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严格银行卡发卡规范管理严格落实账户实名制，发卡社（行）要遵循（）的原则，对申请人资料进行严格审核。A、“了解你的客户”B、“了解你的业务”C、严格执行联网核查D、确保申报材料真实性
题目
严格银行卡发卡规范管理严格落实账户实名制，发卡社（行）要遵循（）的原则，对申请人资料进行严格审核。
- A、“了解你的客户”
- B、“了解你的业务”
- C、严格执行联网核查
- D、确保申报材料真实性
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第1题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？
正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。 -
第2题：
加油站和发卡充值网点运行管理：规范操作，（）；按时日结；及时处理差异、上报异常。
- A、严格票据管理
- B、严格资金管理
- C、严格信息管理
- D、严格卡片管理
正确答案:A -
第3题：
发卡机构落实银行卡账户实名制应遵守哪些法规制度?怎样落实银行卡账户实名制核查工作?
正确答案:发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》等法规制度要求，要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，要专门标识，采取更严格的风险控制措施。 -
第4题：
各行在金穗大学生优卡发卡工作中要严格执行监管部门要求，采用担保方式落实大学生卡第二还款来源。
正确答案:正确 -
第5题：
发卡机构应严格遵守（）文件中关于账户实名制的相关规定。
- A、《中华人民共和国反洗钱法》
- B、《个人存款账户实名制规定》
- C、《人民币银行结算账户管理办法》
- D、《金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法》
正确答案:A,B,C,D -
第6题：
问答题为保证发卡质量，发卡机构严格审核个人卡申请条件，哪些情况发卡行不同意申请？正确答案： 因用卡违规，被同业通报的申请人。解析： 暂无解析 -
第7题：
填空题发卡机构要严格执行（）规定，履行（）、（）交易报告义务，加强对银行卡（）交易的监测。正确答案： 反洗钱,大额,可疑,资金解析： 暂无解析 -
第8题：
判断题抓紧提出落实措施方案。要针对信用卡套现、伪卡欺诈、利用ATM盗取客户资金和短信诈骗等高发案件，落实账户实名制、降低信用卡发卡风险、保障银行卡信息安全、加强交易监测和使用管理、严格受理市场风险管理、规范市场竞争、加强宣传等重点工作。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？正确答案： 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题对违反（）等规定的行为，由人民银行依法实行政处罚。造成相关方损失的，发卡银行应承担相应的赔偿责任。A账户管理
B账户实名制
C银行卡业务安全管理
D反洗钱管理
正确答案： D,B解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题发卡机构应严格遵守（）文件中关于账户实名制的相关规定。A《中华人民共和国反洗钱法》
B《个人存款账户实名制规定》
C《人民币银行结算账户管理办法》
D《金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法》
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第13题：
对违反（）等规定的行为，由人民银行依法实行政处罚。造成相关方损失的，发卡银行应承担相应的赔偿责任。
- A、账户管理
- B、账户实名制
- C、银行卡业务安全管理
- D、反洗钱管理
正确答案:A,B,C,D -
第14题：
贷记卡独立审批人由发卡行根据任职要求和业务发展需要进行推荐，实行严格的任职资格和分级管理。
正确答案:正确 -
第15题：
对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户，在其账户总授信额度可能超出最高总授信额度时（）
- A、发卡机构可根据情况发卡
- B、发卡机构可以给予与他行一样的额度
- C、发卡机构可不予核发新的银行卡
- D、应继续发卡
正确答案:C -
第16题：
为保证发卡质量，发卡机构严格审核个人卡申请条件，哪些情况发卡行不同意申请？
正确答案:因用卡违规，被同业通报的申请人。 -
第17题：
判断题在发卡方资金清算业务中，发卡行应与银行卡组织签订清算协议，指定清算账户，依据清算责任和权利完成银行卡跨行交易清算。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第18题：
单选题对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户，在其账户总授信额度可能超出最高总授信额度时（）A发卡机构可根据情况发卡
B发卡机构可以给予与他行一样的额度
C发卡机构可不予核发新的银行卡
D应继续发卡
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第19题：
填空题联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡（）账户要逐步进行联网核查，未经核实的，发卡机构要专门标识，采取更严格的（）措施。正确答案： 存量,风险控制解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题发卡机构落实银行卡账户实名制应遵守哪些法规制度?怎样落实银行卡账户实名制核查工作?正确答案： 发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》等法规制度要求，要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，要专门标识，采取更严格的风险控制措施。解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题严格银行卡发卡规范管理严格落实账户实名制，发卡社（行）要遵循（）的原则，对申请人资料进行严格审核。A“了解你的客户”
B“了解你的业务”
C严格执行联网核查
D确保申报材料真实性
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第22题：
填空题发卡方资金清算时，发卡行应与（）签订清算协议，指定清算账户，依据清算责任和权利完成银行卡跨行交易清算。正确答案： 银行卡组织解析： 暂无解析 -
第23题：
判断题联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，经核实的，发卡机构要专门标识，采取更严格的风险控制措施。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析