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客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。()

题目

客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。()

相似考题

1.保险机构的客户通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的情形,应由哪类机构提交可疑交易报告?

2.频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。()

3.“保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保”对于这一可疑交易行为,应当由银行提交可疑交易报告()此题为判断题(对，错)。

4.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。()

参考答案和解析
参考答案：√
更多“客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。() ”相关问题

  • 第1题：

    下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的

    E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的


    参考答案：ABCDE

  • 第2题：

    可疑交易识别标准的“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”是指“频繁”系指交易行为营业日每天发生___次以上，或者营业日每天发生持续___天以上。


    正确答案：3，3

  • 第3题：

    下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。

    A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

    B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保


    正确答案：D

  • 第4题：

    下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的


    参考答案：BCD

  • 第5题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指___。


    正确答案：10个工作日以内

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