    A.实行计划管理，严格控制柜员空白重要凭证领用量，不得超过一周用量；
    B.应根据柜员经办具体业务领用相应凭证；
    C.非业务人员不得领用使用空白重要凭证。
    （2）保管使用方面：
    A.加强日常监督，发现跳号使用、错用、预先在空白重要凭证上加盖业务印章、手工填写涂改电脑打印凭证等问题的要及时制止，并对发生问题的原因必须追查到底；
    B.对构成支付要素的空白重要凭证必须严格实行分管、分用原则；
    C.定期或不定期对柜员的空白重要凭证库存及保管、使用、出售等情况进行检查；
    D.对作废、停用凭证和单位缴回的未用、作废凭证要及时作切角、打洞处理，按规定集中上缴。
    （3）凭证出售方面：
    A.指定专人负责对外出售空白重要凭证；
    B.监督经办人员及时将出售凭证的号码输入机内，严格实行销号控制；
    C.监督柜员不得将空白重要凭证出售给非工行开户客户。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？


    正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

  • 第14题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第15题：

    作为网点的营业经理应如何加强网点的空白重要凭证管理，防范风险？


    正确答案: （1）空白重要凭证领用方面：
    A.实行计划管理，严格控制柜员空白重要凭证领用量，不得超过一周用量；
    B.应根据柜员经办具体业务领用相应凭证；
    C.非业务人员不得领用使用空白重要凭证。
    （2）保管使用方面：
    A.加强日常监督，发现跳号使用、错用、预先在空白重要凭证上加盖业务印章、手工填写涂改电脑打印凭证等问题的要及时制止，并对发生问题的原因必须追查到底；
    B.对构成支付要素的空白重要凭证必须严格实行分管、分用原则；
    C.定期或不定期对柜员的空白重要凭证库存及保管、使用、出售等情况进行检查；
    D.对作废、停用凭证和单位缴回的未用、作废凭证要及时作切角、打洞处理，按规定集中上缴。
    （3）凭证出售方面：
    A.指定专人负责对外出售空白重要凭证；
    B.监督经办人员及时将出售凭证的号码输入机内，严格实行销号控制；
    C.监督柜员不得将空白重要凭证出售给非工行开户客户。

  • 第16题：

    贷款人应加强个人贷款贷款资金支付管理，有效防范个人贷款业务风险。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    贷款人应如何加强动态贷后管理，防范化解信贷风险？


    正确答案: 贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。

  • 第18题：

    以下关于惠农信用卡风险防控的说法，正确的有（）

    • A、对授信额度较高的持卡人应采用适当的抵押担保方式，并按规定落实抵押担保，加强管理
    • B、注意防范由于银行卡网络系统不完善、运行不稳定或通讯不稳定所形成的风险
    • C、加强内部管理，注意防范内部作案风险和操作失误形成的风险
    • D、加强卡质安全管理，注意防范社会不法分子利用伪造、盗窃他人银行卡进行诈骗活动
    • E、提醒持卡人妥善保管银行卡

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    单选题
    根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。
    A

    激活率

    B

    呆账率

    C

    差错率

    D

    核销率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    贷款人应如何加强动态贷后管理，防范化解信贷风险？

    正确答案： 贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

    正确答案： （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行卡业务统计是银行卡经营管理的一项基础性工作，是经营分析、（）、科学管理的重要依据。
    A

    绩效考评

    B

    把握市场动态

    C

    防范风险

    D

    业务创新


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    如何加强业务管理，防范银行卡风险：（）
    A

    落实账户实名制，严把发卡质量关

    B

    健全POS机具的管理和日常监控机制

    C

    对自助设备的系统、通讯、用钞及安全情况进行实时监控

    D

    加强巡查保证自助设备不被侧录、盗摄，清除非法张贴的通知、告示


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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